Az Investopedia 2023-as Robo-Advisor fogyasztói felmérése

Az Investopedia 2023-as Robo-Advisor fogyasztói felmérése szerint a befektetők nagyobb valószínűséggel használnak robo-tanácsadói platformokat házvásárlás céljából, mint bármely más nagy vásárláshoz. Amikor arra kérik, hogy válasszon a legfontosabb befektetési célok közül, amelyek megtervezéséhez a legvalószínűbb, hogy a robo-tanácsadójukat használják, a többség a válaszadók úgy döntöttek, hogy ezeket a digitális vagyonkezelési platformokat használják nagy vásárlásokhoz, például házakhoz, járművekhez és utazás. Meglepő módon a nyugdíjcélú befektetés és a hosszú távú vagyonteremtés a lista végén található.

Azon túl, hogy a befektetők mire használják a robo-tanácsadókat, a válaszadók azt is elmondták, hogy a legutóbbi piaci körülmények nem változtattak a befektetett pénz mennyiségén. Azt is elmondták, hogy előnyben részesítik az online kiadványokat, hogy segítsenek nekik megismerni olyan befektetési témákat, mint a tervezési eszközök és az egyedi portfóliók fejlesztése.

Az Investopedia 205 robo-tanácsadó felhasználót kérdezett meg augusztus között. 30 és szept. 15, 2023, hogy jobban megértsék, hogyan használják ezeket a digitális vagyonkezelési platformokat, és hogyan közelítik meg a befektetéssel kapcsolatos ismereteket.

A befektetők többsége Robo-tanácsadókat használ a nagy vásárlásokhoz

A kínálati korlátok erőteljes kombinációja és az, hogy a háztartások jövedelme nem képes lépést tartani a jelzáloghitel-kamatok meredek emelkedésével, 2023 elnyerte azt a hihetetlen megkülönböztetést, hogy ez volt az az év, amikor a lakhatás olcsóbbá vált, mint a nagy pénzügyi válság előtt volt. válság. Szerencsére előrelépés a csúcson pénzügyi technológia (Fintech) A vállalatok lehetőséget adtak a befektetőknek, hogy befektessenek azzal a céllal, hogy lakást vásárolhassanak.

Felmérésünkből kiderült, hogy a válaszadók többsége legvalószínűbb, hogy nagyobb vásárlások céljára használja ezeket a digitális vagyonkezelési platformokat, nem pedig nyugdíjba vonuláskor. Valójában, amikor arra kérték, hogy válasszon három legnépszerűbb befektetési célt, a befektetők 50%-a azt mondta, hogy nagy valószínűséggel robo-tanácsadókat venne igénybe a befektetésekhez. lakást vásárolnak, 42% azt mondta, hogy befektet, hogy járművet vásároljon, 29% választotta az utazási befektetést, és 20% mondta azt, hogy a robo-tanácsadóját használja a befektetéshez, hogy kifizesse a főiskolát. Meglepő módon felmérésünkből kiderült, hogy mindössze 16% mondta azt, hogy használja ezeket a digitális vagyonkezelési platformokat vagyont építsen nyugdíjba, és a válaszadók 9%-a azt mondta, hogy robo-tanácsadót használna hosszú távú építkezéshez jólét.

A válaszadók egynél többet, legfeljebb hármat választhattak ki.

Több 20 év körüli befektető használ Robo-tanácsadót, mint 50 év körüli befektető

Az általunk megkérdezett robo-tanácsadó felhasználók körülbelül 86%-a a 20-as, 30-as és 40-es éveiben jár, szemben az 50-es, 60-as és 70-es éveiben járó válaszadók 14%-ával. Az általunk megkérdezett robo-tanácsadó felhasználók többsége a 30-as éveiben jár (49,8%).

Tanulmányok kimutatták, hogy az idősebb befektetők általában bonyolultabb pénzügyi helyzettel rendelkeznek, amelyekhez emberi pénzügyi tanácsadó segítségére van szükség. Ráadásul ezek a befektetők kevésbé bízhatnak a technológiában, amikor pénzügyeik kezeléséről van szó. A PLOS ONE által a robo-tanácsadók elfogadásával kapcsolatban végzett tanulmány megállapította, hogy a Z és az Y generáció nagyobb valószínűséggel használ robo-tanácsadót, mert könnyen használhatónak találják. míg az X generáció tagjainak "teljes mértékben meg kell érteniük a robo-tanácsadókat, mielőtt elköteleznék magukat ilyen pénzügyi források mellett". Sok robo-tanácsadó korlátai, különösen a hogyan fektetnek be alapokat, nehéz lehet a befektetők számára megérteni és elfogadni, különösen a nyugdíj előtt állók számára, akiknek konzervatívabb befektetésre van szükségük. megközelítés.

A legtöbb befektetőnek van némi aggodalma a jelenlegi piaci feltételekkel kapcsolatban

Felmérésünk idején – aug. 30-tól szept. 2023. 15. – az S&P 500-as indexszel mért amerikai részvénypiacon korrekció volt tapasztalható a 2022 őszén kezdődő növekvő árfolyamon belül. Az általunk megkérdezett befektetők közül többet aggódtak a piaci események miatt, 69%-uk azt válaszolta, hogy egy kicsit vagy valamennyire aggódnak a piaci események miatt, és 17%-uk árulta el, hogy nagyon vagy rendkívül aggódó. A válaszadók mindössze 14%-ának nem volt aggálya.

De míg válaszadóink többsége azt mondta, hogy aggályai vannak a piaccal kapcsolatban, felmérésünk azt mutatta, hogy ragaszkodnak befektetési tervéhez. Sok robo-tanácsadó lehetővé teszi a befektetők számára, hogy meghatározzák pénzügyi céljaikat, amelyek közvetlenül összefügghetnek azokkal kockázati étvágy, de válaszadóink 49%-a azt mondta, hogy nem tervez változtatni a befektetett pénz mennyiségén. Körülbelül 27% mondta azt, hogy ténylegesen többet tervez, míg 24% azt mondta, hogy kevesebbet.

A legtöbb befektető online kiadványokhoz fordul, hogy tájékozódjon a befektetésről

Amikor arra kérték, hogy rangsorolják, hogyan jutnak hozzá a legtöbb információhoz a befektetéssel kapcsolatban, a legtöbb válaszadó az online kiadványokat jelölte meg első számú választásnak. Ezzel szemben a pénzügyi termékek hirdetéseinek megtekintése az utolsó helyen volt.

A befektetők ritkán használnak kereskedelmi hirdetéseket, amikor Robo-tanácsadót választanak

Amikor lehetőséget kapnak arra, hogy kifejezzék, mennyire támaszkodnak a kereskedelmi információkra (hirdetésekre) a megfelelő kiválasztásához az igényeiknek megfelelő robo-tanácsadót, a válaszadók 29%-a mondta azt, hogy ritkán támaszkodik kereskedelmi információkra (hirdetésekre). Ezzel ellentétben a befektetők mindössze 11%-a mondta azt, hogy mindig a kereskedelmi hirdetésekre hagyatkozik.

A tervezési eszközök és szolgáltatások, az egyéni portfóliók és a nyugdíjkalkulátorok a legnépszerűbb befektetési témák, amelyek érdeklik a Robo-Advisor felhasználókat

Tekintettel a piacok összetett természetére és arra, hogy a befektetőknek több célt kell megtervezniük, egyszerűen nincs egyedi befektetési megközelítés. Szerencsére a technológia és a verseny együttesen lehetővé tette a befektetők számára, hogy számos hatékony robo-tanácsadói platformhoz férhessenek hozzá, sokkal alacsonyabb díjakkal, mint a hagyományos tanácsadóké.

Arra a kérdésre, hogy válasszon a befektetési témák közül, a megkérdezettek azt mondták, hogy a díjalapú pénzügyi tervezési szolgáltatások és az ingyenes tervezési eszközök érdekelték őket leginkább. Ezt szorosan követték a személyi indexelés, valamint a pénzügyi és nyugdíjtervezési kalkulátorok. Az első három téma mellett a részvényszeletek voltak, környezeti, társadalmi és kormányzási (ESG) befektetések, tematikus befektetés, valamint a brókernél egy pénzügyi tanácsadóval való együttműködés.

Alsó vonal

A piacok eredendően ciklikusak, az árak emelkedésének és csökkenésének időszakai határozzák meg hosszú távú hozamukat. Noha ezek automatizált befektetési platformok, a legjobb robo-tanácsadók robusztus kockázatértékelést, portfóliókezelést és testreszabási funkciókat kínál, amelyek a befektetők fellendítéséhez szükségesek a helyes út a különböző befektetési célokhoz – például házvásárlás, autó vásárlása vagy fizetés vakáció.

Az Investopedia 2023-as Robo-Advisor fogyasztói felmérése feltárta, hogy a befektetők a nyugdíjazás tervezésén túl számos okból használják ezeket a digitális vagyonkezelési eszközöket. Ezenkívül a fiatalabb befektetők jobban magukévá teszik ezeket a technológiai platformokat, mint idősebb társaik. Összességében ez egy jó irányba mutató mozgás azon befektetők számára, akik esetleg nem tudnak fizetni és hozzáférni egy emberi tanácsadótól kapott professzionális pénzügyi tanácsért.

Módszertan

Az Investopedia felmérést végzett 205, 18 és 72 év közötti amerikai felnőtt körében, akik a 18 robo-tanácsadó egyikének jelenlegi ügyfelei. A válaszadók egy piackutatási szolgáltatótól származó online, önkitöltős kérdőívre jelentkeztek. Az adatfelvétel augusztus között zajlott. 30. és szept. 2023. 15. 11 videóinterjúval, amelyet önkéntes válaszadókkal készítettek szeptembertől. 7-17, 2023. Több minőségellenőrzést, többek között szűrőket, figyelemmérőket, szövegértés-értékeléseket és logikai mérőszámokat alkalmaztak annak biztosítására, hogy csak a legjobb minőségű válaszok szerepeljenek.

Javítás - okt. 2, 2023: Ezt a cikket frissítettük, hogy közölje, hogy a robo-tanácsadók generációs használatáról szóló tanulmányt a PLOS ONE folyóiratban tették közzé.