Svájci bankszámla definíció
Az 1934 -es svájci banktörvény bűncselekménnyé tette, hogy a svájci bankok nyilvánosságra hozzák a számlatulajdonos nevét. Hasonlóan az orvosok, betegek vagy ügyvédek és ügyfeleik közötti bizalmasságvédelemhez, ezek is a védelem az elsődleges különbségtétel, amely a svájci bankszámlákat olyan népszerűvé teszi a banki ügyfelek körében a világ.
Svájci bankszámla megnyitása
Meglepő módon egy svájci bankszámla megnyitása nem sokban különbözik a szokásos bankszámla nyitásától. Töltse ki az űrlapokat és nyújtson be dokumentációt, amely igazolja, hogy ki vagy és mit csinál. Bizonyos különleges körülmények miatt azonban a személyazonosság hivatalos dokumentációjának áttekintése szigorúbb. Például előfordulhat, hogy személyazonosságának megadásához fel kell mutatnia hivatalos útlevelét, míg a vezetői engedély valószínűleg elegendő lenne az Egyesült Államokban. minimális egyenleg követelmények a kívánt fiók típusától függően. Ezek néhány ezer dollártól több millió dollárig terjedhetnek.
Kulcsos elvitel
- A svájci bankok szigorú ellenőrzést alkalmaznak személyazonosságának hivatalos dokumentációjának értékelésében.
- A svájci nem rezidenseknek legalább 18 évesnek kell lenniük ahhoz, hogy svájci bankszámlát nyissanak, és ez az egyetlen korlátozás.
- A svájci bankszámlák fő előnyei közé tartozik az alacsony pénzügyi kockázat és a magas szintű adatvédelem.
- A svájci törvények megakadályozzák, hogy a bank a betétes engedélye nélkül nyilvánosságra hozzon a számlával kapcsolatos információkat (még annak létezését is), kivéve azokat az eseteket, amikor súlyos bűncselekmény gyanúja merül fel.
Svájci bankszámlák és svájci nem rezidensek
A svájci nem rezidenseknek legalább 18 évesnek kell lenniük ahhoz, hogy svájci bankszámlát nyissanak, és ez az egyetlen korlátozás. A számlatulajdonosok választhatják pénznemüket - a legtöbben svájci frankban, amerikai dollárban, Euro, vagy brit font sterling. Általában nincs szükség minimális egyenlegre a számlanyitáshoz, de ha a számlatulajdonos pénzeszközöket helyez el, általában van egy minimális egyenlegkövetelmény, amely bankonként változik.
A svájci pénzmosás elleni törvények előírják a leendő svájci bankszámlatulajdonosnak, hogy többféle dokumentumot nyújtson be a számlanyitás érdekében. Ide tartoznak az útlevél hitelesített másolatai és a hivatását megmagyarázó dokumentumok, például adóbevallások, vállalati dokumentumok, szakmai engedélyek stb.; pénzeszközök forrásának igazolása; és egyéb tipikus személyes adatok.
A svájci bankszámlák előnyei
A svájci bankszámlák fő előnyei közé tartozik az alacsony pénzügyi kockázat és az általuk kínált magas szintű adatvédelem. A svájci gazdaság az egyik legstabilabb a világon, és több száz éve nem vesz részt semmilyen konfliktusban. Ezenkívül a svájci törvény előírja, hogy a bankoknak magasaknak kell lenniük tőkekövetelmények és erős betétbiztosítás, amely gyakorlatilag biztosítja, hogy a betétek biztonságban legyenek pénzügyi válság és konfliktus.
A svájci frankban vezetett számlák kamatot kamatoznak, de meg kell fizetniük a svájci forrásadót is. Emiatt a legtöbb külföldi számlatulajdonos svájci bankszámlája más pénznemben van.
Ami a magánélet védelmét illeti, a svájci törvények megakadályozzák, hogy a bank a betétes engedélye nélkül nyilvánosságra hozzon a számlával kapcsolatos információkat (még annak létezését is). Az egyetlen kivétel, az egyetlen módja annak, hogy az információk nyilvánosságra kerüljenek, az, ha egy kormányhivatal teszi ezt meg hogy a betétes súlyos bűncselekményben vesz részt, vagy más pénzügyi kérdésben (pl mint csődök, válások, és öröklődések). Ezenkívül a svájci pénzmosás elleni szabályok előírják a betétesek számára, hogy bizonyítsák a számlájukon elhelyezett pénzeszközök eredetét.