Legfontosabb kihívások a pénzügyi tanácsadók számára

Pénzügyi tanácsadók manapság számtalan kihívással kell szembenézniük a mindennapi gyakorlat során. Sok kalapot kell viselniük, beleértve a vagyonkezelő, a pénzügyi tervező, a pszichológus és a marketinges kalapját is a siker érdekében. És bár a legtöbb tanácsadó jól viselhet néhány ilyen kalapot, mindig van egy -két szerep, amelyet a legtöbben küzdenek.

Íme néhány a legnagyobb kihívás, amellyel a tanácsadók ma szembesülnek, amikor üzleti tevékenységüket növelik és márkájukat népszerűsítik.

Az ügyfelek elvárásainak kezelése

Ez az a terület, ahol a tanácsadóknak meg kell érteniük az ügyfél pszichológiáját a siker érdekében. Bár az ügyfél portfóliójának kezelése nagyon egyszerű feladat lehet, az elvárásaik kezelése sokkal nehezebb lehet. Sok ügyfél irreális elvárásokat támaszt a befektetési hozamokkal és a kamatokkal kapcsolatban.

A tanácsadóknak meg kell tudniuk mutatni ügyfeleiknek, hogyan adnak értéket a befektetési egyenlethez. Ennek egyik módja az, ha segítik az ügyfeleket abban, hogy hosszú távú perspektívát tartsanak fenn befektetéseik során, nehogy a piac minden mozdulatával letérjenek. Természetesen időbe telik, hogy ezt következetesen megtegye, de azok az ügyfelek, akik elkezdik látni, hogy tanácsadójuk hogyan tartja őket a pályán, sokkal valószínűbb, hogy hűségesek maradnak tanácsadójukhoz.

Kapcsolattartás

A tanácsadóknak minden korábbinál több módja van arra, hogy szoros kapcsolatot tartsanak fenn ügyfeleikkel, de sokan ezt nem teszik meg, ha jól mennek a dolgok. Folyamatos kommunikációra van szükség ahhoz, hogy a legtöbb ügyféllel szilárd kapcsolatot tartsunk fenn, függetlenül attól, hogy mit csinálnak a piacok. A tanácsadók igénybe vehetik az olyan szolgáltatásokat, mint a Skype és az azonnali üzenetküldés, hogy tartsák a kapcsolatot a technikailag hozzáértő ügyfelekkel.

Információk kezelése

Néhány tanácsadó belekapaszkodik, hogy lépést tartson az online és máshol elérhető információk óceánjával. Az okos tanácsadók inkább az ügyfelek viselkedésére összpontosítanak, ahelyett, hogy reagálnának a legfrissebb hírekre. A tanácsadóknak képesnek kell lenniük arra is, hogy ügyfeleiket megbízható adatforrásokhoz irányítsák, amelyek pontosságuk szempontjából kiállják az idő próbáját. Ez segíthet megelőzni a félreértéseket, és megakadályozni, hogy az ügyfelek téves információk alapján hibákat kövessenek el.

Érzelmi elkötelezettség

Sok pénzügyi tanácsadó nagyon racionális, elemző, logikusan gondolkodó ember. Sok ügyfél döntése azonban érzelmeken alapul. A tanácsadóknak képesnek kell lenniük érzelmi szinten kapcsolatba lépni ügyfeleikkel a munkakapcsolat fenntartása érdekében. Ez magában foglalhatja a befektetési vagy tervezési döntés érzelmi következményeinek elmagyarázását, hogy az ügyfelek láthassák, hogyan befolyásolja őket érzelmi szinten.

Csoportos támogatás

Független pénzügyi tanácsadók gyakran egyedül érezhetik magukat gyakorlataikban, és alig vannak módjuk a támogatás tervezésére. Az ezzel küzdő tanácsadók támogatást találhatnak olyan szervezetekben, mint a Pénzügyi Tervező Egyesület és a Biztosítási és Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAIFA) vagy a A Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA). Ezek a csoportok rengeteg erőforrást nyújthatnak a marketingben, az értékesítésben, a gyakorlat menedzsmentben és a szakma egyéb aspektusaiban, amelyek megkönnyíthetik a tanácsadók életét.

Alsó vonal

A tanácsadóknak minden eddiginél fontosabb, hogy megértsék, honnan érkeznek ügyfeleik, és megértessék velük az általuk kínált értéket. Azok, akik képesek sikeresen kezelni ügyfeleik elvárásait, javíthatják a megtartást és az eredményüket. Az egyik szakmai egyesülethez való csatlakozás további támogatást is nyújthat.