A brókerértékesítés karrierjének végleges útmutatója

Ha érdekel a pénzügy, és úgy gondolja, hogy mások pénzének kezelése lehet a táskája, akkor lehet, hogy nem bróker. Ilyen típusúvá válni befektetési tanácsadó nem könnyű, és a folyamat időnként meglehetősen intenzív és stresszes lehet. Ennek ellenére sok egyén jön ki iskola csatlakozni szeretnének soraikhoz. Ennek eredményeként sok embernek vannak kérdései, és nagyobb betekintést igényelnek ebbe a csábító karrierbe, amely most több lehetőséget kínál, mint korábban.

Vágy és készségek

A tőzsdei brókerként való munka elbűvölő karriernek tűnik, de tény, hogy sok elsőéves bróker kiesik az üzletből mivel a munka általában hosszú órákat igényel, túlságosan stresszes lehet, és az üzlet jelentős összeget igényel elhivatottság.

Noha a brókerré váláshoz nincs szükség különleges személyiségjegyekre, általában véve a sikereseknek belső hajtóerejük van a sikerhez, és el tudják fogadni. Ezek fontos tulajdonságok, mivel a bróker napjának nagy részét valószínűleg telefonon, dobással töltik tőzsdei ötletek leendő vagy meglévő ügyfeleknek. További hasznos készségek, amelyek hasznosak lehetnek:

• Eladási képesség
• Hatékony kommunikációs képesség
• Képes megmagyarázni az összetett elképzeléseket anélkül, hogy lekezelőnek tűnne

Habár osztályok és szemináriumok felajánlják a kommunikációs képesség és az értékesítés fejlesztését, ami időt és pénzt igényel. Ezért általában az a legjobb, ha már rendelkezik ezekkel a készségekkel, mielőtt pályára lép.

Oktatási követelmények

A főiskolai oktatás általában elengedhetetlen manapság, mivel a verseny bizonyos cégekbe és képzési programokba való bejutás érdekében meglehetősen heves lehet. Nem szokatlan azonban olyan sikeres értékesítőkkel találkozni, akiknek nincs hivatalos képzésük az engedélyezési vizsgákon való tanuláson kívül.

Bár nincsenek formális oktatási követelmények a brókerré váláshoz, (ahogyan a CPA vagy pénzügyi elemző) sok cég legalább olyan alapképzettséggel rendelkező jelölteket keres, lehetőleg az üzleti vagy pénzügyi aspektusokra összpontosítva; Azok a személyek, akik ezeken a témakörökön tanulnak, valószínűleg felveszik a versenyt. Ezenkívül a mesterképzés segít a jelöltnek kitűnni a tömegből, mivel további kommunikációs és pénzügyi készségeket tartalmaz, amelyek hasznosak lehetnek a munkában.

Engedélyezési követelmények

Hogy a regisztrált képviselője- és ténylegesen gyakorolni is - minden tőzsdei brókernek ugyanazon szabványos értékpapír -engedélyeket kell beszereznie. Az egyiknek át kell mennie a 7. sorozat és 63. sorozat a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) által adminisztrált vizsgák. Ezek a tanúsítványok feljogosítják a képviselőket részvények, kötvények, befektetési alapok és más típusú értékpapírok vételére és eladására, valamint jogi tanácsadást nyújtanak ügyfeleiknek.

A 7. sorozat vizsga hagyományosan kezdő brókerek. Ez egy általános értékpapír -engedély, amely lehetővé teszi az egyén számára, hogy értékpapírokat, például részvényeket értékesítsen, míg a Series 63 vizsga az állami törvényekre és előírásokra összpontosít. 

A leendő brókereknek meg kell érteniük, hogy ezek a vizsgák nem könnyűek. Ezenkívül törvényes személynek kell szponzorálnia közvetítés hogy a vizsgát szponzoráló cég elvárja, hogy sikeres legyen.

Sok tőzsdeügynököt ekkor a munkáltatója megkövetel (vagy választ), hogy más engedélyeket is beszerezzen, például a 3. sorozat vagy 31. sorozat árucikkekre és kezelt határidős ügyletekre vonatkozó engedélyek, a 65. sorozat vagy 66. sorozat hogy regisztrált befektetési tanácsadó legyen, vagy élet- és/vagy egészségbiztosítási engedély legyen élet-, fogyatékosság- és tartós ápolási termékek, valamint fix és változó járadék-szerződések értékesítésére.  

Egyre fontosabbá válik a szigorú háttérellenőrzés, amely a leendő bróker bűnügyi és pénzügyi történetét is megvizsgálja. Akik a közelmúltban csődök, adó zálogjog, vagy a visszavásárlásokat valószínűleg ugyanolyan gyorsan elvetik a potenciális jelöltek listájáról, mint azokat, akik bármilyen típusú említhető jogi bajba kerültek.

Döntés a versengő brókercégek között

Hogyan lehet belépni egy támogató cégbe? Figyeljen a jó hírű és strukturált vállalatokra képzési programok. Ezek a vállalatok rendkívül hasznosak lehetnek bizonyos értékesítési technikák, időgazdálkodási készségek és az iparág csínja-bínjának tanításában. Ezen információk megtalálásához végezzen keresést az interneten, keressen álláshirdetéseket, és pontosabban az egyes cégek webhelyein.

Ezen túlmenően fontolja meg azokat a cégeket, amelyek megfelelnek személyiségének és preferenciáinak. Például leendő brókerként fontolja meg, hogy egy nagy, nemzetközileg ismert pénzügyi szupermarketben vagy egy kisebb speciális cégnél szeretne dolgozni.

Néha a brókerek, akik nagyobb cégeknél indulnak, kis halaknak érzik magukat a végtelennek tűnő tóban. Egy kisebb cég hátránya azonban az, hogy a kevésbé ismert neve miatt nehezebb lehet ügyfeleket szerezni vagy bizalmat biztosítani a cég iránt.

A tőzsdei brókerek típusai

Háromféle tőzsdei bróker létezik, és hogy melyik leszel, nagymértékben függ az Ön személyes preferenciáitól, valamint attól, hogy mennyire képes ügyesen kezelni az ügyfeleket.

Teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker: Dolgozik a teljes körű szolgáltatás cég ill drótházak mint például a Bank of America/Merrill Lynch (NYSE: BAC) vagy a Morgan Stanley (NYSE: KISASSZONY) továbbra is a leghagyományosabb értékesítési módszer beruházások. Az ezeknél a cégeknél dolgozó brókerek átfogó képzési csomagot kapnak, amely tartalmazza értékesítés és termékképzés, valamint oktatás az adminisztratív eljárásokról és a megfelelésről előírások. Jellemzően irodaterületet (vagy legalább íróasztalt), névjegykártyát, garantált fizetést vagy sorsolást is kapnak jutalék ellenében, és magas értékesítési kvótát, amelyet viszonylag rövid időn belül teljesíteniük kell, ha maradni akarnak munkavállaló.

Néhány cég megváltoztatta modelljét, és hosszabb időre engedélyezi ismétléseit nagyobb kezdő fizetéssel, hogy nagyobb esélye legyen a sikerre. De a gyakornokok minden osztályának viszonylag nagy százaléka kimarad ezekből a programokból, mert nem képesek elegendő üzletet létrehozni a kvóták teljesítéséhez.

Sok sikeres bróker végül elhagyja ezeket a teljes körű szolgáltatást nyújtó cégeket, és továbblép a függetlenséghez bróker-kereskedők mint például Raymond James (NYSE: RJF) vagy a Linsco Private Ledger. Ezek a cégek jellemzően szélesebb körű termékeket és szolgáltatásokat kínálnak, és nem követelik meg képviselőiktől, hogy bármilyen típusú védett terméket értékesítsenek. Általában sokkal magasabb jutalékot is kínálnak, mint a teljes körű szolgáltatást nyújtó cégek, és néha melegebb és barátságosabb légkört kínálnak. Általában azonban csak adni képesek hátsó iroda adminisztratív támogatást nyújtanak, és nem biztosítanak olyan szolgáltatásokat, mint az irodaterület. Azoknak, akik ezeknél a cégeknél dolgoznak, saját költségeiket és rezsijüket kell fizetniük.

Azok, akiknek nincs előképzettségük vagy engedélyük, bölcsek lehetnek, ha olyan teljes körű szolgáltatást nyújtó cégnél kezdenek, amely ezeket a dolgokat díjmentesen biztosítja; még ha ez a fajta öltözék végül ott is van, ahol szeretnének lenni, olyan készségeket szereznek, amelyekkel sokkal eladhatóbbá válnak távozásukkor.

Kedvezményes brókerek: Ha természeténél fogva nem vagy szuper eladó, de mégis szeretnéd kipróbálni magad a befektetések kezelésében, a kedvezményes bróker, például Charles Schwab (NYSE: SCHW) vagy Fidelity (NYSE: FNF) lehet a helyed. Ezek a cégek arra törekednek, hogy hatékony szolgáltatást nyújtsanak a belépő ügyfeleknek, és általában átalányfizetést fizetnek a brókereiknek (bár némi kisebb bónuszokkal vagy egyéb ösztönzőkkel).

Sok bróker, aki nem teljes körű szolgáltatást nyújtó cégeknél jut el a diszkontcégekhez, ahol esélye van arra, hogy valóban megtanulja az üzletet, és megismerje a piacokat. Egyes brókerek végül elegendő informális ügyfélkört tudnak felépíteni ahhoz, hogy végül visszaköltözhessenek egy teljes körű szolgáltatást nyújtó vagy független brókerkereskedőhöz, és ott megélhessenek.

Kedvezményes brókerek valószínűleg sokkal szélesebb körű tapasztalatot szereznek, mint sok teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker, akik általában bizonyos területekre specializálódtak, mint pl. IRA áttörések vagy munkavállalói részvényopciók. A Schwab -nál vagy a Fidelity -nél dolgozó ügynöktől várhatóan széles körű kutatást és szolgáltatást tud nyújtani, beleértve alapvető technikai és alapvető elemzés, áttörések, részvényopciók, árrésszámítás, származtatott ügyletek, kötvénylétrák, befektetési alapok, zárt végű alapok, tőzsdén kereskedett alapok, partnerségek, jótékonysági ajándékozás, 1035 tőzsde és sok más befektetési, nyugdíj és ingatlan terület tervezés.

A képviselőknek gyakran adminisztratív feladatokat kell elvégezniük, például pénztárkezelést, új számlák megnyitását, feldolgozást részvényigazolások, és egyéb papírok. De nem érinti őket az a fajta értékesítési nyomás, mint a teljes körű szolgáltatást nyújtó társaik, és általában nagyon alacsony vagy semmilyen termelési kvótájuk nincs.

Banki brókerek:Brókerként a bank teljesen más javaslat, mint a Merrill Lynchnél vagy a Fidelitynél dolgozni. A legtöbb diszkontcéghez hasonlóan sok bank is engedéllyel rendelkező brókereket keres korábbi tapasztalattal, de a A bankrendszer annyira eltér a brókervilágtól, hogy az újonnan érkezőknek általában eltart egy darabig, amíg megkapják őket csapágyak.

A bankokban dolgozó brókerek technikai értelemben teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek, de gyakran alacsonyabb kifizetést kapnak jutalékok cserébe, hogy hozzáférhet a bank ügyfélköréhez. A banki ügynöki pozíciókat egykor zsákutcának tekintették, amelyek csak azoknak a brókereknek szóltak, akik kudarcot vallottak máshol, de ez a felfogás nagyrészt eltűnt a közvetítés ezen szegmensének növekedésével ipar.

A legtöbb bank és hitelszövetkezetek most foglalkoztatni házon belül befektetési tanácsadók, akik nemFDIC biztosított termékek és szolgáltatások. Egyre több bank várja azonban azt is, hogy képviselői a bankon kívüli ügyfeleket ápoljanak, és dolgoztak azon, hogy rendszer, amely jutalmazza a banki alkalmazottakat az ügyfelek átirányításáért, valamint valamilyen kutatási platform az újak behozatalához üzleti.

A tapasztalt brókerek megértik, hogy láthatónak kell lenniük, és jelen kell lenniük a bank munkatársainak, és dolgozniuk kell tanítsák őket arra, amit csinálnak, de képesek legyenek félreállni az útjukból, ha elfoglalják magukat a banki tevékenységükkel feladatait. Sokan meghívják a nagykereskedőket és más termékeket árusok hogy ebédet hozzanak a személyzetnek, majd elmagyarázzák, hogy termékeik milyen előnyökkel járhatnak a banki ügyfelek számára.

A banki brókerek arra is számíthatnak, hogy konzervatívabb ügyfélkörrel dolgoznak, mint máshol, és sokan közülük nagymértékben támaszkodnak fix járadékok és más alacsony kockázatú termékek üzleti tevékenységük felépítéséhez. A banki alkuszok azonban általában elkerülik a magas értékesítési kvótákat és a termékek értékesítésére irányuló nyomást, amellyel más teljes körű szolgáltatást nyújtó cégeknél dolgozók szembesülnek.

Ügyfélkör építése

Bárhol is legyen egy kezdő bróker, erőfeszítésük lényege az üzleti könyv összeállítása. Az ügyfelek keresésének számos módja van, többek között:

• Egy telefonkönyv és egy „mosolyogj és tárcsázz” parancs, ami azt jelenti, hogy készíts hideg hívások számlanyitás érdekében.
• Az előminősített potenciális ügyfelek listája, ahonnan kapcsolatba lehet lépni az üzleti tevékenység felszámolásával (ezeket a cég megadhatja, vagy megvásárolhatja marketing cégek.)
• Rokonok vagy barátok megérintése hivatkozások megszerzéséhez
• Szervezeti tagságok, például helyi kereskedelmi kamara hálózatba kerülni és találkozni leendő ügyfelek.

Alsó vonal

A pénzügyi ágazatban ma minden korábbinál több lehetőség kínálkozik azoknak, akik hajlandók keményen dolgozni és foglalkozzon a karrier kezdeti szakaszát kísérő negatív szempontokkal (hosszú órák, nagy stressz) terület. A modern tőzsdei brókernek számos jelentős területe van, ahol vállalkozást építhet, de a gyakorlás előtt meg kell szereznie a szükséges engedélyeket. Ez az egész folyamat időigényes és költséges kaland lehet, de sokan úgy érzik, hogy a pénzügyi jutalom megéri a kezdeti küzdelmet.