Hogyan szerezzünk állást a megfelelőség érdekében

A fiatal munkavállalók a Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), a Financial korában nőnek fel Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA), és egy jól működő, de továbbra is hatékony Környezetvédelmi Ügynökség (EPA).

Az új és frissített szabályok, rendeletek és törvények beáramlása a pénzügyi szolgáltatások, az egészségügy, a távközlés és más ágazatok növelte a képzett és etikus igényt egyének. Ezenkívül ez a beáramlás észrevehetően előnyös volt a szabályozóknak és a kockázat/megfelelőségi szakembereknek, akik növekvő fizetést és új munkalehetőségeket láttak.

Fontosságát és pénzügyi hatását tekintve a megfelelésért felelős vezető tisztségviselők a pénzügyi vezérigazgatók (CFO) és a vezérigazgatók (vezérigazgatók) között helyezkednek el egyes vezetői stábok, mivel a megfelelő megfelelési környezet távol tartja Sam bácsit, és észrevehető előnyt jelent a kevésbé felkészült versenytársakkal szemben.

Ez egyre inkább igaz a pénzügyekre. Szerint a BLS, 2019-ben (a legfrissebb adatok) a megfelelőségi állások legjobban fizető iparágai között szerepelt a kormányzat, a számítógépgyártás és a gyógyszeripar.



Munkaköri leírás

A megfelelésért felelős tisztviselői vagy vezetői pozíciók számtalan iparágban elérhetők, de a megfelelőségi tisztséget betöltő személyek munkaköri feladatai és felelőssége hasonló.

Minden megfelelőségi tisztviselő elsődleges feladata annak biztosítása, hogy a vállalatot jogszerűen és etikusan működtessék, betartva az összes vonatkozó iparági előírást. Ez a munkakör az adott iparág jelenlegi szabályainak és etikai normáinak mélyreható elemzésével kezdődik.

A megfelelőségi tisztviselőknek meg kell érteniük, hogyan kell értelmezni ezeket a szabályokat, és hogyan illeszkednek be vállalataik üzleti tevékenységébe.

Alapvető megértés az etikáról és a normákról

A jogszabályi előírások megértése mellett a megfelelőségi tisztviselőknek alapos ismeretekkel kell rendelkezniük az iparág etikai gyakorlatáról és szabványairól. Bár vannak normák, amelyek a legtöbb szektorban elméleti etikai viselkedést alkotnak, a gyakorlatban az etikát gyakran a megfelelésért felelős tisztviselő vagy menedzser értelmezésére bízzák.

Az etikai értelmezés szükségessége elengedhetetlenné teszi, hogy a megfelelésért felelős tisztviselők megértsék a vállalat alapértékeit, hogy szabványos eljárásokat dolgozzanak ki és hajtsanak végre. A vállalat etikai normáinak folyamatos felülvizsgálata elengedhetetlen része minden megfelelőségi tisztviselő munkájának.

Megfelelőség és etikai eljárások

A megfelelőségi tisztviselők információkat is megosztanak a megfelelő magatartással és etikai eljárások a vezetéssel, az alkalmazottakkal és a C-suite vezetőivel. Azokban az iparágakban, ahol a szabályozási terhek magasak, a megfelelésért felelős tisztviselők idejük jelentős részét a megfelelőségi programok kidolgozásával, fejlesztésével és a vállalati alkalmazottaknak történő kiosztásával töltik.

Példa a munkahelyi megfelelőségi tisztviselőkre

Például a pénzügyi szolgáltatási ágazat megfelelőségi tisztviselői a pénzmosás elleni küzdelemre összpontosítják figyelmüket kezdeményezések, beleértve a folyamatos képzési és oktatási programokat, amelyek részletezik, hogy az alkalmazottak hogyan tudnak megfelelni az átfogó előírásoknak szabályozás.

Hasonlóképpen, az egészségügyi intézményben dolgozó megfelelőségi tisztviselő jelentős időt fordíthat erre olyan képzési programok létrehozása és terjesztése, amelyek a létesítmény védelmét szolgáló közzétételi és adatvédelmi jogszabályokra összpontosítanak betegek.

Megfelelőség és kockázatkezelés

A megfelelésért felelős tisztviselői pozíciót betöltő személyek felelősek az üzleti vállalkozás jelenlegi és jövőbeni kockázatainak felülvizsgálatáért is. Az üzleti vagy ágazatspecifikus kockázatokra vonatkozó információkat továbbítják a magas szintű vezetőknek, hogy belső ellenőrzéseket hozzanak létre az expozíció minimalizálása érdekében.

A megfelelésért felelős tisztviselőnek folyamatosan felül kell vizsgálnia azokat a kockázatokat, amelyekkel a szervezet szembesül olyan eljárásokat, amelyek ennek a kockázatnak a csökkentésére szolgálnak, hogy a vállalat megfelelő helyzetben legyen a kezeléséhez hatékonyan.

Képességek és képesítések

Általánosságban elmondható, hogy minden megfelelőségi dolgozónak elemzési, vizsgálati és döntési készségre van szüksége. Nyilvánvaló okokból a legjobb, ha a tisztnek van némi tapasztalata azon iparágban, ahol megfelelési minőségben kíván szolgálni.

Nincs két megfelelőségi tisztviselő, akik ugyanazokkal a kihívásokkal néznek szembe, és a munka természete olyan, hogy minden tiszt örökös tanuló lesz: A szabályozási változások következetesen történnek. A mérnöki, jogi és kémiai végzettség - a közgazdaságtan, a pénzügy és a menedzsment mellett - nagy előnyt jelent a megfelelőségi önéletrajzban. A pénzügyi szektorban lévőknek szükségük lehet hordozásra értékpapír -engedélyek (erről bővebben alább); a megfelelő területen szerzett szakmai bizonyítványok is jó választás.

Fizetési tartományok

A BLS 2019 statisztikái szerint az írás szerint elérhető legfrissebb adatok szerint a megfelelőségi szakmák éves fizetése 38 920–109 950 dollár, az órabér pedig 18,71–52,86 dollár. A megfelelésért felelős tisztviselő pozícióban lévő alacsonyabb jövedelmű személy nagyobb valószínűséggel rendelkezik minimális korábbi munkatapasztalattal, vagy olyan diplomával rendelkezik, amely nem közvetlenül kapcsolódik az iparághoz, amelyben dolgozik. 

A magasabb jövedelmű munkavállaló gyakran jelentős tisztséget tölt be a pozíciójában, vagy felsőfokú üzleti, számviteli, jogi vagy pénzügyi diplomát szerzett. Természetesen azok, akik nagy intézményben dolgoznak, nagyobb valószínűséggel férnek hozzá béren kívüli juttatások amelyek növelik a teljes kompenzációs csomagot, és a megfelelőségi főtisztviselők egyenrangúak a C-Suite többi vezetőjével.

Karrierutak

Szinte minden területen vannak megfelelőségi munkák, amelyek megnehezíthetik a felkészülést. Például a HSBC -nél vagy a Wells Fargo -nál dolgozó megfelelőségi tisztviselőnek nagyon más feladatai és oktatási követelményei vannak, mint a Dow Chemical vagy az Exxon Mobil munkatársainak.

A törekvő megfelelőségi szakembernek azonosítania kell azokat az iparágakat, amelyek iránt szenvedélye vagy készsége van, és meg kell értenie a gyakorlati és szabályozási akadályok azoknak az iparágaknak.

Bizonyos iparágak, mint például az élelmiszeripar, a vegyipar, az egészségügy és a pénzügyek, megfelelnek a megfelelőségi osztálynak. A megfeleléssel foglalkozó személyzet számára az új munkahelyek többsége azonban a közszférából, nem pedig a magánvállalkozásokból származik.

A közszféra megfelelőségi karrierje

A BLS szerint a megfelelésért felelős tisztviselők első három munkáltatója a szövetségi kormány, az állam kormányai és a helyi önkormányzatok. Valójában a helyi önkormányzatok (azok, akik OES -jelöléssel rendelkeznek) több szabálysértési tisztviselőt alkalmaznak (2019. évi 28.820), mint magánvállalkozások (19.360), bár alacsonyabb fizetéssel.

Annak ellenére, hogy az állami és helyi közszféra megfelelőségi munkái általában alacsonyabb kezdő fizetéssel járnak, mint náluk magánszektor társaik, a juttatások és a munkahelyi biztonság sokkal jobbak. Még a viszonylag alacsony állami juttatásokkal rendelkező államok is, mint például Colorado és Minnesota, jelentősen felülmúlják az átlagos juttatási csomagokat a legjobb magán munkáltatóknál.

Azt is nehéz kirúgni a közszférából, lényegében egy munkanélküli -biztosítási formával. Tehát, bár a közszféra munkájára való jelentkezés nehézkes lehet, mégis jó választás azoknak, akik érdeklődnek a megfelelés iránt.

Mi a pénzügyi megfelelőség?

Mielőtt belemerülne abba, hogyan válhat pénzügyi cég megfelelőségi tisztviselőjévé vagy a megfelelési csapat, először is fontos megérteni, hogy ez a munka mit jelent.

Világossá kell tenni, hogy a megfelelőségi személyzet feladatai cégtől és munkaköri leírástól függően változnak; azonban a következők azok a feladatok, amelyeket jellemzően a megfelelőségi osztályok látnak el:

• Annak biztosítása, hogy a társaság betartsa a minimális nettó tőkére vonatkozó szabályokat.
• Győződjön meg arról, hogy az alkalmazottak betartják a belső megfelelőségi irányelveket.
• A vevői panaszok feltárása és kezelése.
• Párbeszéd fenntartása a szabályozó szervekkel.
• Az értékesítési tevékenységek és a diszkrecionális számlák felülvizsgálata, valamint annak biztosítása, hogy a vállalaton belül más megbízók betartsák az értékpapír -törvényeket.
• Győződjön meg arról, hogy a cég betartja az állami értékpapír -törvényeket.
• Annak biztosítása, hogy minden munkavállaló ingatlan-nyilvántartásban legyen, és szükség szerint továbbtanuljon.
• Győződjön meg arról, hogy a vállalat betart minden kereskedelmi és piacképzési szabályt.
• A cég képviselete vagy dokumentáció készítése az esetlegesen folyamatban lévő választottbírósági ügyekben.

Pénzügyi ipar megfelelőségi karrier

Amint fentebb említettük, a pénzügyi ágazat érett terület azok számára, akik érdeklődnek a megfeleléssel kapcsolatos karrier iránt. Egy bank, brókercég vagy befektetéskezelő cég megfelelőségi osztálya azon dolgozik, hogy az összes alkalmazott és tisztviselő ne csak betartsa ezeket Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) előírások, de a Pénzügyi Szakfelügyeleti Hatóság (FINRA) szabályai is.

Képzési követelmények

A megfelelésért felelős tisztviselőként vagy vezetőként betöltött pozíciót általában nem tekintik belépő szintű foglalkoztatásnak. Az alapképzés általában minimális követelmény, és egyes munkáltatók felsőfokú végzettséget kereshetnek, például jogi diplomát vagy a mesterképzés az üzleti adminisztrációban (MBA), különösen azért, hogy magasabb szintű pozíciót szerezzen.

A más szektorok megfelelőségi tisztviselőinek lehetősége van a Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) elvégzésére a Vállalati Megfelelőségi és Etikai Társaságon (SCCE) keresztül.

A CCEP megköveteli az intenzív előfeltétel tanfolyamon való részvételt, valamint a sikeres vizsga letételét. Hasonló kijelölési és tanúsítási tanfolyamok érhetők el az Etikai és Megfelelőségi Tisztviselők Egyesületén (ECOA) keresztül.

Oktatási követelmények

A nyolcvanas években a megfelelőségi osztályon való munkavégzéshez ritkábban volt szükség négyéves alapképzésre. Akkoriban jó néhány embernek csak érettségije volt, és még ha elvégezte az egyetemet is, gyakran nem volt pénzügyi végzettsége. Abban az időben az volt az elképzelés, hogy az alkalmazottak tanulni fognak a munka során.

Mindez megváltozott. Pénzügyi, menedzsment, számviteli, közgazdász vagy jogi végzettség elengedhetetlen, ha fel akarja venni az egyik kidudorodó konzol cégek. Ezenkívül, bár ez nem kötelező, a pénzügyi, számviteli vagy közgazdász mesterképzés segíthet az egyén elkülönítésében a számtalan más, alapképzettséggel rendelkező jelölt közül.

A jogi diploma bónusza

Végül a jogi végzettséggel rendelkezők gyakran felveszik a versenyt, mivel már érzik a jog működését, ami gyakran sok brókercég első számú jelöltjévé teszi őket.

A Nemzeti Szabályozási Szolgálatok Irodáján (NRS) keresztül azok a személyek, akik megfelelési tisztviselőként szeretnének előrelépést a karrierjükben a pénzügyi szolgáltatások és befektetési ágazat kitöltheti a Investment Adviser Certified Compliance Professional tanúsítványát.

Ez a fejlett tanúsítási program naprakész szabályozási tartalmat biztosít a résztvevőknek, amely releváns a megfelelőségi osztályokon dolgozó pénzügyi szakértők számára.

Mi a helyzet az értékpapír -engedélyekkel?

Egy cég megkövetelheti, hogy a megfelelésért felelős személyzet engedélyt szerezzen. Gyakori, hogy a cégek megkövetelik, hogy megfelelőségi személyzetük részt vegyen a 7. és a 6. sorozat vizsgáin. Az engedélyezési vizsgák tananyaga lehetővé teszi a megfelelőségi tisztviselők számára, hogy jó alapokat és megértést szerezzenek az értékpapír -iparról.

Egyéb engedélyek, amelyekre a vállalat támogatást nyújthat egy megfelelőségi személynek, a 14., 26., 27. és 39. sorozat vizsga. Ezek a vizsgák megkövetelik a nettó tőkére vonatkozó szabályok megértését, Önkormányzati értékpapír -szabályozó testület (MSRB) szabályai, az ügyfélszámlák vezetésére, az értékesítési (és egyéb) felügyeleti szerepekre és a nyilvántartásokra vonatkozó szabályok.

Munkatapasztalat

A megfelelőségi csoportok alkalmanként felveszik azokat, akik az ipar más területein vagy területein dolgoztak, például (bróker) értékesítés és kereskedelem. Mindazonáltal úgy tűnik, hogy a megfelelőségi ranglétrán felfelé haladók nagy része nagy tapasztalattal rendelkezik a kereskedelmi elszámolásban vagy műveletekben.

A területen dolgozók szép számmal rendelkeznek könyvelési háttérrel is, vagy dolgoztak a szakon tőzsdék vagy FINRA, mint helyszíni auditorok vagy vizsgáztatók.

Ezen túlmenően sok vállalat azt is megvizsgálja, hogy a jelölt rendelkezik -e korábbi tapasztalattal egy hasonló méretű és termelésű cégnél. Ez a tapasztalat biztosítja, hogy az egyén képes lesz elvégezni a megfelelőségi osztályra jellemző feladatokat és gyakran eszeveszett tempót.

A megfelelésért felelős tisztviselő munkájának jellege egy nagy cégnél vagy raktárnál gyakran sokkal jobban érintett, mint egy kisebb, regionális cég megfelelőségi tisztviselője.

Szakmai tudáskészlet

Még akkor is, ha az egyén megfelel a fenti követelményeknek, és papíron jól néz ki, vannak speciális készségek, amelyeknek sikeresnek kell lenniük a megfelelés területén is. Például:

• Az egyéneknek részletközpontúnak kell lenniük, és képesnek kell lenniük arra, hogy rövid időn belül felülvizsgálják és elemezzék a nagy adathalmazokat.
• Mivel a megfelelőségi személyzet feladata annak biztosítása, hogy a vállalat betartsa a FINRA összes szabályát, képesnek kell lennie arra megfejteni az információkat (például a részletes kereskedelmi tevékenységet), és meg tudja határozni, hogy az egyén és/vagy a cég benne van -e megfelelés.
• A megfelelőségi személyzetnek bensőséges ismeretekkel kell rendelkeznie más munkákról és funkciókról, például az értékesítésről és a kereskedelemről (és a hozzájuk kapcsolódó szabályokról).

Alsó vonal

A szabályokat betartó minden személynek kifogásolhatónak kell lennie. Vagyis ahhoz, hogy ezt a munkát helyesen elvégezzék, meg kell őrizniük az integritás magas szintjét, és példaként kell szolgálniuk a vállalat többi alkalmazottja számára.