Hogyan használd a mesterséges intelligenciát a befektetésedben 2023-ban
A mesterséges intelligencia (AI) az emberi intelligencia gépek általi szimulációja. Ezt egy olyan szoftver éri el, amely megpróbálja lemásolni az emberi folyamatot. Míg a mesterséges intelligencia nagyon kifinomult alkalmazásokat tartalmazhat, mint például az OpenAI ChatGPT (amely beszélgetni a felhasználókkal) vagy autonóm vezetési alkalmazások, a mesterséges intelligencia nagyon széles skáláját öleli fel alkalmazások. A pénzpiaci mesterséges intelligenciához gyakran társuló kifejezés az algoritmusok, amely programozott utasítások halmazára utal, amely eredményeket ad a program által elemzett adatokból. A mesterséges intelligencia a befektetésekben és a finanszírozásban számos formát ölt, amelyek közül néhány viszonylag egyszerű.
A fedezeti alapok és egyéb kereskedési műveletek nagyon magas szinten használják a mesterséges intelligenciát, hogy például a legcsekélyebb előnyökhöz is szert tegyenek a gyorsan változó piacokon. De mesterséges intelligencia széles körben használják a pénzügyekben és a befektetésekben is, mivel képes nagyon nagy adathalmazokból származó információkat feldolgozni és elemezni. Ezenkívül a mesterséges intelligencia felhasználható részvények kiválasztásában, piaci mozgások előrejelzésében, portfóliók optimalizálására, kockázatkezelésre, személyre szabott megszerzésre. befektetési tanácsadás, kereskedési belépési és kilépési stratégiák kezelése, és automatikusan személyre szabott portfólió létrehozása, amely megfelel bizonyos befektetői kritériumoknak, például kockázatnak tűréshatárok. Különféle módokat fogunk megvitatni, amelyekkel bármely befektető beépítheti a mesterséges intelligenciát befektetéseibe.
A mesterséges intelligencia használata a portfóliójában
Íme néhány módszer, amellyel a rendszeres befektetők felhasználhatják a mesterséges intelligenciát portfóliójukban.
Készletgyűjtés
Az egyesült államokbeli tőzsdéken kereskedő valamennyi vállalat számos adatponttal rendelkezik, amelyek segítségével a befektetők meghatározhatják, milyen részvényeket szeretnének vásárolni vagy eladni. A mesterséges intelligencia lehetővé teszi a befektetők számára, hogy hatékonyan válogatják ezeket az adatokat, hogy azonosítsák a kritériumoknak megfelelő részvényeket. Részvényszűrők kifinomult eszközök, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára a részvények szűrését olyan kritériumok alapján, amelyek tartalmazhatnak alapvető és technikai adatpontokat, mint pl számviteli arányok, piaci kapitalizáció, kereskedési volumen és mozgóátlagok, hogy csak néhányat említsünk a szó szoros értelmében vett több száz adatpont közül elérhető. Ha keresed kezdje el a készletszűrővel, fontolja meg, hogy megtanulja használni ezeket a platformokat úgy, hogy a számos elérhető ingyenes verzió egyikével kezdi, mint például ZACKS (NASDAQ).
Automatizált portfólióépítés
Robo-tanácsadók mint Vagyonfront és Javulás automatizálja a tanácsadóval való együttműködés hagyományos folyamatát a befektetési célok, időhorizontok és kockázati toleranciák felvázolására, hogy a befektető igényeinek megfelelő portfóliót hozzon létre. Az automatizált portfóliók egy kérdőíven vezetik végig a felhasználót, amely azután a befektető kritériumainak megfelelő modellportfóliót kap. Ezek a platformok a kérdőív és a modellek pontozása mellett mesterséges intelligenciát is felhasználnak a portfólió egyes részvényeinek optimális keverékének meghatározására. Ezenkívül az automatizált portfóliók is automatikusan vannak beállítva egyensúlyba hozni ha a portfólió célallokációi túl messzire sodródnak a kiválasztott portfóliótól.
Kereskedés és Kereskedelmi Menedzsment
A szinte pillanatnyi idő alatt történő piackereskedés képessége és az erős számítási teljesítmény közvetítést eredményezett olyan vállalatok, amelyek nagyon kifinomult rendelésbeviteli eszközöket kínálnak az ügyfeleknek, amelyek lehetővé teszik a számítógépek a kereskedelem belépését és kilép. Ez a rendeléskezelés nagyon kifinomult lehet, de példa erre az eszközök használata egy készlet megvásárlására, ha az megfelel egy vagy több kritériumnak. felhasználót, majd kezeljen egy kilépési stratégiát, amely feltételes megbízással járhat, például stop vagy nyereséges szint használata a pozícióból való kilépéshez a piac mi alapján. csinál. A mesterséges intelligencia szorgalmas használata kereskedésre és kereskedelemmenedzsmentre, ha megfelelően használják, nagyban csökkentheti a kereskedés érzelmi aspektusát. Ez a cikk a kereskedési pszichológiáról szól megvitatja, hogy miért fontos az érzelmeivel foglalkozni a kereskedők és a befektetők számára egyaránt.
Portfólió optimalizálás
Az AI jó eszköz a portfólió optimalizálására. Lehetővé teszi a befektetők számára, hogy azonosítsák azt a portfóliót, amely megfelel sajátos igényeiknek a kockázati toleranciához és az időhorizonthoz képest. Továbbá, amint egy portfóliót kiválasztottunk, a mesterséges intelligencia a modern portfólióelmélettel együtt használható egy olyan részvényportfólió kialakítására, amely hatékony határ, ami növeli a hozamot a kockázathoz képest.
Adatértelmezés és előrejelzések
Az ötlet az, hogy mesterséges intelligencia-algoritmusokat fejlesszenek ki, amelyek lehetővé teszik annak előrejelzését, hogy egy részvény vagy más értékpapír hová kerül majd nyereségszerzés céljából. Míg sokan mesterséges intelligencia segítségével fejlesztenek algoritmusokat kereskedési vagy befektetési döntések meghozatalához, nem minden modell helyes. Az aktív pénzkezelők igyekeznek felülmúlni az általános piaci indexeket, és egyesek teljesítik, míg mások nem. Ha például úgy gondolja, hogy a ciklusok ismétlődnek, használhat AI-eszközöket a ciklusok azonosítására. A technikai elemző eszközön alapuló rendelésfelvétel egy másik lehetséges terület, ahol az AI segíthet az automatikus be- és kilépésekben.
Kockázat kezelés
Különféle kockázatkezelési technikákat tárgyaltak, például a mesterséges intelligencia és a modern eszközök együttes használatát portfólióelmélet és a hatékony határvonal, valamint kifinomult megbízási opciók használata az aktív kockázatkezeléshez kereskedik. A mesterséges intelligencia azonban arra is használható, hogy csökkentse a portfólió egyes részvényeinek túlzott kitettségét (például amikor több menedzser rendelkezik a ugyanazon részvények ugyanazon portfólió különböző eszközosztályaiban), vagy automatizált opciós stratégiák létrehozása a kockázatkezelés érdekében menedzsment.
Hogyan használják a Robo-tanácsadók a mesterséges intelligenciát
Az automatizált portfólióépítés révén robo-tanácsadók automatizálja a tanácsadóval való együttműködés hagyományos folyamatát a befektetési célok, időhorizontok és kockázati toleranciák felvázolására, hogy a befektető igényeinek megfelelő portfóliót hozzon létre. Az automatizált portfóliók egy kérdőíven vezetik végig a felhasználót, amely azután a befektető kritériumainak megfelelő modellportfóliót kap. A kérdőív és a modellek pontozása mellett a mesterséges intelligenciát is ezek használják platformokat annak érdekében, hogy meghatározzuk az egyes részvények optimális keverékét a portfólióhoz, ami gyakran használatával valósult meg modern portfólióelmélet. Ezenkívül az automatizált portfóliók is automatikusan vannak beállítva egyensúlyba hozni ha a portfólió célallokációi túl messzire sodródnak a kiválasztott portfóliótól.
Lépések a mesterséges intelligencia használatához a befektetésben
Amint azt illusztráltuk, a befektetési mesterséges intelligencia számos olyan eszközt foglal magában, amelyeket a professzionális és egyéni befektetők és kereskedők használhatnak. Ha a mesterséges intelligencia használatát be szeretné építeni befektetésébe vagy kereskedésébe, fontolja meg a következő lépéseket.
1. lépés: Ismerje meg pénzügyi céljait
Az első lépés minden befektető számára ugyanaz, ez az, hogy megértse pénzügyi céljait, hogy olyan befektetési stratégiával haladhasson előre, amely megfelel az Ön igényeinek.
2. lépés: Válassza ki a befektetési módot
Ezután meg kell határoznia, hogy olyan robo-tanácsadót fog-e használni, amely a munka nagy részét elvégzi, vagy egyedül fektet be. Ha egy robo-tanácsadót választasz, akkor a tanácsadó mesterséges intelligencia technológiája fogja megtenni a legtöbb nehéz feladatot. Ez magában foglalja a kérdőívet, a modelljavaslatot és a portfólió kezelését.
3. lépés: Válasszon befektetési stratégiát
A saját befektetési döntéseiket meghozóknak meg kell határozniuk befektetési stratégiájukat, hogy megértsék, milyen típusú részvényeket szeretnének a portfóliójukba. A befektetők a robo-tanácsadók által javasolt modelleket is felhasználhatják, amelyek gyakran ingyenesek, hogy segítsenek meghatározni portfóliójuk eszközosztályainak összetételét. Ez a mesterséges intelligencia segítségével egyénileg kezelhető stratégiát állít fel.
4. lépés: Határozza meg befektetési eszközeit
Azok számára, akik saját maguk hozzák meg befektetési döntéseiket, a részvényellenőrzők valószínűleg hasznos mesterséges intelligencia-eszközök lehetnek, amikor kiválasztják az egyes részvényeket a portfóliójához. A részvényszűrők gyakran rendelkeznek előre beállított képernyőkkel, amelyek segítenek a felhasználónak elkezdeni a részvények szűrését.
5. lépés: Kezdje el a portfólió kezelését
Amint a portfólió elkészült, a befektetők esetleg automatizált eszközöket szeretnének használni a be- és kilépési pontok pozícióinak kezeléséhez. Érdemes megfontolni a tőzsdei képernyőn végzett keresések további finomítását és megtanulni, hogyan használhatják a hatékony határ egy olyan portfólió kialakításához, amely mindkét kedvező hozamra épül a legalacsonyabb kockázati szint mellett lehetséges.
Mi az a mesterséges intelligencia (AI)?
Mesterséges intelligencia (AI) az emberi intelligencia szimulálására szolgáló gépek használatát jelenti. Az AI számítógépek és szoftverek segítségével valósul meg, és adatelemzést és szabályokon alapuló algoritmusokat használ. Ez nagyon kifinomult alkalmazásokat foglalhat magában, és az alkalmazások nagyon széles körét öleli fel. A mesterséges intelligencia a befektetésekben és a finanszírozásban számos formát ölt, de a rendelkezésre álló hatalmas mennyiségű adat a pénzügyi piacokon és a pénzügyi piaci árakon számos lehetőséget kínál a mesterséges intelligencia alkalmazására a befektetésekben és kereskedés.
Milyen pénzügyi adatokat elemez az AI?
Szinte bármilyen pénzügyi információ elemezhető az AI-val. Ez magában foglalja az alapvető adatokat, például a vállalat bevételeit, cash flow-ját és minden olyan adatot, amely hatással lehet a részvények árfolyamára. Ez a cikk, Mik azok a részvények alapjai?, további információkat nyújt arról, hogy melyek az alapvető adatok, és hogyan használják fel azokat. A mesterséges intelligenciát is használják technikai elemzés eszközök, amelyek a forgalmazott részvények számával kapcsolatos adatokat és egyéb, a múltbeli árfolyamtevékenységhez kapcsolódó matematikai kritériumokat tartalmazzák.
Alkalmas-e az AI-ba való befektetés kezdőknek?
Természetesen az AI kezdőknek megfelelő! A kezdő befektetők számára gyakran a robo-tanácsadók jelentik az első lépést, és ezek a platformok nagymértékben támaszkodnak az AI-ra. Míg a mesterséges intelligencia egy része a legkorszerűbb technológiát, valamint a nyelv megértésének és feldolgozásának képességét képviseli, sokuk sokkal intuitívabb. A befektetések, például a részvénykiválasztás során a mesterséges intelligencia lehetővé teszi a befektetők számára, hogy sokkal egyszerűbben szűrjék a kritériumoknak megfelelő részvényeket a részvényszűrők segítségével. Ezek a szűrők ugyanazt az intelligenciát alkalmazzák, mint az egyén, de ezt sokkal gyorsabban, hatékonyabban és pontosabban tudják megtenni, mint egy ember. Bármely befektető, még a kezdő is, profitálna ezekből a nagy teljesítményű és könnyen használható részvényszűrőkből, valamint más mesterséges intelligencia befektetési eszközökből.
Biztonságos az AI-val fektetni?
Biztonságos a mesterséges intelligencia használata, de a pénzügyi piacokra szánt AI-alkalmazások csak annyira jók, amennyire az AI-alkalmazás minősége és az egyén képessége az alkalmazás használatára. A pénzügyi piacok mesterséges intelligencia eszközei felhasználhatók a kockázatos vagy biztonságos részvények azonosítására, így a relatív biztonság a befektető által a különböző részvények kockázatával és hasznával kapcsolatos döntéseinek függvénye. A modern portfólióelmélet alkalmazása egy olyan részvényportfólió megtalálására, amely maximalizálja a nyereséget, miközben minimalizálja a kockázatot, egy másik biztonságos eszköz a befektetési döntések meghozatalához. A hibás algoritmusok és a nagyszámú, ugyanazt a mesterséges intelligencia által generált információt használó befektetővel kapcsolatos lépések potenciális kockázatot jelentenek a mesterséges intelligencia befektetésre történő használatával kapcsolatban.
Alsó vonal
Akár tudja, akár nem, a mesterséges intelligencia és a befektetés közötti kapcsolat megmarad. Még akkor is, ha Ön nem közvetlenül használja az MI-t, a portfólió- és alapkezelők többféle módon használják az AI-t, és az Ön befektetése A tanácsadó valószínűleg ugyanazokat az eszközöket használja, mint a robo-tanácsadók, hogy segítsenek meghatározni a kockázati toleranciát és a legjobb portfóliót. ügyfelek. Szerencsére az AI befektetési eszközei ma már széles körben elérhetőek az egyének számára.
Ha Ön gyakorlatias, aktív befektető, akkor több módon is használja majd a mesterséges intelligenciát portfóliójának kezelésére és vásárlási döntések meghozatalára. az értékesítés és a kereskedési pozíciók kezelése, ezért fontos megérteni és lépést tartani az AI és a befektetés fejleményeivel. hely. A befektetőknek ezért meg kell vizsgálniuk a különféle befektetési eszközöket, amelyek meglévő platformjukon mesterséges intelligenciát használnak annak biztosítására, hogy azok kielégítsék az igényeiket. Ha nem, a befektetők fontolóra vehetik egy másik bróker kiválasztását robusztusabb mesterségesintelligencia-befektetési eszközökkel, vagy a brókerplatformjuk kiegészítését egy harmadik féltől származó mesterségesintelligencia-befektetési szoftverrel; példa erre egy külön készletszűrő használata a részvények kiválasztásához.
