Ügyeljen az alap költségeire

Valamennyi befektetési alap és ETF kiadási arányt számít fel a részvényeseknek a működési költségek fedezésére, mint például az adminisztratív és marketing költségek. A ráfordítási arány az alap átlagos nettó eszközállományának százaléka, és közvetlenül csökkenti az alap hozamát. Még a kiadási arány kisebb eltérései is nagy hatással lehetnek a portfólióra. Tegyük fel például, hogy 10 000 dollárt fektet be egy alapba, amelynek átlagos éves nyeresége 10%, és 2,5% -os ráfordítási arány. 20 év múlva 46 022 dollár lesz. Ha a ráfordítási arány 0,5%, akkor 20 év után 61 159 dollárt ér. A befektetési alapok kiadási arányai általában magasabbak, mint az ETF -ek. A működési költségek a befektetés kategóriájától, stratégiájától és méretétől függően változhatnak. Ha egy alap vagyona kicsi, akkor a ráfordítási arány magas lesz, mert kevesebb eszközzel rendelkezik, amelyet a költségekre használhat fel. Az alapok mérlegelésekor hasonlítsa össze azokat, amelyek hasonló típusú befektetésekkel rendelkeznek. Nem lenne értelme összehasonlítani egy nemzetközi alap költségeit a világ minden tájáról származó személyzettel egy nagy összegű alaphoz, amelynek üzemeltetése olcsóbb. Használja a pénzügyi hírek weboldalait, alapszűrőket, hírlapokat vagy az alap tájékoztatóját a ráfordítási arány meghatározásához.