Apa itu Penyampaian Penipuan?

Apa itu Penyampaian Penipuan?

Penyampaian penipuan adalah transfer properti yang tidak sah atau tidak adil kepada pihak lain melalui kebangkrutan wali. Salah satu jenis, yang disebut "penipuan yang sebenarnya," dimaksudkan untuk menunda, menghalangi, atau menipu kreditur, atau untuk menempatkan properti tersebut di luar jangkauan kreditur untuk mengantisipasi atau selama proses kebangkrutan, menurut Uniform Voidable Transactions Act (sebelumnya Uniform Fraudulent Transfer Act) dan Kode Kepailitan federal.

Pengangkutan yang curang berada di bawah hukum perdata, bukan pidana, secara umum. Jika transfer properti dianggap curang, pengadilan dapat meminta orang yang memegang aset tersebut (orang yang kepadanya pengiriman dilakukan) untuk menyerahkan aset, atau nilai moneter yang setara, kepada: kreditor.

Pengiriman palsu juga disebut transfer penipuan.

Memahami Penyampaian Penipuan

Dua jenis penyampaian penipuan ada di bawah hukum saat ini: penipuan aktual dan penipuan konstruktif. Di bawah 11 U.S.C. Bagian 548, penipuan yang sebenarnya terjadi ketika debitur dengan sengaja menyumbangkan atau menghilangkan suatu barang sebagai bagian dari skema perlindungan aset.

Periode look-back adalah dua tahun sebelum pengajuan permohonan pailit. Niat untuk menipu harus dibuktikan agar terdakwa dinyatakan bersalah, tetapi biasanya, tindakan tertentu ditafsirkan seperti yang dimaksudkan, seperti menyiapkan cangkang perusahaan, merencanakan untuk mempertahankan kendali atas properti yang ditransfer, atau mentransfer aset kepada individu dengan siapa terdakwa memiliki hubungan atau diam-diam persetujuan.

Penipuan konstruktif terjadi jika debitur menerima kurang dari "nilai yang setara secara wajar" untuk properti yang mereka transfer untuk kepentingan kreditur dan jika debitur "dipertanggungjawabkan". pailit pada tanggal pengalihan tersebut dilakukan atau kewajiban tersebut terjadi, atau menjadi pailit akibat pengalihan atau kewajiban tersebut," menyatakan Bagian 548 dari Kode Kepailitan.

"Nilai yang cukup setara" sering menjadi subyek perselisihan antara debitur dan kreditur, tetapi bagian ini undang-undang dirancang untuk memungkinkan kreditur mencakar kembali jumlah kompensasi ke dalam harta pailit. Tidak seperti penipuan yang sebenarnya, tidak perlu ada temuan sehubungan dengan niat debitur.

Pertimbangan Khusus

Pengangkutan yang curang juga dapat berlaku untuk sejumlah kecil uang—misalnya, dalam kasus di mana seseorang menjual semua harta mereka dengan jumlah uang yang tidak sedikit kepada pasangan, kerabat, mitra bisnis, atau teman. Jenis penipuan lain, "penipuan konstruktif," terjadi ketika kreditur menerima kurang dari hak mereka menurut undang-undang.