7 Strategi Trading ETF Terbaik untuk Pemula

Pertukaran dana yang diperdagangkan (ETF) sangat ideal untuk investor pemula karena banyak manfaatnya seperti rendah rasio biaya, likuiditas melimpah, berbagai pilihan investasi, diversifikasi, ambang batas investasi rendah, dan sebagainya. Fitur-fitur ini juga menjadikan ETF sebagai kendaraan yang sempurna untuk berbagai strategi perdagangan dan investasi yang digunakan oleh pedagang dan investor baru. Di bawah ini adalah tujuh ETF terbaik strategi perdagangan untuk pemula, disajikan tanpa urutan tertentu.

1. Rata-rata Biaya Dolar

Kita mulai dengan strategi paling dasar:

rata-rata biaya dolar. Rata-rata biaya dolar adalah teknik membeli sejumlah aset tetap dalam jumlah dolar pada jadwal reguler, terlepas dari perubahan biaya aset. Investor pemula biasanya adalah orang-orang muda yang telah bekerja selama satu atau dua tahun dan memiliki pendapatan yang stabil dari mana mereka dapat menabung sedikit setiap bulannya.

Investor semacam itu harus mengambil beberapa ratus dolar setiap bulan dan, alih-alih memasukkannya ke dalam rekening tabungan berbunga rendah, investasikan dalam ETF atau sekelompok ETF.

Keuntungan

Ada dua keuntungan utama dari investasi berkala untuk pemula. Yang pertama adalah menanamkan disiplin pada proses tabungan. Sebanyak perencana keuangan merekomendasikan, sangat masuk akal untuk bayar sendiri dulu, yang Anda capai dengan menabung secara teratur.

Keuntungan kedua adalah dengan menginvestasikan jumlah dolar tetap yang sama dalam ETF setiap bulan—premis dasar rata-rata biaya dolar—Anda akan mengakumulasi lebih banyak unit saat harga ETF rendah dan lebih sedikit unit saat harga ETF tinggi, sehingga rata-rata biaya Anda saham. Seiring waktu, pendekatan ini dapat membuahkan hasil yang baik, selama seseorang berpegang teguh pada disiplin.

Misalnya, Anda telah menginvestasikan $500 pada awal setiap bulan dari September 2012 hingga Agustus 2015 di SPDR S&P 500 ETF (MENGINTAI), ETF yang melacak Indeks S&P 500.Jadi, ketika unit SPY diperdagangkan pada $136,16 pada September 2012, $500 akan memberi Anda 3,67 unit, tetapi tiga tahun kemudian, ketika unit diperdagangkan mendekati $ 200, investasi bulanan sebesar $ 500 akan memberi Anda 2,53 unit.

Selama periode tiga tahun, Anda akan membeli total 103,79 unit SPY (berdasarkan harga penutupan yang disesuaikan dengan dividen dan pembagian). Pada harga penutup dari $209,42 pada Agustus. 14, 2015, unit-unit ini akan bernilai $21.735, untuk rata-rata pengembalian tahunan hampir 13%.

2. Alokasi aset

Alokasi aset, yang berarti mengalokasikan sebagian portofolio ke kategori aset yang berbeda—seperti saham, obligasi, komoditas, dan uang tunai untuk tujuan diversifikasi—adalah alat investasi yang ampuh. Ambang investasi yang rendah untuk sebagian besar ETF memudahkan pemula untuk menerapkan strategi alokasi aset dasar, tergantung pada cakrawala waktu investasi dan toleransi resiko.

Sebagai contoh, investor muda mungkin 100% diinvestasikan dalam ETF ekuitas ketika mereka berusia 20-an karena cakrawala waktu investasi yang panjang dan toleransi risiko tinggi. Tetapi ketika mereka memasuki usia 30-an dan memulai perubahan siklus hidup besar seperti memulai sebuah keluarga dan membeli rumah, mereka mungkin beralih ke campuran investasi yang kurang agresif seperti 60% di ETF ekuitas dan 40% di ETF obligasi.

3. Swing Trading

Perdagangan ayunan adalah perdagangan yang berusaha mengambil keuntungan dari ayunan yang cukup besar di saham atau instrumen lain seperti mata uang atau komoditas. Mereka dapat memakan waktu mulai dari beberapa hari hingga beberapa minggu untuk berolahraga, tidak seperti perdagangan harian, yang jarang dibiarkan terbuka dalam semalam.

Atribut ETF yang membuatnya cocok untuk swing trading adalah diversifikasi dan spread bid/ask yang ketat. Selain itu, karena ETF tersedia untuk berbagai kelas investasi dan berbagai sektor, seorang pemula dapat memilih untuk memperdagangkan ETF yang didasarkan pada sektor atau kelas aset di mana mereka memiliki keahlian atau pengetahuan tertentu.

Misalnya, seseorang dengan latar belakang teknologi mungkin memiliki keuntungan dalam memperdagangkan ETF teknologi seperti ETF Invesco QQQ (QQQ), yang melacak Indeks Nasdaq-100.Seorang pemula pedagang yang melacak pasar komoditas dengan cermat mungkin lebih suka memperdagangkan salah satu dari banyak ETF komoditas yang tersedia, seperti Dana Pelacakan Indeks Komoditas Invesco DB (DBC).

Karena ETF biasanya keranjang saham atau aset lainnya, mereka mungkin tidak menunjukkan tingkat pergerakan harga yang sama seperti saham tunggal dalam pasar banteng. Dengan cara yang sama, diversifikasi mereka juga membuat mereka kurang rentan dibandingkan saham tunggal terhadap pergerakan turun yang besar. Ini memberikan perlindungan terhadap erosi modal, yang merupakan pertimbangan penting bagi pemula.

4. Rotasi Sektor

ETF juga membuatnya relatif mudah untuk dieksekusi oleh pemula rotasi sektor, berdasarkan berbagai tahapan siklus ekonomi. Misalnya, asumsikan investor telah berinvestasi di sektor bioteknologi melalui iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB).Seorang investor mungkin ingin mengambil keuntungan di ETF ini dan memutar ke sektor yang lebih defensif seperti: bahan pokok konsumen melalui Dana SPDR Sektor Pilihan Konsumen Staples (XLP).

5. Penjualan Singkat

penjualan singkat, penjualan sekuritas pinjaman atau instrumen keuangan, biasanya merupakan upaya yang cukup berisiko bagi sebagian besar investor dan bukan sesuatu yang harus dicoba oleh kebanyakan pemula. Namun, short selling melalui ETF lebih disukai daripada mempersingkat saham individu karena risiko yang lebih rendah dari a pemerasan pendek—skenario perdagangan di mana keamanan atau komoditas yang telah sangat pendek melonjak lebih tinggi—serta biaya pinjaman yang jauh lebih rendah (dibandingkan dengan biaya yang dikeluarkan untuk mencoba mempersingkat stok dengan short yang tinggi minat). Pertimbangan mitigasi risiko ini penting bagi seorang pemula.

Penjualan singkat melalui ETF juga memungkinkan pedagang untuk memanfaatkan tema investasi yang luas. Jadi, seorang pemula tingkat lanjut (jika ada oxymoron seperti itu) yang akrab dengan risiko korslet dan keinginan untuk memulai posisi short di pasar negara berkembang dapat melakukannya melalui iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM).Namun, perhatikan bahwa pemula menjauh dari leverage ganda atau leverage tiga kali lipat ETF terbalik, yang mencari hasil yang sama dengan dua atau tiga kali kebalikan dari satu hari perubahan harga dalam indeks, karena tingkat risiko yang secara signifikan lebih tinggi yang melekat pada ETF ini.

6. Bertaruh pada Tren Musiman

ETF juga merupakan alat yang bagus untuk pemula untuk menggunakan huruf besar pada tren musiman. Mari kita pertimbangkan dua tren musiman yang terkenal. Yang pertama disebut jual di bulan Mei dan pergi fenomena. Ini mengacu pada fakta bahwa ekuitas AS secara historis berkinerja buruk selama periode enam bulan Mei-Oktober, dibandingkan dengan periode November-April.

Tren musiman lainnya adalah kecenderungan emas untuk naik di bulan September dan Oktober, berkat permintaan yang kuat dari India menjelang musim pernikahan dan festival lampu Diwali, yang biasanya jatuh antara pertengahan Oktober dan pertengahan November.Tren kelemahan pasar yang luas dapat dimanfaatkan dengan mempersingkat ETF SPDR S&P 500 di akhir April atau awal Mei, dan menutup posisi short pada akhir Oktober, tepat setelahnya NS pasar pingsan khas bulan itu telah terjadi.

Seorang pemula juga dapat memanfaatkan kekuatan emas musiman dengan membeli unit ETF emas populer, seperti SPDR Gold Trust (GLD), di akhir musim panas dan menutup posisi setelah beberapa bulan.Perhatikan bahwa tren musiman tidak selalu terjadi seperti yang diperkirakan, dan stop-loss umumnya direkomendasikan untuk posisi perdagangan seperti itu untuk membatasi risiko kerugian besar.

7. Lindung nilai

Seorang pemula mungkin kadang-kadang perlu pagar atau melindungi terhadap risiko kerugian dalam portofolio besar, mungkin yang diperoleh sebagai hasil dari warisan.

Misalkan Anda telah mewarisi portofolio blue chips AS yang cukup besar dan khawatir tentang risiko penurunan besar dalam ekuitas AS. Salah satu solusinya adalah dengan membeli menempatkan opsi. Namun, karena kebanyakan pemula tidak terbiasa dengan strategi perdagangan opsi, strategi alternatif adalah untuk memulai posisi short di ETF pasar yang luas seperti SPDR S&P 500 ETF atau SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).

Jika pasar turun seperti yang diharapkan, Anda chip biru posisi ekuitas akan dilindung nilai secara efektif karena penurunan portofolio Anda akan diimbangi oleh keuntungan dalam posisi ETF pendek. Perhatikan bahwa keuntungan Anda juga akan dibatasi jika pasar naik, karena keuntungan dalam portofolio Anda akan diimbangi oleh kerugian dalam posisi ETF pendek. Namun demikian, ETF menawarkan pemula metode lindung nilai yang relatif mudah dan efisien.

Garis bawah

Dana yang diperdagangkan di bursa memiliki banyak fitur yang menjadikannya instrumen yang ideal untuk pedagang dan investor pemula. Beberapa strategi perdagangan ETF yang sangat cocok untuk pemula adalah rata-rata biaya dolar, alokasi aset, perdagangan ayunan, rotasi sektor, penjualan pendek, tren musiman, dan lindung nilai.