Mempertimbangkan Karir sebagai Rekanan Layanan Klien?

Rekan layanan klien sering kali menjadi perekat yang menyatukan bisnis penasihat. Para asisten yang berharga ini biasanya mahir dalam melakukan banyak sekali tugas yang membutuhkan waktu paling lama untuk diselesaikan oleh sebagian besar pialang dan penasihat yang mempekerjakan mereka.

Apa yang diperlukan untuk dipekerjakan untuk posisi ini? Jalan untuk menjadi rekanan layanan klien terdaftar cukup mudah dalam banyak hal, tetapi mereka yang paling efektif dalam posisi ini sering memperoleh pelatihan dan sertifikasi yang menjadikannya tambahan yang tak ternilai bagi tim atau kantor mana pun.

Sejarah dan Evolusi

Posisi rekanan layanan klien telah berkembang, sampai-sampai banyak dari mereka yang bekerja dalam kapasitas ini melakukan fungsi yang jauh melampaui para pendahulu mereka. Di masa lalu, pialang sukses mempekerjakan sekretaris yang terkadang memilih untuk mendapatkan lisensi sekuritas, sehingga mereka dapat menerima pesanan sederhana jika bos mereka tidak ada. Mereka juga melakukan tugas-tugas administrasi rutin, seperti pengetikan, pengarsipan, dan tugas surat. Posisi ini secara bertahap berubah menjadi posisi asisten penjualan terdaftar, di mana personel administrasi berlisensi mungkin memainkan peran yang lebih aktif dalam makelarbisnis, dan dapat membantu dengan tugas-tugas seperti kampanye pemasaran dan manajemen kepatuhan.

Rekan layanan klien saat ini sering kali dapat melakukan hampir semua hal yang dapat dilakukan oleh pialang dan perencana, termasuk mendatangkan bisnis baru, memelihara situs web perusahaan, dan media sosial kehadiran, mengelola kepatuhan, dan berinteraksi dengan klien di tingkat yang lebih dalam. Dan, tentu saja, kebanyakan dari mereka masih melakukan tugas rutin normal seperti menyiapkan rekening klien baru, memproses dokumen, kasir dan penanganan surat berharga, pengarsipan dan perencanaan acara kantor. Posting pekerjaan baru-baru ini untuk posisi ini mencantumkan tugas berikut untuk perekrutan akhirnya:

• Memberikan layanan kepada klien secara profesional, dan menanggapi pertanyaan reguler
• Sajikan klien dengan informasi yang disebut seperti harga saham, saldo akun, dan beragam detail terkait akun
• Pastikan bahwa konsultan keuangan terkait diberi tahu tentang perincian dan aktivitas yang terkait dengan transaksi dan akun klien terdaftar
• Mendukung konsultan keuangan terkait dalam mengatur dan melaksanakan kampanye surat langsung
• Patuhi dan pelajari semua prosedur dan kebijakan perusahaan
• Sampaikan potensi masalah segera kepada manajemen cabang atau konsultan keuangan masing-masing
• Selesaikan keluhan dan pertanyaan pelanggan secara proaktif
• Identifikasi masalah yang membutuhkan peningkatan instan ke penasihat keuangan atau anggota tim manajemen cabang
• Berikan kebijaksanaan tingkat atas terkait dengan klien, cabang, konsultan keuangan, dan detail perusahaan
• Pastikan semua dokumen akun yang sesuai dan diperlukan diperoleh dan diperbarui
• Memberikan dukungan secara profesional melalui telepon untuk masing-masing konsultan keuangan
• Membantu klien untuk mentransfer dana dan surat berharga, serta menerbitkan cek sesuai permintaan
• Sampaikan informasi tentang dokumen dan surat berharga yang tidak ada, bersama dengan dana yang belum dibayar, kepada klien
• Pastikan kesesuaian dengan kebijakan dan standar perusahaan dan cabang
• Menggunakan sistem komputer perusahaan untuk memberikan layanan kepada klien dan FC yang ditugaskan.

Jalan Menuju Sana

Dari segi kriteria nyata, persyaratan untuk menjadi rekanan layanan klien sederhana. Kata 'terdaftar' biasanya berarti sekuritas-berlisensi dan -terdaftar dengan Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan/atau Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC). FINRA dan SEC mengatur dan mengatur industri pialang serta pasar keuangan untuk memastikan bahwa investor dilindungi, dan kinerja pasar secara efisien.

Jadi, Seri 6 atau 7 dan 66 lisensi biasanya diperlukan. Seri 6 adalah lisensi untuk menjual asuransi, reksa dana, dan anuitas variabel. NS Lisensi Seri 7 mencakup segala sesuatu kecuali komoditas dan berjangka, termasuk perpajakan, ekuitas, opsi, dan instrumen utang. NS Lisensi Seri 66 meliputi nasihat investasi dan transaksi perdagangan efek bagi nasabah.

Mereka yang menangani masa depan transaksi, yang membeli dan menjual komoditas atau rekening asuransi, akan membutuhkan lisensi yang tepat. Keterampilan administrasi dan pengetikan dasar akan dibutuhkan, bersama dengan perhatian terhadap detail yang terbukti, dan kemampuan untuk berurusan dengan pelanggan. Untuk alasan ini, kandidat dengan sebelumnya pelayanan pelanggan pengalaman sering disukai untuk posisi ini.

Mereka yang ingin mencapai posisi ini sebaiknya memulai dengan bekerja sebagai, katakanlah, perwakilan layanan pelanggan untuk a reksa dana perusahaan atau bank, di mana mereka dapat mempelajari keterampilan dasar seperti berurusan dengan klien yang tidak bahagia, mengelola dokumen, dan multitasking. Memperoleh beberapa sertifikasi, seperti sertifikasi Keuangan Para perencana, yang menangani tugas administrasi untuk perencana keuangan, dapat membantu. Sertifikasi Financial Paraplanner ditawarkan oleh Papan CFP. Juga, bekerja sebagai paralegal dapat meningkatkan peluang Anda untuk dipekerjakan.

Jenis pengalaman ini terlihat bagus di resume dan akan membantu mempersiapkan pelamar untuk pekerjaan sehari-hari yang keras. Rekan layanan klien saat ini sering diharapkan untuk melampaui panggilan tugas normal dalam rutinitas sehari-hari mereka, untuk membantu mempromosikan bisnis, dan memenuhi kebutuhan pelanggannya. Mungkin ada saat-saat ketika mereka diharapkan untuk menghabiskan akhir pekan atau hari libur menghadiri acara perusahaan atau menyelesaikan tugas-tugas yang diperlukan yang berada di luar deskripsi pekerjaan awal.

Kompensasi dan keuntungan

Sebagian besar rekanan layanan klien dibayar baik berupa gaji atau, yang lebih jarang, upah per jam. Mereka yang memiliki surat berharga atau lisensi asuransi juga dapat memperoleh komisi atas setiap transaksi yang telah mereka tutup serta bonus atau insentif tambahan lainnya untuk pencapaian mereka. Glassdoor.com menunjukkan bahwa kompensasi rata-rata untuk rekanan terdaftar adalah sekitar $45.000. Kisaran gaji untuk pekerjaan ini mungkin berkisar dari $30.000 di kelas bawah hingga mungkin $80.000 untuk asisten superstar yang dapat melakukan fungsi tingkat tinggi yang unik.

Mereka yang bekerja untuk pialang di perusahaan besar juga biasanya diberikan paket manfaat, seperti kehidupan dan asuransi kesehatan, serta rencana pensiun. Manfaat yang ditawarkan kepada rekanan di perusahaan ritel kecil dapat sangat bervariasi dari satu perusahaan ke perusahaan lain, tetapi mereka yang bekerja untuk perusahaan yang sangat menguntungkan dapat menikmati banyak fasilitas yang tidak biasa ditawarkan kepada administrasi asisten.

Mereka yang bercita-cita menjadi penasihat keuangan atau perencana di beberapa titik juga harus mempertimbangkan untuk memulai sebagai rekanan layanan klien. Hal ini dapat membantu mereka memulai dan mendapatkan pengalaman berharga saat mereka mengambil kursus perencanaan keuangan atau menggunakan lisensi mereka untuk mengumpulkan buku bisnis mereka.

Garis bawah

Rekan layanan klien memainkan peran penting dalam industri keuangan, baik untuk klien maupun perusahaan dan penasihat yang mempekerjakan mereka. Banyak dari rekanan ini adalah anggota tak terpisahkan dari tim erat yang melakukan fungsi tingkat tinggi setiap hari. Untuk informasi lebih lanjut tentang apa yang perlu Anda lakukan untuk dipekerjakan sebagai rekanan layanan klien, kunjungi Asosiasi Perencanaan Keuangan situs web di www.fpanet.org.