Schweiss kihagyása az FPA 2021 -re vonatkozó céljairól

Mint sok iparág, a pénzügyi tanácsadó iparág jelentős kihívásokkal kellett szembenéznie 2020 -ban. A virtuális kapcsolatkezeléstől az otthoni munkavégzésig a tanácsadók kénytelenek voltak újragondolni a gyakorlataik lebonyolításának módját és az ügyféltalálkozók lebonyolítását.

E kihívások ellenére az iparági hangulat továbbra is pozitív, és a növekedés továbbra is kulcsfontosságú téma. Annak érdekében, hogy többet megtudjunk a tanácsadók előtt álló trendekről és gyakorlataikról, leültünk a Skip Schweiss, a 2021 A Pénzügyi Tervező Egyesület elnöke, hogy tájékozódjon új szerepéről és a szervezet évre vonatkozó céljairól előre. Miután vállalta a szerepet január 1 -én Schweiss elmondja, hogy izgatottan dolgozik az FPA -val, hogy kiszolgálja tagjait és új ajánlatokat hozzon létre.

A TD Ameritrade -nél korábban betöltött szerepében tanácsadói érdekképviseletet irányított az üzlet intézményi oldalán. Hogyan fogja ezt a tapasztalatot felhasználni az FPA elnökeként betöltött jelenlegi szerepében?

Van itt egy kis metszéspont abban az értelemben, hogy eredetileg az FPA vezetői útjára vezettem a tervezőket és tanácsadókat támogató szerepem révén. Körülbelül 10 vagy 11 éves tapasztalattal rendelkezem a közpolitikában, és ez minden bizonnyal fontos előny a tagjaink számára hogy van egy szervezetük, amely némi súlyt helyezhet a tanácsadók és tervezők hangja mögé a közpolitikában aréna. Nagyon sok kulcsembert ismerünk ezekben a körökben, és tudjuk, hogyan működnek a folyamatok. Várjuk, hogy az új kongresszus és az új adminisztráció mit gondol a tervezők szabályozásáról, ezért nagyon szorosan részt veszünk ezekben a vitákban.

Az elmúlt években sok konszolidáció történt a letétkezelő brókerek körében. Ön szerint ez a konszolidáció jó dolog a tanácsadók és ügyfeleik számára?

A pénzügyi szolgáltatások egy nagyszabású játék, és a rengeteg pénz, amelyet be kell fektetnie ahhoz, hogy lépést tudjon tartani a technológiai követelményekkel, a szabályozási megfelelőségi követelményekkel stb. nagy skálát igényel.

A kereskedések költségei csökkentek, és így több konszolidációt lát, mivel megszorítja, hogy sokat kell befektetnie ahhoz, hogy a szolgáltatásnyújtás élvonalában maradjon. Lehet, hogy elfogult vagyok, mivel a TD Ameritrade -től jöttem, de nem hiszem, hogy ez rossz vagy jó dolog a tanácsadók számára. Ez abból a szempontból jó, hogy kisebb számú, erősebb szolgáltatóval fog rendelkezni a tanácsadók és ügyfeleik kiszolgálásához szükséges beruházások, így általában így néznék ki azt.

Melyek az Ön legfőbb céljai az elnöki szerepkörben, és melyek azok a kihívások, amelyeket remélni fog az FPA leküzdésében?

A fő cél az, hogy maximális értéket képviseljünk tagjaink számára. És ez egy változó táj. Fejleszteni fogjuk a játékunkat, hogy karrierhosszú tananyagot nyújtsunk, amely a tervezők támogatását szolgálja az egyetemi évektől a szakma felső vezetőiig.

A második dolog, amellyel foglalkozunk, a járvány okozta zavar. Megzavarta az értekezleteink menetrendjét, és jelenleg nem tudunk személyes találkozókat tartani. Reméljük, hogy a következő hat hónapban visszatérhetünk ehhez, de sokat tanulunk a virtuális találkozók előnyeiről is. Lehetőségeket látunk abban, hogyan tudunk virtuálisan több tartalmat szállítani, mint bármikor személyesen. Bár mindannyian tudjuk, hogy az emberi interakció legjobb formája a személyes, azt gondoljuk, hogy ezt idővel ki tudjuk egészíteni virtuális tartalomszolgáltatással, és végül erősebbek leszünk.

Mi legyen az FPA küldetése 2021 -ben, tekintettel arra, hogyan változott az ipar az elmúlt évtizedben?

Úgy gondolom, küldetésünknek az kell lennie, hogy nyitott szemmel értékeljük ezt a változó tájat, és újraértékeljük, hogy az FPA hogyan tud hozzáadott értéket adni tagjainak ebben az új világban. Nem csak a járványokkal kapcsolatos hatásokra és zavarokra gondolok, hanem arra is, ahogyan a világ sok szempontból változik. Nem tehetjük meg a dolgokat úgy, ahogy mindig is tettük, és elvárjuk, hogy fenntartsuk értékeinket tagjaink számára. Tehát meg kell vizsgálnunk a változó tájat, és el kell gondolkodnunk azon, hogyan tudnánk újjáépíteni értékeinket tagjaink számára, újjáépíteni tartalom tananyagát, és tekintse meg újból közpolitikai érdekképviseletünket, hogy megbizonyosodjon arról, hogy képviseljük tagjaink érdekeit.

Mindezek mellett mindannyian olvastuk a történeteket, és láttuk azokat a számokat, amelyeken sok tervező gondolkodik a következő 5-10 év nyugdíjba vonulásán. Tehát hogyan helyettesíthetjük ezeket az embereket? Az amerikaiaknak minden eddiginél nagyobb szükségük van a pénzügyi tervezés segítségére, és keményen kell dolgoznunk, hogy elősegítsük a tervezők következő generációját, amely ezen a területen szolgálja a fogyasztók igényeit.

Mit mondana a fiatal tanácsadóknak az FPA -hoz való csatlakozás előnyeiről?

Az első dolog, amivel vezetnék, a közösség. Sok tagunk azt mondja nekem, hogy az FPA -hoz való tartozásuk oka a közösség. Sokan független üzletemberek vagy kisvállalkozások tulajdonosai, így nincs hatalmas számos kolléga az irodájukban, akikre támaszkodva támaszkodhatnak a felépítésükre gyakorlat. Az FPA biztosítja ezt a közösséget, és szerintem ez nagyon vonzó a térbe érkező újabb belépők számára, akár pályaváltók, akár közvetlenül az egyetemről jönnek.

Ha megkapták a CFP tanúsítványukat, sok továbbképzési lehetőség is van. És akkor ott van az a szempont, amit mi pártolunk nekik közpolitikai körökben. Továbbá nagyobb hangsúlyt fektetünk arra, hogy a tervezők következő generációja hogyan lehet változatosabb és jobban tükrözi az amerikai társadalmat. Ez egy fantasztikus szakma, és úgy gondolom, hogy jobban kell tennünk, hogy ezt továbbítsuk a sokszínűbb közönségnek, akik gondolkodnak a pályájukon.