3 Cara Memanfaatkan Resesi

NS Resesi Hebat berakhir pada tahun 2009 dan berdampak pada kehidupan banyak orang. Sekarang ketika ekonomi tampaknya menuju ke penurunan lain, inilah saat yang tepat untuk meninjau bagaimana memanfaatkan resesi alih-alih membiarkannya mengambil keuntungan dari Anda.

Ada banyak pelajaran yang bisa dipetik bagi para investor, banyak dari mereka yang melihat rekening investasi mereka hancur karena kepanikan menjual. Jika mereka mempertahankan investasi mereka, mereka akan pulih sepenuhnya dan terus meningkat nilainya.

Ini adalah pelajaran pertama dari setiap resesi. Resesi selalu diikuti oleh pemulihan yang mencakup rebound kuat di pasar saham. Pelajaran kedua adalah bahwa investor tidak harus duduk diam karena portofolio mereka dihantam oleh penjualan besar-besaran. Ada beberapa strategi investasi yang dapat memanfaatkan kekuatan resesi untuk memposisikan portofolio untuk rebound yang cepat dan kuat.

Rata-rata Biaya Dolar Ketika Harga Saham Turun

Seperti kebanyakan resesi, Anda mungkin tidak akan melihat resesi berikutnya. Tapi Anda mungkin akan melihat aksi jual di pasar saham jauh sebelum resesi. Ketika itu terjadi, ingatlah pelajaran pertama: Ada pemulihan setelah resesi.

Mengetahui hal itu, investor dapat memanfaatkan pasar yang menurun melalui metode rata-rata biaya dolar dari investasi. Jika Anda memberikan kontribusi bulanan ke program pensiun yang memenuhi syarat, Anda sudah menggunakan teknik ini. Tetapi ketika pasar mulai terjun, inilah saatnya untuk mengambil keuntungan dengan meningkatkan kontribusi Anda atau memulai rata-rata biaya dolar dalam investasi yang tidak memenuhi syarat Akun.

Ketika Anda melakukan rata-rata biaya dolar dalam investasi Anda, Anda secara bertahap mengurangi basis biaya keseluruhan dalam harga saham, jadi ketika harga melambung, basis biaya Anda selalu lebih rendah dari harga. Misalnya, jika Anda menginvestasikan $500 sebulan di reksa dana yang dijual seharga $25, kontribusi Anda membeli 20 saham. Jika harga saham turun menjadi $20, kontribusi Anda membeli 25 saham. Akun Anda sekarang memiliki 45 bagian dengan biaya rata-rata $22.

Saat harga saham turun, kontribusi $500 Anda membeli lebih banyak saham dan basis biaya Anda terus turun. Ketika harga saham melambung, kontribusi Anda membeli lebih sedikit saham setiap bulannya, tetapi harga saham saat ini selalu lebih tinggi dari basis biaya Anda. Metode rata-rata biaya dolar bekerja paling baik dalam jangka panjang bagi investor yang tidak ingin khawatir tentang bagaimana kinerja investasi mereka.

Beli menjadi Dividen

Jika Anda akan memegang saham selama periode resesi, yang terbaik untuk dimiliki adalah dari perusahaan besar yang mapan dengan neraca dan arus kas yang kuat. Perusahaan-perusahaan ini tidak hanya lebih baik dalam menghadapi kemerosotan ekonomi daripada perusahaan-perusahaan kecil dengan arus kas yang buruk, tetapi mereka juga lebih mungkin untuk membayar dividen.

Bagi investor, dividen melayani beberapa tujuan. Pertama, jika sebuah perusahaan memiliki sejarah panjang dalam membayar dan meningkatkan dividen, Anda dapat merasa tenang bahwa perusahaan itu sehat secara finansial dan dapat bertahan di sebagian besar lingkungan ekonomi. Kedua, dividen memberikan bantalan pengembalian. Bahkan saat harga saham turun, Anda masih menerima pengembalian investasi Anda. Karena alasan inilah saham dividen cenderung mengungguli saham non-dividen selama penurunan pasar.

Cara terbaik untuk memiliki saham dividen adalah melalui reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang berinvestasi secara ketat di perusahaan yang membayar dividen. Dana yang diinvestasikan di perusahaan dengan sejarah panjang pembayaran dividen dan rekam jejak yang kuat untuk meningkatkan dividen tersebut cenderung menghasilkan hasil saat ini yang tinggi dengan apresiasi modal.

Namun, jangan berharap dana ini mengungguli pasar selama rebound pasar. Mereka disimpan dalam portofolio untuk memberikan pengembalian yang stabil di berbagai siklus pasar. Saat pasar rebound, Anda dapat secara bertahap mengalokasikan dana dividen Anda, tetapi Anda harus selalu mempertahankan sebagian sebagai tindakan defensif.

Berinvestasi dalam Staples Konsumen

Bahkan selama resesi, konsumen perlu membeli makanan, obat-obatan, produk kebersihan, dan persediaan medis. Ini adalah bahan pokok konsumen itu adalah item terakhir yang dipotong dari anggaran keluarga. Jadi, sementara perusahaan yang menjual TV layar datar dan produk lain mengalami penurunan pendapatan, perusahaan yang menjual produk makanan dan kebutuhan pribadi tidak.

Data menunjukkan bahwa jenis perusahaan ini mengungguli S&P 500 selama lima periode resesi terakhir. Perusahaan kebutuhan pokok konsumen termasuk Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra, dan Wal-Mart. Perusahaan-perusahaan khusus ini juga membayar dividen yang baik, yang memperkuat profil defensif mereka. Ada juga reksa dana yang berinvestasi secara ketat di perusahaan kebutuhan pokok konsumen. Portofolio Fidelity Select Consumer Staples menginvestasikan minimal 80% asetnya di perusahaan yang bergerak di bidang manufaktur, penjualan, atau distribusi kebutuhan pokok konsumen.