Mi a minimális pénzösszeg, amelyet befektethetek egy befektetési alapba?
Egyes befektetési alapok lehetővé teszik a befektetők számára a minimális vásárlást, ami azt jelenti, hogy akár 5, 10 vagy 100 dollár is befektetésre ösztönözhet. Bár vannak olyan befektetési alapok, amelyeknek nincs minimuma, a legtöbb lakossági befektetési alap megköveteli a minimális kezdeti befektetés 500–5000 dollár között van, az intézményi osztályú alapok és a fedezeti alapok legalább 1 millió dollár vagy annál magasabb minimumot igényelnek.
Kulcsos elvitel
- Sok befektetési alap minimális befektetéseket igényel a részvételhez, biztosítva a megfelelő tőkét és fedezi az alap működési költségeit.
- Ezek a minimumok általában 1000–3000 dollár között mozoghatnak a befektetők számára, de jelentősen nagyobbak lehetnek az intézményi befektetői osztályú alapok esetében.
- Ennek ellenére több befektetési alap most 0 dollár minimumot kínál.
Mi a minimális befektetés?
A minimális befektetés az a legkisebb dollár vagy részvénymennyiség, amelyet a befektető megvásárolhat, ha egy adott értékpapírba, alapba vagy lehetőségbe fektet be. Gyakran,
befektetési alapok minimális összeget igényel annak biztosítása érdekében, hogy elegendő kezelt vagyonnal rendelkezzenek befektetési céljaik eléréséhez és a rezsiköltségek fedezéséhez. Ez azt jelenti, hogy a befektető nem fektethet be vagy vásárolhat bármilyen összeget, amit akar; legalább a szükséges minimális összeget kell befektetniük vagy vásárolniuk. Egyes alapok inkább a kisebb ügyfeleket szolgálják ki, alacsony minimális befektetési termékekkel, míg más cégek a magasabb minimális befektetéseket részesítik előnyben, amelyek a magasabb nettó vagyonú személyekre irányulnak.Kezdő befektetők számára ezt az összeget nehéz lehet elérni, és gyakran azt jelenti, hogy teljes számlaegyenlegét csak egy alapba fektetik be. Ezeket a minimális összegeket minden alap úgy határozza meg, hogy a kis, rövid lejáratú ügyletek ne befolyásolják a pénzforgalmat és az alap napi kezelését. Minden alap minimumát az alap stílusa és befektetési célja határozza meg. Vannak azonban alacsonyabb minimális alapok, amelyek a befektetési alapok befektetését minden befektető számára hozzáférhetővé teszik.
Példák a minimális befektetésre
A Kiplinger's néhány olyan alapot ajánl, amelyek alacsonyabb minimális vásárlási összeggel rendelkeznek. A Charles Schwab Corporation (SCHW) széles piaci indexalapot kínál, és egy csomó céldátum alapok, mindegyik minimum 100 dolláros kezdeti vásárlással. Azok a befektetők, akik legalább 250 dollárt tudnak befektetni, több különböző céghez juthatnak hozzá. Például az American Funds számos szilárd alapot kínál számos különböző szektorban és befektetési stílusban, mindezt ezen az áron. A legtöbb Dodge & Cox befektetési alap család legalább 2500 dollárt igényel, míg sok Vanguard befektetési alap 3000 dollárt igényel az induláshoz. Eközben a Fidelity számos befektetési alapot kínál, amelyek minimális 0 dollárral rendelkeznek.
A befektetési alap minimuma a számla típusától függően is változik. Egyes vállalatok alacsonyabb kezdeti vásárlási összegekkel rendelkeznek az IRA számlákhoz. Például T. A Rowe Price (PRNEX) minimum 2500 dolláros kezdeti vásárlást igényel a nem nyugdíjba vonuló számlákon tartott befektetési alapjaihoz, de csak 1000 dollárt a nyugdíjszámlákhoz, például az IRA-hoz. Főiskolai megtakarítási tervek és Egységes transzferek a kiskorúakról törvény (UTMA) a számlák általában jóval alacsonyabb minimális alapokat is tartalmaznak, és egyes alapvállalatok még azt is lehetővé teszik, hogy a minimumot szisztematikus vásárlásokkal, akár havi 25 dollárral teljesítsék.
Amit a szakértők mondanak:
Tanácsadó betekintés
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia.
A befektetési alapok zárt vagy nyílt végűek. A zártvégű alapok meghatározott számú részvényt bocsátanak ki a nyilvánosság számára a nyilvános kibocsátás (IPO) útján. Ezek a részvények a kereslet és kínálat révén a nyílt piacon kereskednek. Ezért nem vonatkoznak rájuk minimális befektetési összegek; az árat a piac tükrözi, és annyi egységet vásárolhat, amennyit megengedhet magának.
A nyílt végű alapok nem bocsátanak ki meghatározott számú részvényt, és "nyitottak" az új befektetésekre, és a részvényeket szükség szerint hozzák létre vagy írják le. Ezek az alapok minimális befektetést hajtanak végre, amely általában 1000–5000 dollár között mozog. A minimum jelentősen csökkenthető, vagy teljesen eltekinthet, ha a befektetést nyugdíjszámlára hajtják végre, vagy ha a befektető beleegyezik az automatikus, ismétlődő befektetésekbe.
