Tippek a jégtöréshez új ügyfelekkel

Az új üzlet megnyerése elég nehéz lehet pénzügyi tanácsadók. A helyzet nehéz, és a leendő ügyfeleknek sok lehetősége van pénzügyi tanácsot kérni. Felemelkedése online pénzügyi tanácsadók (más néven roboadvisors) még egy dimenziót is hozzáad ehhez az egyenlethez.

Az új ügyfelek elégedettségének és elkötelezettségének megőrzése kihívást jelent a pénzügyi tanácsadók, és őszintén szólva, minden professzionális szolgáltató számára. Az ügyfelek megbízható útmutatást és tanácsokat keresnek pénzügyi tanácsadójuktól. De a kölcsönös bizalmi kapcsolat kiépítése egyes emberek készségeit is igényli. A nap végén az ügyfelek nagyobb valószínűséggel keresnek másik pénzügyi tanácsadót olyan kérdések alapján, amelyeknek semmi közük a befektetési eredményeikhez. Íme néhány tipp a pénzügyi tanácsadóknak az új ügyfelekkel és kilátásokkal való beszélgetéshez - úgymond a jég megtöréséhez.

Mi szerepel a vödörlistáján?

Néhány pénzügyi tanácsadó szereti kérdezd a kilátásokat mi az első öt „vödörlista” céljuk. Ez nemcsak egy könnyed beszélgetés, hanem segít az ügyfélnek álmai és jövőbeli törekvéseinek megfogalmazásában.

Bár a felsorolt ​​elemek némelyike ​​csak jó móka lehet, a tanácsadók által hallottak nagy része gyakran az ügyfél jövőképében gyökerezik. Egy ilyen beszélgetés segíthet az ügyfélnek megnyílni abban, hogy mi a reménye és az álma, és mi a fontos számára.

Mit szeretne tenni érted ez a pénz?

Ez a végső kérdés, amelyet a pénzügyi tanácsadóknak mindig fel kell tenniük az ügyfeleknek. Ez egy nagyszerű módja annak, hogy megtörjük a jeget, amikor új a kapcsolat, és ezt a kérdést újra és újra fel kell tenni az ügyféllel való kapcsolattartása során.

A legtöbb ügyfelet igazán nem érdekli, hogy a kis tőkebefektetések alulértékeltek-e, vagy ha úgy érzi, hogy a feltörekvő piacok részvényei nyereségesek. Valószínűleg nem akarják tudni az eszközkiosztási javaslatok mögött rejlő részleteket, bár jól akarják érezni magukat, hogy megértik őket.

Az ügyfelek fontosak pénzügyi és életcéljaik elérésében. Megkérdezi, hogy az ügyfelek mit akarnak a pénzükért tenni számukra és családjukért, majd valóban meghallgatni A válaszok a végső jégtörő, mivel megmutatja az ügyfélnek, hogy szükségletei és vágyai hajtják kapcsolat.

Nem tudom, hogy ez a kapcsolat jó lesz -e

Ez nagyszerű jégtörő a leendő ügyfelekkel való találkozások során. És ha sikeres pénzügyi tanácsadó, akkor ennek őszinte kijelentésnek kell lennie. Az ügyfélkapcsolatnak mindkét irányban jól illeszkednie kell.

Ha ezt egy leendő ügyfélnek elmagyarázza, azonnal bizalmat és bizalmat ébreszt abban, hogy aggódik amiatt, hogy segíthet azoknak, akiket ügyfeleként vesz fel.

Van valami érdekes az irodájában

Ha különleges érdeklődése van, vagy akár valamilyen játéka vagy eszköze az irodájában, akkor ez egy beszélgetéskezdő lehet. Az egyik tanácsadónak van egy Lego számológépe, amely mindig beszélgetéskezdő.

Egy érdekes poszter vagy falra akasztás, sport emléktárgyak vagy más hasonló dolgok felkelthetik az ügyfelek és a potenciális ügyfelek érdeklődését, és jégtörőként dolgozhatnak a beszélgetés elindításán.

Vizsgálja meg a kilátásokat

A mai online világban a pénzügyi tanácsadók könnyedén Google -keresést végezhetnek egy leendő ügyfélen, vagy megkereshetik LinkedIn -profiljukat, ha a közösségi hálózaton vannak. Nem arról van szó, hogy ideges, hanem inkább arról, hogy tudjunk valamit a potenciális ügyfelekről, mielőtt találkozunk velük.

Online kérdései felfedhetnek olyan embereket, akiket közösen ismer, iskolákat vagy munkáltatókat, amelyeket közösen osztanak meg, és bizonyos egyéb információkat, amelyek segítenek megérteni, ki az ügyfél.

Természetesen a legtöbb érdeklődő online is ellenőriz. Az online tanult információk jó jégtörők lehetnek a megbeszéléseken mindaddig, amíg nem találjuk hátborzongatónak vagy nyomozónak. Valójában azt gondolnám, hogy a lenyűgöző lenne, ha időt szánna rájuk.

Mondd el nekik, miért teszed ezt

Hatékony jégtörő lehet, ha megmutatja a kilátásait, hogy szenvedélyesen segít az ügyfeleknek a saját történetének elmondásával. Bár mindig jobb, ha minimálisan beszélünk, és arra koncentrálunk, hogy az ügyfél beszéljen a legtöbbet, a történet megosztása az ügyfelekkel vonzza őket.

Ez a fajta betekintés szakmai szenvedélyébe és törekvéseibe segíthet elérni azt a célt, hogy megnyíljanak előttük, és megosszák veletek a pénzükkel kapcsolatos reményeiket, álmaikat és félelmeiket.

Alsó vonal

Akár udvarol egy leendő új ügyfélnek, akár kapcsolatba kezd valakivel, aki úgy döntött, hogy ügyfél lesz, a pénzügyi tanácsadóknak meg kell találniuk a módot a jég megtörésére és a kapcsolat kialakítására. Ez valóban nem különbözik semmilyen üzleti vagy személyes kapcsolattól ebben az értelemben. Ami egy kicsit más, az az, hogy a pénzügyi tanácsadók arra kérik ügyfeleiket, hogy bízzanak bennük, hogy tanácsot adjanak nekik olyan kritikus pénzügyi kérdésekben, amelyek végső soron befolyásolják életminőségüket.

Az emberek hajlamosak olyanokkal üzletelni, akiket kedvelnek, és rendben van megmutatni az ügyfeleknek, hogy ki vagy. A jégtörők könnyebb, kényelmesebb hangnemben indíthatják el a beszélgetéseket, megkönnyítve a beszélgetést átmenet a komolyabb kérdésekre, amelyek segítik az ügyfeleket a döntő pénzügyi döntések meghozatalában, amelyek hatással lesznek az életük.