Befektetési tanácsadó regisztrációs letétkezelő (IARD)

Mit jelent a befektetési tanácsadó regisztrációs letétkezelője?

A befektetési tanácsadó regisztrációs letétkezelő (IARD) egy elektronikus rendszer, amelyen keresztül a befektetési tanácsadók regisztrálják magukat, és benyújtják a szükséges jelentéseket és közzétételeket a Amerikai Szövetségi Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) és állami szintű szabályozókkal.

A befektetési tanácsadó regisztrációs letéteményese (IARD)

Az IARD több mint 260 000 befektetési tanácsadóról őriz információt. A letétkezelő célja a befektetési tanácsadók felügyeletének és szabályozásának javítása, valamint az ezekről szóló szakmai információk nyilvános hozzáférhetővé tétele.

A SEC és az észak -amerikai értékpapír -kezelők szövetsége szponzorálja az IARD -t, míg a Pénzügyi Szabályozó Hatóság (FINRA) fejleszti, üzemelteti és karbantartja a rendszert. A SEC azokat a tanácsadókat szabályozza, akiknek vagyona meghaladja az 1 millió dollárt, míg az állami szabályozók általában felügyelik a kevesebb vagyont kezelő tanácsadókat.

A befektetési tanácsadók az IARD -t használják a befektetési tanácsadó regisztrációs egységes kérelmének benyújtására, amelyet más néven ismertek ADV űrlap, amely hivatalosan befektetési tanácsadóként regisztrálja őket. Azt is használják éves regisztrációhoz és megújításhoz, valamint díjak és nyomtatványok feldolgozásához. A befektetési tanácsadók képviselői is regisztrálnak az IARD -n keresztül.

Azoknak a befektetési tanácsadóknak, akik ki akarnak lépni azokból a joghatóságokból, amelyek közül néhányat vagy mindegyiket be kell jegyezniük, az IARD-t kell használniuk az ADV-W nyomtatvány benyújtásához. Az IARD hasonló a Központi Nyilvántartó Értéktár rendszer, amelyet a bróker-kereskedőknek és ügynököknek regisztrálniuk kell, mielőtt szakmájukban üzleti tevékenységet folytathatnak.

Hogyan használhatja a nyilvánosság az IARD -t

Az ADV űrlap kulcsfontosságú információkat tartalmaz, amelyek hasznosak lehetnek azoknak a lakosságnak, akiknek kérdéseik merülhetnek fel egy befektetési tanácsadóval kapcsolatban, akivel üzleti tevékenységet folytatnak. A befektetési tanácsadók által az IARD -on keresztül elkészített ADV formanyomtatványok a nyilvánosság számára elérhetők a befektetési tanácsadó nyilvános közzétételi webhelyén. Ott a lakosság ellenőrizheti, hogy egy befektetési tanácsadó, akivel együtt dolgoznak, valóban regisztrált és hiteles. Ez az ellenőrzés fontos lépés mindenki számára, aki befektetési tanácsadóval dolgozik.

Az IARD által fenntartott információk segíthetnek az embereknek annak eldöntésében is, hogy a befektetési tanácsadó, akivel dolgoznak, rendelkezik -e minősítéssel és tapasztalattal, amely megfelel szabványaiknak és elvárásaiknak. A nyilvánosság rendelkezésére álló információk magukban foglalják a tanácsadó szakmai hátterét, például a foglalkoztatási előzményeket, a szakmai kijelöléseket, a letett iparági vizsgákat és egyéb üzleti tevékenységeket. Az olyan információk is rendelkezésre állnak, mint például az, hogy mennyi ideig regisztrálták jelenlegi cégüknél, és mely cégeknél regisztrálták őket korábban. A nyilvánosság azt is láthatja, hogy a tanácsadót fegyelmezték -e vagy felfüggesztették -e, vagy ha a tanácsadó kulcsszemélyzete valaha is fegyelmezett.