Pénzügyi elemző vs. Pénzügyi tanácsadó karrier

Pénzügyi elemzők vs. Pénzügyi tanácsadók: áttekintés

Első pillantásra a pénzügyi elemzők és pénzügyi tanácsadók nagyon hasonló feladatokat látnak el. Mindkettő szakértőként működik a pénzügyi, gazdasági és befektetési kérdésekben, és mindkettő segít más szakembereknek megalapozottabb pénzbeli döntések meghozatalában. Áss egy kicsit mélyebbre, és látni fogod, hogy az elemzők és tanácsadók különböző dolgokra összpontosítanak, és nagyon eltérő munkarendet élveznek.

Pénzügyi elemző

A pénzügyi elemző gyakran működik egy befektetési bank vagy vagyonkezelő. Vizsgálják a pénzügyi és nem pénzügyi információkat,

mikro- és makrogazdasági adatok és egyéb változók a pénzügyi egészség egy cégtől. Gyakran használják ezt az elemzést, hogy ajánlást tegyenek az elemzett vállalatról, például részvények vásárlásáról vagy eladásáról.

Az elemzőknek kényelmesen kell dolgozniuk egy csapatközpontú környezetben. A legtöbben utánpótláskor kezdik, és segítenek egy vezető csapattagnak, miközben munkatapasztalatot szereznek.

Pénzügyi tanácsadó

Míg a pénzügyi elemzők a külső vállalatok értékelésére összpontosítanak, a pénzügyi tanácsadók belső fókuszú pénzügyi tanácsadást nyújtanak a vállalatoknak. A pénzügyi tanácsadó segít a vállalkozásnak a részvényesi érték növelésében és a tőkehatékonyság javításában. Feladatuk lehet, hogy segítsenek a fúziók és felvásárlások (M & As) csomagoljon együtt, vagy tervezzen kompenzációs stratégiát a vállalat vezetői számára. Sok tanácsadó dolgozik a vállalati pénzügyek egy vállalkozás felosztása. Mások önállóan vagy külső tanácsadó cégeken belül dolgozhatnak.

Azt is fontos megjegyezni, hogy sok személyes pénzügyi tanácsadó úgy nevezi magát, mint "pénzügyi tanácsadók"Ezek a tanácsadók magánszemélyekre összpontosítanak, nem vállalkozásokra, és nem az itt felsorolt ​​tanácsadók.

Milyen típusú oktatásra és készségekre van szükség?

Sok elemző és tanácsadó az egyetemen tanul közgazdaságtant vagy pénzügyeket, és sokan keresnek MBA. Sokan bankban kezdték pályafutásukat, vagy pénzügyi tanácsadó cégekkel dolgoztak együtt.

A tanácsadók többféle pályáról származnak, de a tanácsadói háttereknek kétféle típusa létezik. A vállalkozó korai szakmai életének nagy részében általában önállóan és rövid távú projekteken dolgozik. Más tanácsadók is csatlakoztak a tanácsadó cég; ez a típus általában idősebb, és képes hátradőlni a korábbi szakmai kapcsolatok hálózatában.

Mindegyik karrierpálya jó hírű pénzügyi tanúsítással rendelkezik. Miután a tanácsadó hároméves teljes munkaidős üzleti tapasztalattal rendelkezik, és legalább alapfokú végzettséggel rendelkezik, jogosult lehet beiratkozni egy tanfolyamra Okleveles pénzügyi tanácsadó (ChFC) kijelölés, amelyhez kilenc főiskolai szintű képzés vagy 27 óra egyetemi kredit szükséges.

Hasonlóképpen, a befektetési elemzők gyakran követik a Okleveles pénzügyi elemző (CFA) megnevezés. Ahhoz, hogy CFA jelölt lehessen, és beiratkozzon a három vizsga közül az elsőbe, a jelentkezőknek alapképzettséggel kell rendelkezniük, vagy az alapképzési program utolsó évében kell lenniük. Alternatív megoldásként a pályázók négyéves alkalmazható munkatapasztalattal vagy a munkatapasztalat és az oktatás kombinációjával rendelkezhetnek. Ahhoz, hogy megkapja a CFA jelölést, a jelentkezőnek le kell tennie a vizsga mindhárom szintjét, és legalább négy évre kell rendelkeznie alkalmazható munkatapasztalat.

Milyen típusú állások állnak rendelkezésre?

Az elemzőket gyakran vételi vagy eladási oldali pozíciókra osztják, különben nagy bankoknál dolgoznak. A vételi oldal elemzője befektetéseit kutatja a cége számára, gyakran saját alapon. Az eladási oldali elemző kutatásokat végez, és ajánlásokat tesz (gyakran a vételi oldalon működő cégeknek), vagy dolgozik bizonyos befektetések előmozdítása érdekében.

A befektetési banki elemző teljesen másfajta munka. Ezek az elemzők modelleket és prediktív előrejelzéseket használnak a vezető partnerek támogatására kockázati tőke ügyletekhez, részvényértékelésekhez vagy más intézményi döntésekhez. Vannak, akik pénzügyi tanácsadóként is viselkednek, és ajánlásokat tesznek a kezdeti nyilvános ajánlatokra (IPO) vagy az M&A ügyletekre vonatkozóan.

A független tanácsadók általában változó jövedelemmel rendelkeznek. A legjövedelmezőbb független tanácsadók azonban rendszerint egykori magas rangú pénzügyi szakemberek, akik karrierjük végén úgy döntöttek, hogy tanácsot adnak más, saját területükön működő vállalkozásoknak.

Az Egyesült Államok. Munkaügyi Statisztikai Hivatal (BLS) rendszeresen közzéteszi az Occupational Outlook Handbook elnevezésű feladatjelentést. Ebben a jelentésben a BLS felvázolja az átlagos fizetést, a szükséges tapasztalatokat és az Egyesült Államokban tetszőleges számú közös munka iránti keresletet.

A BLS kézikönyve szerint 2018 -ban 329.500 pénzügyi elemző volt az Egyesült Államokban, és 2028 -ig az iparág további 20.300 -at várt. Ez 6% -os növekedési ütem. A BLS jelentése szerint az átlagos fizetés évi 85 660 dollár.

A BLS nem adott ki konkrét adatokat a pénzügyi tanácsadókra vonatkozóan, valószínűleg a munkakör homályos és általános jellege miatt. A BLS azonban megjegyzi, hogy az üzleti és pénzügyi foglalkozások várhatóan az átlagnál gyorsabban fognak növekedni.

A munka/magánélet egyensúlyának összehasonlítása

A legfelsőbb szintek kivételével a pénzügyi elemzők általában 40-50 órás szokásos heteket dolgoznak, hétvégén szabadságot és normál nyaralási csomagokat. A munkaórák általában nagyon mozgalmasak és intenzívek, de még mindig bőven marad idő a héten a családra, a barátokra és a kikapcsolódásra.

Ez ritkán fordul elő pénzügyi tanácsadóknál, különösen azoknál, akik nagyvállalatoknál dolgoznak társultként. Sok junior szintű tanácsadó arról számol be, hogy heti 65 órát vagy tovább dolgozik, ami 11+ órás napokat és hatnapos munkahétet jelent. A tanácsadók is sokat utaznak, és hosszabb időt töltenek el otthonról. Nem ritka, hogy a fiatal tanácsadók hat számjegyet készítenek, de valójában kevesebb, mint 30 dollárt keresnek óránként.

Összességében a pénzügyi szektor jól ismert (sőt hírhedt) a hosszú óráiról és a szigorú munkaigényeiről. Van néhány bizonyíték arra, hogy a nagy pénzügyi intézmények megpróbálják visszafogni a munkaterheket és csökkenteni a kiégést alkalmazottaikat, de a legtöbb törekvő pénzügyi szakembernek fel kell készülnie sok plusz órára munkaállomások.

Választás a karrier között

Egy törekvő pénzügyi szakembernek, aki pénzügyi elemzői karrierje és pénzügyi tanácsadója között szakad, arra a két területre kell összpontosítania, ahol ezek a karrierek a legkülönbözőbbek.

1. Munka és magánélet egyensúlya és kompenzáció: Általánosságban elmondható, hogy a pénzügyi tanácsadók nagyobb jövedelmi potenciállal rendelkeznek, de hajlamosak hosszabb órákat dolgozni, és több időt töltenek üzleti úton. A pénzügyi elemzők általában stabilabb munkahelyekkel és kevésbé stresszes karrierekkel rendelkeznek.

2. Az egyes munkák által elvégzett befektetési elemzés típusa: A nagyképű gondolkodók, akik makroszinten kívánnak kutatást végezni, alkalmasabbnak találják az elemzői munkát. Másrészt azok, akik szeretik a vállalati alapokat és a tőkegazdálkodást, valószínűleg jobban érzik magukat a tanácsadói szerepekben.