Mit jelent a szabályozási célkeresztben lenni a Binance számára

Több amerikai szabályozó is a világ legnagyobb kriptográfiai platformját, a Binance-t tartja célkeresztjében. kétségbe vonva az előttünk álló utat.

Az Egyesült Államok kriptográfiai letörése és a Binance-ra való összpontosítás

Az amerikai szabályozó hatóságok komolyan veszik a kriptovaluta piacok visszaszorítását annak fényében az FTX összeomlása. Az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumától (DOJ), az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelettől (SEC) és a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériumától (NYDFS) számos ügynökség figyeli.

"A Binance az Egyesült Államok pénzügyi szabályozói által a kriptoval szembeni összehangolt támadás közepén ragadt" - mondta Thomas Hogan, az Amerikai Gazdaságkutató Intézet vezető kutatója. „A Binance azért került a célba, mert a felépítése úgy működik, mint a mára megszűnt kriptotőzsde, az FTX – egy „szabályozott” amerikai leányvállalattal rendelkező offshore entitás.”

Binance nem válaszolt egy megjegyzéskérésre.

2019-ben a Binance.com beszüntette működését az Egyesült Államokban, hogy megfeleljen a követelményeknek Ismerje meg ügyfelét (KYC) és pénzmosás elleni küzdelem (AML) szabályokat. Ehelyett elindította a Binance-t. US, egy különálló kriptotőzsde az Egyesült Államokban, amely engedélyezi a Binance nevet, de amelyet a BAM Trading szolgáltatás üzemeltet.

Legutóbbi szabályozási intézkedések a Binance ellen

Nemcsak a Binance-t és egyesült államokbeli partnerét vizsgáló szabályozó hatóságok számát érdemes megjegyezni, hanem az ellenőrzések szélességét is. A Binance és egyesült államokbeli ágának termékajánlatai, üzleti döntései és működése mind egyik vagy másik szabályozó lencse alá került.

Szabályozók és a Voyager Acquisition

A SEC kifogást emel a Binance ellen. Az Egyesült Államok 1,02 milliárd dolláros felvásárlása a csődbe ment kriptokölcsönző, a Voyager Digital cégtől.

A SEC számára az egyik legnagyobb aggály, amint azt a bírósági dokumentumok is kiemelik, a Binance. Az Egyesült Államok azon képessége, hogy megvédje a befektetők eszközeit. A szabályozó azt állítja, hogy a vállalat nem adott megfelelő tájékoztatást a belső kontrollokról és az ügyfelek vagyonának őrzése, valamint az, hogy a harmadik felek leányvállalatai hozzáférhetnek-e az ügyfelekhez információ.

A kifogások azután hangzottak el, hogy a Reuters arról számolt be, hogy a Binance hozzáfért a Binance-hoz. Amerikai számla a kaliforniai székhelyű Silvergate Banknál (SI), és 400 millió dollárt áthelyezett egy másik számlára. A Binance szóvivője. Az Egyesült Államok szerint a jelentés "elavult információkat" használt, és "csak Binance". Az amerikai alkalmazottak hozzáférhetnek" a cég bankszámlájához.

Egyes állami szabályozóknak megvannak a maguk aggályai. Az NYDFS azt állította, hogy a Voyager egy engedély nélküli entitás, amely „illegális virtuális valutát” üzemeltet New Yorkban, és Binance szerint. Az Egyesült Államok nem rendelkezik engedéllyel az államon belül, és a törvényei értelmében nem jogosult „eszközvásárlási szerződésre”.

A texasi szabályozó hatóságok szerint a Voyager hitelezőinek nagyobb esélyük lenne a felépülésre, ha a cég eladná eszközeit, mint a Binance esetében. Az USA-beli megállapodás megtörténik, és az FTX kereskedelmi ága, az Alameda Research követelheti a Voyager nagy kölcsönének visszafizetését. A texasi szabályozók is aggódnak amiatt, hogy az ügyfelek aláírják-e a Binance használati feltételeit. Az Egyesült Államok az ügylet után "még azt is lehetővé teheti, hogy a Binance.com az Egyesült Államokban járjon el, annak ellenére, hogy a Binance.com állítólag nem foglalkozik amerikai ügyfelekkel". A New Jersey-i szabályozó hatóságok támogatták ezeket az aggodalmakat.

Szabályozók a Binance Stablecoin BUSD-n

A Binance stabil érme (BUSD), amely egykor a piaci kapitalizáció alapján a harmadik legnagyobb stabilcoin volt, érezte a hőséget az NYDFS-től, miután elrendelte a Paxos kriptoplatformot, hogy hagyja abba a BUSD pénzverését.

A szabályozó szerint az intézkedés „több megoldatlan probléma eredménye, amelyek a Paxos által a Binance-szal fennálló kapcsolatának felügyeletével kapcsolatosak a Paxos által kibocsátott BUSD tekintetében”.

Changpeng Zhao, a Binance vezérigazgatója Twitter-üzenetben jelezte, hogy előrelátja, hogy ennek eredményeként a felhasználók elvándorolnak a BUSD-től, és valószínűleg cége is ezt fogja tenni.

Az NYDFS-megbízást követően a BUSD mintegy 2,5 milliárd dollárt veszített piaci kapitalizációjából, és ezen alapok többsége a Tether stablecoinhoz költözött (USDT), Zhao egy másik tweetje szerint. Crypto Exchange Coinbase (ÉRME) kikerült a BUSD kereskedési platformjáról. Maga a Binance is gyorsan a TrueUSD stablecoin felé fordítja a hangsúlyt, egy hét alatt körülbelül 130 millió dollárt ver a tokenből, és az ötödik legnagyobb stabil coin-jává teszi a piaci kapitalizációt tekintve.

Állítólag a SEC is fokozza a tevékenységét a stabil érmék elleni fellépés, állítólag be akarja perelni Paxost a BUSD kiadása miatt. Már megvan lépéseket tett a Terraform Labs ellen alapítója pedig a cég TerraUSD stablecoinja felett.

Mit jelent ez a Binance számára?

A múltban a Binance alkalmazkodott a szabályozási intézkedésekhez, és ez újra megtörténhet.

"Tekintettel az egyes piacokon jelenleg is fennálló szabályozási bizonytalanságra, felül fogunk vizsgálni más projekteket is ezeken a joghatóságokon, hogy biztosíthassuk, hogy felhasználóink ​​el vannak szigetelve minden indokolatlan kártól" - írta Zhao februárban. 13-án, az NYDFS Paxos elleni parancsa után.

Ennek ellenére kicsi az esélye annak, hogy a Binance feladja az Egyesült Államok piacait.

„Nem valószínű, hogy a Binance elhagyja az Egyesült Államokat, amely a GDP szerint a világ legnagyobb gazdasága” – mondta Matt Senter, a Lolli bitcoin-jutalmazó alkalmazás műszaki igazgatója. "A Binance feladná vezető pozícióját a kriptoiparban azzal, hogy elhagyja az Egyesült Államokat, és hatalmas gazdasági lehetőséget enged át egy tőkeintenzív amerikai felhasználói bázis elérésére."