4 Reksa Dana Kesehatan Tahun 2021
Sementara pertanyaan tentang masa depan perawatan kesehatan A.S. tetap bermain, saham perawatan kesehatan terus memiliki pandangan positif. Mungkin ini karena permintaan akan layanan kesehatan terus meningkat dan sebagian besar perusahaan perawatan kesehatan duduk neraca siram dengan tunai dan membanggakan keuangan yang kuat.
Semua hal dipertimbangkan, sekarang mungkin waktu yang tepat untuk meningkatkan eksposur Anda ke sektor kesehatan. Berikut adalah melihat beberapa perawatan kesehatan reksa dana yang telah bertahan tahun ini, meskipun tantangan ekonomi yang luas.
Catatan: Dana dipilih berdasarkan sejauh tahun ini (YTD) kinerja dan total bersih aktiva.
Semua angka saat ini per Desember 2020.
Takeaways Kunci
- Sementara beberapa perkembangan di industri perawatan kesehatan mungkin membuat investor sedikit waspada, saham dan reksa dana tertentu di sektor ini menawarkan peluang pembelian.
- Yang menonjol termasuk reksa dana berikut: Fidelity Select Medical Equipment and Systems Portfolio, Dana Perawatan Kesehatan Vanguard, Dana Ilmu Kesehatan Harga T Rowe, dan Peluang Ilmu Kesehatan BlackRock Portofolio.
- Semua reksa dana yang ditampilkan telah membukukan kenaikan antara 10% dan 30% pada tahun 2020, meskipun ada pertanyaan yang berkelanjutan tentang masa depan perawatan kesehatan di AS.
1. Fidelity Select Medical Equipment and Systems Portfolio (FSMEX)
- Penerbit: Kesetiaan
- Total Aktiva Bersih: $7,4 miliar
- Rasio Biaya: 0.71%
- Kinerja YTD 2020: 30.52%
Dana ini diinvestasikan pada perusahaan yang terlibat dalam penelitian dan Pengembangan (R&D), manufaktur, dan penjualan perangkat dan peralatan medis, terutama di AS (sekitar 95% dari portofolio dana adalah domestik). Manajer dana Eddie Yoon melihat peluang di pasar perangkat pintar dan proses inovatif lainnya yang dapat mendorong masa depan kembali.
Dana tersebut telah sangat mengungguli Indeks Peralatan & Perlengkapan Perawatan Kesehatan IMI MSCI AS dan bahkan S&P 500 dengan total pengembalian 1 tahun sebesar 42,51%. Tiga tahun dan lima tahun pengembalian tahunan masing-masing adalah 24,97% dan 22,14%. Tidak investasi minimal Dibutuhkan.
10%
Peningkatan persentase untuk sektor kesehatan S&P 500 pada 2019; indeks terdiri dari 61 saham, dengan Johnson & Johnson, UnitedHealth Group, dan Merck & Co. tiga konstituen terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar.
2. Dana Perawatan Kesehatan Vanguard (VGHCX)
- Penerbit: Barisan depan
- Total Aktiva Bersih: $46 miliar
- Rasio Biaya: 0.32%
- Kinerja YTD 2020: 11.32%
Dana Vanguard yang besar ini juga tersedia sebagai saham kelas Admiral (investasi minimum $50.000 dibandingkan dengan $3.000 untuk saham kelas Investor). Sebuah dana yang dikelola secara aktif, VGHCX menawarkan eksposur luas dan berbiaya rendah ke industri perawatan kesehatan global, termasuk obat-obatan, peralatan dan perlengkapan medis, dan R&D. Saat ini ada 88 ekuitas dalam portofolio dana, yang sangat tertimbang terhadap obat-obatan (42%).
Ini adalah reksa dana yang matang – sejak didirikan pada tahun 1984, dana tersebut telah menghasilkan hampir 16,15% rata-rata pengembalian tahunan. Total pengembalian 1 tahun, 3 tahun, dan 5 tahun masing-masing adalah 22,20%, 12,20%, dan 9,09%.
3. Dana Ilmu Kesehatan Harga T Rowe (PRHSX)
- Penerbit: T. Harga Rowe
- Total Aktiva Bersih: $16,4 miliar
- Rasio Biaya: 0.76%
- Kinerja YTD 2020: 22.60%
Ini jangka panjang dana pertumbuhan yang berinvestasi terutama dalam pertengahan dan topi besar terlibat dalam R&D, produksi, dan distribusi produk dan layanan kesehatan dan ilmu kehidupan. Dana tersebut memiliki 163 ekuitas dalam portofolionya, dengan bioteknologi (37,4%), layanan kesehatan (19,1%), dan produk dan perangkat (18,9%) sebagai sektor terbesar. Reksa dananya cukup rendah 38,8% tingkat perputaran.
Sejak dimulai pada tahun 1995, dana tersebut telah memberikan pengembalian tahunan rata-rata 14,56%. Ada investasi minimum $ 2.500 yang diperlukan. Total pengembalian 1 tahun, 3 tahun, dan 5 tahun masing-masing adalah 36,73%, 17,42%, dan 13,47%.
4. Portofolio Peluang Ilmu Kesehatan BlackRock; Investor A (SHSAX)
- Penerbit: Batu hitam
- Total Aktiva Bersih: $10,1 miliar
- Rasio Biaya: 1.13%
- Kinerja YTD 2020: 14.29%
Dana ini tolok ukur indeks adalah Russell 3000 Healthcare Index – saat ini memiliki 113 ekuitas dalam portofolionya. Kepemilikan teratas termasuk UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronik (MDT), dan Abbott (ABT). Portofolio menyimpang dari tolok ukurnya dalam kepemilikan yang cukup seimbang antara peralatan dan perlengkapan kesehatan dan farmasi/biotek.
Dana tersebut secara konsisten tetapi sedikit mengungguli benchmark di masing-masing dari 10 tahun terakhir. Sejak dimulai pada tahun 1999, dana tersebut telah memberikan pengembalian tahunan rata-rata 15,30%. Ada minimal $1.000 investasi awal yang diperlukan. Total pengembalian 1 tahun, 3 tahun, dan 5 tahun masing-masing adalah 25,04%, 16,03%, dan 13,16%.