Hogyan határozzuk meg a befektetési alapok árazását?

Befektetési alapok csinosak átlátszó. Az online kereséssel könnyen megtudhatja, hogy milyen részvények találhatók egy befektetési alapban. Sok pénzügyi webhely felsorolja a pénzeszközök birtoklását. A gyakran részvénynek nevezett részvény árát közzéteszik ezeken az oldalakon, és könnyen megtalálhatja, ha online kedvezményes közvetítőt is igénybe vesz.

A befektetési alapokkal kapcsolatos ügyletekre különféle díjak és díjak vonatkozhatnak. Egyes alapok értékesítési díjat vagy terhelést hordoznak, amelyek díjak, amelyeket az alap részvényeinek vásárlásáért vagy eladásáért fizetnek, hasonlóan a részvénykereskedelmi jutalék megfizetéséhez. Ezek előleg formájában is történhetnek (elülső terhelés) vagy részvények eladásakor fizetett díjak (függő halasztott értékesítési díj).

Nettó eszközérték

A legegyszerűbb módja annak, hogy megtudja egy befektetési alap árát, ha megvizsgálja nettó eszközérték. A NAV a befektetési alap eszközeinek összértéke, levonva minden kötelezettségét. Sok befektetési alap ezzel a számmal határozza meg az alap tranzakciós egységeinek árát. Amikor befektetési alapokat vásárol és ad el, ezt általában a NAV -nál teszi.

A nettó eszközérték változása

A legtöbb befektetési alap esetében a NAV -t naponta számítják ki egy befektetési alap óta portfólió sok különböző részvényből áll. Mivel ezen részvények ára gyakran változhat a nap folyamán, a befektetési alap pontos értékét nehéz meghatározni. Így a befektetési alapokkal foglalkozó társaságok úgy döntöttek, hogy naponta egyszer értékelik portfóliójukat, és minden nap ez az az ár, amelyen a befektetőknek meg kell vásárolniuk és eladniuk a befektetési alapot. A pontos értékelés A technika alaponként eltérő lehet, mivel egyesek az utolsó három kereskedett ár átlagát használhatják. Minden befektetési alap azonban naponta egyszer meghatározza NAV értékét.

A tényleges ár

Amikor befektetési alapot vásárol vagy vált be, közvetlenül az alappal köt tranzakciót, míg a tőzsdén kereskedett alapok és részvények, a másodlagos piacon kereskedik a Fidelity Investments szerint. A részvényekkel és az ETF -ekkel ellentétben a befektetési alapok csak naponta egyszer kereskednek, miután a piacok 16 órakor bezárnak. ET.

Ha egy befektetési alap részvényeinek vásárlására vagy eladására lép a kereskedésbe, akkor a kereskedés a következő időpontban kerül végrehajtásra rendelkezésre álló nettó eszközérték, amelyet a piac bezárása után számítanak ki, és általában 18 óráig könyvelnek. ET. Ez az ár magasabb vagy alacsonyabb lehet, mint az előző napi záró NAV.

Hogyan érheti el a kívánt árat

Tőzsdei alap (ETF) esetén, amely egy index alap hogy részvényként kereskedik, a NAV -t először ugyanúgy határozzák meg, mint a részvényeket. A vevők és eladók licitálnak a részvényekre, az ár pillanatról pillanatra emelkedik és csökken. Elhelyezheti a limit rendelés, és akkor hajtódik végre, ha az ETF részvényárfolyama a limitár alatt vagy alatt van.

Meg kell jegyezni, hogy az ETF nem befektetési alap. Hasonlóak, mivel mindketten a befektetők pénzét gyűjtik részvények vásárlásához, de az ETF részvényei részvényekhez hasonlóan kereskednek, ami azt jelenti, hogy az ár gyorsan változik.

Alsó vonal

Bár egy befektetési alap árát könnyű megtalálni, az igazság az, hogy senki sem tudja, mit fog érni, amikor a vásárlási megbízást végrehajtják. Másnap kiderül, hogy minek vetted. A kívánt árat csak úgy lehet elérni, ha befektetési alap helyett tőzsdén kereskedett alapot vásárol.