FinCEN Files Sink Bank készletek

Bombajelentés az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), a szervezet mögött Panama Papers A nyomozás során kiderül, hogy a nagy pénzintézetek milyen szerepet játszottak a trillió dolláros pénzmosásban, és azt sugallják, hogy nem tesznek eleget ennek megakadályozására. Több ezer "gyanús tevékenységről szóló jelentés" gyűlt össze BuzzFeed News és a riporterekkel szerte a világon megosztva azt jelzik, hogy a globális bankok vakon döbbenetes mennyiségű illegális készpénzt mozgattak "árnyékos szereplők és bűnözők érdekében hálózatok, amelyek világszerte káoszt és demokráciát ástak alá ", annak ellenére, hogy ígéretet tettek az ellenőrzés megerősítésére, és dollármilliárdokat rótak ki a térségben múlt.

Az alábbiakban a FinCEN -fájlok jelentett összeg szerinti rangsorát tekintjük a 10 legjobb banknak. A HSBC, a Barclays és a Standard Chartered részvényei ma 5% körül estek Londonban. A Société Générale részvényei szintén 4,94% -os mínuszban voltak Párizsban, a Deutsche Bank pedig 7% fölött esett Frankfurtban. A JPMorgan Chase és a Bank of New York Mellon amerikai óriások részvényei mélyen mínuszban voltak a piac előtti kereskedésben.

Mik azok a FinCEN fájlok?

A FinCEN Files vizsgálata több mint 2100 gyanús tevékenységről szóló jelentést (SAR) tartalmaz, amelyek többnyire 2011 és 2017 között kerültek benyújtásra, több mint 2 billió dollár értékű potenciálisan tiltott tranzakcióval. Ők az ebben az időszakban benyújtott több mint 12 millió apró töredéke (0,02%). A SAR -ok bizalmas dokumentumok, amelyeket a pénzintézetek (bankok, pénzváltók, értékpapír -brókerek, kaszinók) alkalmazottai hoztak létre, hogy figyelmeztessék a Pénzügyi bűncselekmények végrehajtásának hálózata (FinCEN) olyan ügyletekről, amelyek nem tűnnek megfelelőnek. A FinCEN ezt követően megosztja ezeket a jelentéseket a bűnüldöző hatóságokkal, beleértve az FBI -t és az ICE -t.

Hol buktak meg a bankok?

A bankok leállíthatják a tranzakciókat, ha gyanúsnak találják őket, de a törvény nem kötelezi erre. A jelentés részletezi, hogyan estek el, miközben ők voltak az első védelmi vonal a piszkos pénz ellen. Azt állítja, hogy segítettek pénzt költeni mindenkinek a korrupt politikusoktól és csalóktól a kábítószer -kereskedőkig és terrorista szervezetek a vörös zászlók ellenére és rendszeresen feldolgozták a tranzakciókat anélkül, hogy tudnák a végső tulajdonosokat fiókok.

Amellett, hogy nem tudta vagy nem akarta megállítani a kockázatos tranzakciókat, sokáig tartott a bankok figyelmeztetése a hatóságokra. Míg a szabályok azt mondják, hogy a SAR-okat 30-60 napon belül kell benyújtani, ha a bűncselekményt elkövetik észlelt, a jelentés megjegyezte, hogy a gyanús tevékenység óta átlagosan 166 nap eltelt elindult. A Barclays teljesített a legrosszabbul a nagybankok között, átlagosan 1205 napra volt szükség ahhoz, hogy jelentést nyújtson be a tranzakciók időpontjából. Ezt követte a JPMorgan (519 nap), a Standard Chartered (426) és a Bank of New York Mellon (210), valamint a Deutsche Bank (136). Ez a késés részben annak tudható be, hogy a jelentősebb bankok megfelelőségi munkatársai gyakran az alapvető Google -keresésekhez folyamodnak - áll a jelentésben, és csak a negatív hírcikkek megjelenése után jelölik meg a tranzakciókat. A pénz? Akkor már rég elmúlt.