6 Perangkat Lunak CRM Terbaik untuk Penasihat Keuangan di tahun 2021
Richard memiliki pengalaman lebih dari 30 tahun di industri jasa keuangan sebagai penasihat, direktur pelaksana, direktur pelatihan dan pemasaran, dan saat ini sebagai konsultan industri. Richard telah banyak menulis tentang berbagai topik manajemen kekayaan, investasi, dan keuangan pribadi yang telah muncul di situs-situs seperti Kiplinger, Best Company, Newsmax, dan Yahoo Finance. Dia ahli dalam Ujian Finra dan Perencanaan Pensiun.
Salesforce mungkin bukan solusi termudah untuk diterapkan, tetapi beragam komponennya menjadikannya yang paling dapat disesuaikan untuk penasihat keuangan yang menginginkan data pelanggan sesuai keinginan mereka.
20+ tahun pengalaman industri
Dapat disesuaikan sepenuhnya
Terintegrasi dengan lebih dari 100 sumber data
Analisis berbasis AI
Akses seluler
Kurva pembelajaran yang curam untuk pengguna yang kurang paham teknologi
Banyak entri manual untuk bangun dan berjalan
Sedikit di samping mahal?
Selama lebih dari 20 tahun, Salesforce telah memperluas dominasi globalnya di bidang CRM, memberikan skala untuk bersaing setiap tahun sebagai salah satu perusahaan CRM teratas. Meskipun Salesforce adalah penyedia CRM terkemuka di banyak industri, Cloud Layanan Keuangannya adalah produk khusus penasihat. NS perangkat lunak sebagai layanan (SAAS) solusi pionir telah digambarkan sebagai kotak besar yang penuh dengan komponen canggih yang dapat disatukan dengan cara apa pun yang diinginkan pelanggan, menjadikannya pilihan kami sebagai solusi keseluruhan terbaik.
Dengan Salesforce, perusahaan penasihat keuangan mendapatkan platform matang yang menawarkan integrasi dengan beberapa alat otomatisasi pemasaran lainnya. Salesforce adalah salah satu dari sedikit solusi CRM yang disematkan dengan kecerdasan buatan untuk menganalisis data, memprediksi tren penjualan, dan membuat rekomendasi berdasarkan proses alur kerja Anda. Salesforce dapat berintegrasi dengan lebih dari 100 sumber data untuk membuat bank data besar, memberikan penasihat wawasan yang lebih dalam tentang kebutuhan, minat, dan preferensi klien.
Keuntungan paling signifikan dari Salesforce mungkin juga merupakan kerugian terbesarnya tergantung pada kemampuan teknologi organisasi. Platformnya hadir dengan begitu banyak alat dan fitur, mungkin di luar kapasitas beberapa pengguna untuk sepenuhnya memahami semua kemampuannya. Namun, beragam komponen itulah yang memungkinkan organisasi menyesuaikan platform dengan kebutuhan spesifik.
Salesforce juga dioptimalkan untuk akses seluler di perangkat apa pun.
Harga Cloud Layanan Keuangan Salesforce miring ke ujung spektrum yang mahal, mulai dari $150 per bulan per pengguna untuk organisasi dari berbagai ukuran. Perusahaan yang menginginkan penyesuaian yang lebih dalam akan membayar $300 per pengguna setiap bulan untuk paket Perusahaan. Dengan $450 per bulan per pengguna, paket Unlimited-nya paling cocok untuk organisasi besar. Salesforce memberikan dukungan teknis di semua tingkat harga, tetapi paket Tidak Terbatas mencakup layanan tidak terbatas.
Teknologi Redtail
Ada alasan mengapa Teknologi Redtail memiliki pangsa pasar terbesar dari penyedia CRM mana pun: Teknologi ini secara konsisten memberikan pengalaman pengguna terbaik.
Antarmuka yang mudah digunakan
Integrasi yang luas dan mendalam dengan alat industri populer
Termasuk alat manajemen seminar
Redtail University untuk pelatihan tatap muka gratis
Harga per database dengan hingga 15 pengguna
Akses seluler
Tidak dilengkapi dengan konferensi telepon/video internal (dapat ditambahkan dengan biaya tambahan)
Harga mungkin sedikit mahal untuk perusahaan kecil atau penasihat independen
Sejak tahun 2003, penawaran CRM Redtail Technology telah menjadi solusi CRM paling populer untuk penasihat keuangan. Meskipun memiliki beberapa fitur unik untuk membedakannya dari rekan-rekannya, alasan utama popularitasnya adalah platformnya yang kuat dengan antarmuka yang mudah digunakan, berbagai pilihan integrasi, dan kurva pembelajarannya yang singkat, itulah sebabnya ia memenangkan kategori pengguna terbaik kami pengalaman.
Redtail telah berhasil menciptakan solusi khusus penasihat yang langsung tanpa mengorbankan fitur penting yang dibutuhkan penasihat dalam CRM. Ini termasuk manajemen prospek dan kontak, otomatisasi alur kerja, pelaporan yang dapat disesuaikan, serta kemampuan untuk berintegrasi dengan alat keuangan populer seperti Morningstar, MoneyGuide Pro, LaserApp, dan Beri risiko.
Solusi CRM Redtail juga mencakup dua fitur berbeda yang menurut pelanggan menarik: manajemen seminar dan Universitas Redtail. Fitur manajemen seminar memungkinkan penasehat untuk menambahkan pemasaran seminar ke CRM mereka untuk mengelola kegiatan sebelum dan sesudah seminar. Redtail University adalah fitur pertama dan satu-satunya dari jenisnya, menawarkan pelatihan kelas online secara langsung bersama dengan dukungan individual berdasarkan kebutuhan khusus Anda.
Platform Redtail telah dioptimalkan untuk digunakan pada perangkat seluler apa pun. Meskipun platformnya tidak menyertakan konferensi telepon atau video built-in, pengguna dapat membeli RedtailSpeak sebagai platform komunikasi yang sesuai dan terintegrasi dengan platform CRM-nya.
Redtail juga unik karena menawarkan harga berbasis langganan per database daripada per pengguna. Satu basis data berharga $99 per bulan, dan dapat mencakup hingga 15 pengguna. Ini adalah model ideal untuk perusahaan kecil yang ingin meningkatkan skala dengan cepat.
kotak kekayaan
Untuk harga, Wealthbox adalah CRM yang dirancang dengan baik, berfitur lengkap, intuitif, menjadikannya pilihan terbaik untuk perusahaan kecil dan penasihat independen.
Platform intuitif yang mudah digunakan
Kurva belajar singkat
Manajemen kolaboratif dengan aliran aktivitas
Integrasi dengan media sosial
Akses seluler
Tidak ada komponen perencanaan keuangan
Sejak didirikan pada tahun 2014, Wealthbox telah membuat kemajuan luar biasa di bidang penasihat keuangan, meraih pangsa pasar terbesar kedua di antara perangkat lunak CRM khusus penasihat.Popularitasnya dapat dikaitkan dengan startupnya yang cepat dan platform yang mudah digunakan, menawarkan kepada para penasihat kekuatan CRM kelas atas dengan operasi yang bebas repot. Itu, bersama dengan beberapa fitur utama, menjadikan Wealthbox pilihan kami untuk CRM terbaik untuk perusahaan kecil dan penasihat independen.
Platformnya menawarkan semua yang dibutuhkan penasihat dalam CRM, termasuk kontak, tugas, dan manajemen saluran, manajemen proyek, dan otomatisasi alur kerja. Tetapi Wealthbox juga menawarkan beberapa fitur unik yang membuatnya menonjol, termasuk kemampuan klik untuk menelepon dan pemantauan media sosial. Tetapi fitur utama dari Wealthbox adalah aliran aktivitas, yang memungkinkan pengguna untuk berkolaborasi sebagai tim saat mereka bergerak melalui alur kerja. Wealthbox juga menawarkan salah satu integrasi email/CRM terbaik, yang memungkinkan pengguna mengirim dan menerima email melalui Wealthbox sambil melacak klik dan tarif terbuka.
Selain integrasi mitra dengan alat industri populer seperti eMoney dan Riskalyze, Wealthbox menawarkan integrasi penyimpanan dengan layanan seperti Google Drive dan Dropbox.
Wealthbox dirancang dengan keamanan tingkat bank untuk platform web dan selulernya, menjadikannya aman dan mudah untuk menyelesaikan pekerjaan saat bepergian.
Dengan $35 per bulan per pengguna, platform Basic menawarkan semua yang dibutuhkan oleh penasihat keuangan pemula CRM untuk mengelola satu ruang kerja dan satu saluran, termasuk klik untuk menelepon dan media sosial integrasi. Paket Pro menambahkan empat saluran untuk dikelola, bersama dengan alat pelacakan email seharga $49 per bulan per pengguna. Level Pro juga meningkatkan kapasitas penyimpanan menjadi 5GB (dari 2GB dalam paket Basic). Dengan paket Premier, pengguna membayar $65 per bulan per pengguna untuk saluran pipa dan ruang kerja tak terbatas bersama dengan penyimpanan data 10GB. Paket Premier juga ditawarkan dengan diskon volume dan manajer akun khusus.
Junxure
Dengan kemampuannya untuk berintegrasi dengan banyak penyedia teknologi utama, solusi back-office, dan penjaga, seperti OpenView, Gateway, Wealthscape, TD Ameritrade, LPL Financial, Albridge, dan Schwab, Junxure menjadikan daftar kami sebagai CRM terbaik untuk integrasi.
Ambil data dengan andal dari perusahaan industri teratas
Pelanggan yang sangat baik dan dukungan teknis
Portal klien dengan informasi terpusat
Fungsi pelaporan yang kuat
Sedikit mahal untuk perusahaan kecil
Kurva pembelajaran yang lebih panjang daripada banyak CRM
Tidak ada aplikasi seluler
Dibuat oleh penasihat keuangan untuk penasihat keuangan, Junxure tetap menjadi favorit industri selama lebih dari 15 tahun. Junxure telah mengembangkan pengikut setia karena kemampuannya untuk menangkap data keuangan klien melalui integrasi dengan banyak yang teratas penyedia teknologi, kustodian, manajer portofolio, dan solusi back-office, menjadikannya pilihan kami sebagai CRM dengan industri terbaik integrasi.
Tidak ada yang merampingkan alur kerja dan memanfaatkan data dengan lebih baik selain kemampuan untuk berintegrasi dengan port data yang ada. Junxure mengambil langkah lebih jauh dengan menambahkan portal klien, memungkinkan klien penggunanya untuk mengakses informasi investasi pribadi dan laporan historis melalui satu login. Kelemahannya adalah menyinkronkan dengan sistem di luar ekosistem integrasinya membutuhkan banyak pekerjaan.
Selain fungsi CRM inti dari alur kerja dan otomatisasi pemasaran, Junxure menawarkan fungsi pelaporan yang kuat yang memungkinkan pengguna membuat laporan yang menarik dan disesuaikan untuk klien serta laporan internal yang dapat ditindaklanjuti untuk penasihat. Ini juga menyediakan fungsionalitas pencarian dasar dan lanjutan, bersama dengan kriteria pencarian yang disesuaikan.
Junxure juga memberikan dukungan teknis dan pelanggan terbaik di kelasnya, menghasilkan peringkat persetujuan 98% dan retensi pelanggan 96% setiap tahun. Ini juga menyediakan akses ke pelatihan langsung untuk membantu memulai dan memasukkan data Anda, dan pengguna akan mungkin membutuhkannya karena Junxure bukanlah platform yang paling mudah digunakan oleh mereka yang tidak terlalu familiar dengan CRM.
Junxure menawarkan satu tingkat harga—$65 per bulan per pengguna, ditagih setiap tahun—sehingga agak mahal untuk perusahaan kecil. Harga kustodian dan afiliasi khusus tersedia.
Investnet Tamarac
Untuk penasihat yang ingin memberikan pengalaman luar biasa bagi klien mereka dengan fitur layanan pelanggan yang unggul, Tamarac CRM Envestnet adalah pilihan kami untuk pengalaman klien akhir terbaik.
Integrasi yang luas dan mendalam dengan penjaga dan manajer portofolio
Fitur pelaporan yang kuat
Kecerdasan bisnis yang unggul untuk wawasan pasar dan klien yang lebih dalam
Dibangun pada platform Microsoft Dynamics untuk kemudahan penggunaan yang lebih besar
Aplikasi seluler untuk pengguna dan klien
Tidak ada alat kolaboratif
Harga hanya tersedia melalui konsultasi
Selama 20 tahun keberadaannya, Envestnet Tamarac telah menjadi raksasa layanan keuangan, menawarkan solusi terbaik di kelasnya dalam manajemen kekayaan, manajemen dan pelaporan portofolio, analitik data, dan CRM. Tamarac CRM memanfaatkan semua kekuatan kecakapan digital Envestnet untuk memberikan pengalaman klien akhir yang lebih lengkap dan menarik. Fokus utama Tamarac adalah membantu penasihat keuangan memberikan keahlian investasi yang lebih personal kepada klien mereka, menjadikannya pilihan kami untuk CRM dengan pengalaman pengguna akhir terbaik.
Pengguna Tamarac dapat mengambil dari lusinan sumber data melalui integrasi mitra dengan penjaga dan manajer portofolio untuk memusatkan informasi klien penting dan membuatnya tersedia dalam disesuaikan laporan. Fitur pelaporannya menyediakan pelaporan yang fleksibel dan analisis portofolio yang kuat, sehingga dapat diakses oleh klien melalui portal klien, yang juga dapat diakses melalui aplikasi seluler.
Nya intelijen bisnis kemampuan tidak ada duanya, dengan kemampuan untuk secara otomatis menarik data dari beberapa sistem terintegrasi. Kemudian dapat membuat laporan intelijen bisnis untuk melacak kemajuan saluran versus tujuan, mempersiapkan pertemuan klien, dan memantau pusat pengaruh utama untuk mengembangkan rujukan.
Jika Tamarac terdengar canggih, memang begitu. Kabar baiknya adalah platform ini dibangun di atas platform Microsoft Dynamics CRM yang banyak digunakan, sehingga mudah dipelajari dan digunakan untuk pengguna Microsoft Outlook dan Microsoft 365. Kelemahannya adalah platform Tamarac dirancang untuk digunakan oleh penasihat independen, dengan kemampuan terbatas untuk kolaborasi tim.
Harga diberikan melalui penawaran khusus setelah konsultan Tamarac bekerja dengan penasihat untuk menentukan apa yang secara khusus mereka perlukan untuk mengonfigurasi dan mengimplementasikan platform.
Keuangan UGRU
Paket awal UGRU Financial penuh dengan fitur, termasuk kontak, prospek, dan peluang kemampuan manajemen untuk $59 per bulan untuk tiga pengguna, menjadikannya pilihan kami untuk nilai terbaik untuk kecil, perusahaan yang sedang berkembang.
Paket awal berfitur lengkap
Biaya per pengguna rendah
Paket tingkat menengah menawarkan pemasaran dan otomatisasi alur kerja
Aplikasi seluler
Tidak ada telepon built-in (tetapi kemampuan untuk menghubungkan ke sistem VOIP)
UGRU Financial dimulai pada tahun 2011 oleh penasihat keuangan yang frustrasi dengan keterbatasan program CRM. Tujuannya adalah untuk menciptakan platform yang mencakup semua yang dibutuhkan oleh tim penasihat keuangan yang sedang berkembang untuk mengelola dan menumbuhkan hubungan klien dengan harga yang paling terjangkau. Dia berhasil jauh melampaui harapannya, menjadikan UGRU pilihan kami untuk nilai terbaik bagi perusahaan kecil yang sedang berkembang.
UGRU adalah CRM berfitur lengkap dengan semua fasilitas yang diharapkan oleh penasihat dengan solusi berkualitas. Dengan $59 per bulan untuk hingga tiga pengguna, paket awal mencakup semua basis, dengan kontak, prospek, dan manajemen peluang untuk kontak tak terbatas. Ini juga mencakup kalender untuk banyak pengguna dan kemampuan membangun alur kerja yang solid yang mencakup lebih dari 40 yang paling sering digunakan oleh penasihat alur kerja pra-desain. Meskipun harga itu mungkin sedikit curam untuk satu pengguna, ketika tiga pengguna terlibat, biaya per pengguna turun menjadi hanya di bawah $20.
Paket Kinerja melonjak menjadi $139 setiap bulan untuk tiga pengguna, menambahkan fungsionalitas email untuk mengirim dan menerima email dari CRM, termasuk email massal dan massal. Fitur tambahan termasuk penyimpanan dokumen untuk klien dan portal klien. Ada tunjangan standar tetapi liberal untuk penyimpanan gratis dan pemrosesan email. Biaya tambahan berlaku ketika tunjangan standar terlampaui. Biaya bulanan $ 139 dipecah menjadi hanya di bawah $ 46 masing-masing untuk tiga pengguna, yang masih merupakan nilai yang bagus.
Pada $ 179 (masing-masing kurang dari $ 60 per bulan untuk tiga pengguna), paket Profesional mulai menjadi agak mahal, tetapi UGRU menambahkan beberapa fitur utama untuk mempertahankan pendekatan nilainya. Selain fitur paket Kinerja, paket Profesional menambahkan fungsionalitas pemasaran penuh dan otomatisasi alur kerja. Mempertimbangkan bahwa program otomatisasi pemasaran mandiri dapat menelan biaya $60 per bulan, ini adalah nilai yang sangat baik untuk disertakan dengan CRM. Menggunakan fitur ini untuk meningkatkan pendapatan dan efisiensi dapat menghasilkan ROI yang lebih dari cukup untuk menutupi biaya tambahan.
UGRU juga menawarkan rencana Advisor Pro untuk para penasihat yang serius untuk naik ke tingkat berikutnya. Dengan $ 324 sebulan, paket tersebut menambahkan alat penghasil pendapatan tingkat lanjut seperti modul perencanaan keuangan dan alat untuk menciptakan jaminan pemasaran berkualitas profesional.
Semua informasi dapat diakses melalui aplikasi seluler. Bahan utama yang hilang adalah telepon built-in. Namun, sistem dapat dengan mudah terhubung ke sistem VOIP dengan satu klik dan menyertakan catatan waktu dan skrip panggilan yang disesuaikan.
FAQ
Apa itu CRM untuk Penasihat Keuangan?
Untuk penasihat keuangan, kunci sukses adalah mampu memperluas basis klien mereka sambil mengembangkan hubungan yang lebih tahan lama dan lebih menguntungkan dengan klien mereka. Sistem manajemen hubungan pelanggan (CRM) memungkinkan penasihat untuk meningkatkan upaya dan sumber daya mereka untuk mengelola kontak mereka dan mengidentifikasi peluang baru.
Sistem CRM digerakkan oleh data, memberi penasehat kemampuan untuk memiliki informasi penting di tangan untuk memupuk hubungan dengan klien dan prospek dan secara efisien menggerakkan mereka melalui pipa.
Apa yang Biasanya Disertakan CRM untuk Penasihat Keuangan?
Sementara sistem CRM selalu didorong oleh data, analitik data dan teknologi intelijen bisnis memungkinkan penasihat untuk ubah data tersebut menjadi rencana yang dapat ditindaklanjuti untuk menjangkau prospek yang ditargetkan dan melayani klien secara lebih profesional dan efisien.
Fungsi inti dari sistem CRM adalah manajemen kontak, mencatat catatan semua interaksi dengan klien, menjadwalkan kontak di masa mendatang, dan memprioritaskan aktivitas di masa mendatang berdasarkan kriteria. Dengan banyak CRM, manajemen kontak terintegrasi dengan sumber data lain untuk menarik informasi tentang kemajuan investasi klien, memungkinkan penasihat untuk menyesuaikan strategi klien seperlunya.
Hasil dari manajemen kontak adalah otomatisasi alur kerja yang memungkinkan penasihat membebaskan diri dari tugas yang berulang. Klien dan prospek diberi tag berdasarkan kebutuhan, minat, tingkat keterlibatan, dan posisi mereka dalam pipeline sehingga otomatisasi alur kerja dapat melakukan tugas-tugas penting tetapi biasa dari tindak lanjut, penjadwalan, dan komunikasi. Beberapa sistem CRM menambahkan komponen otomatisasi pemasaran, memungkinkan penasihat menyiapkan kampanye pemasaran dan melacak hasil.
Sistem CRM juga merupakan manajemen waktu alat, memungkinkan penasihat untuk memprioritaskan dan menjadwalkan kegiatan, terkadang secara otomatis.
CRM yang baik juga mencakup manajemen dokumen untuk memelihara file, lampiran, dan catatan yang berkaitan dengan hubungan klien untuk pengambilan cepat.
Sistem CRM harus memiliki kapasitas untuk melacak semua aktivitas dan hasil pada tingkat makro dan mikro oleh klien. Analisis dimulai untuk memberikan pengukuran terhadap target dan memberikan wawasan tentang tindakan di masa mendatang yang diperlukan. Wawasan analitis kemudian dapat diubah menjadi laporan berkualitas profesional yang sesuai untuk konsumsi klien.
Akhirnya, CRM tidak berguna kecuali jika dapat diintegrasikan dengan sumber data lain atau alat manajemen investasi yang Anda gunakan. Semakin luas dan dalam integrasi, semakin baik.
Tentu saja, tidak semua sistem CRM sama, dengan beberapa menawarkan lebih banyak lonceng dan peluit daripada yang lain. Tapi minimal, CRM harus mencakup komponen inti ini.
Berapa Biaya yang Diharapkan dari CRM untuk Penasihat Keuangan?
Harga untuk CRM dapat sangat bervariasi. Beberapa sistem diberi harga per pengguna, sementara yang lain mendasarkan harganya pada jumlah database atau aset yang dikelola. Untuk penasihat independen atau perusahaan kecil yang mencari paket CRM pemula dengan komponen inti, biaya sistem CRM dapat berkisar dari $35 hingga $60 per pengguna per bulan. Untuk sistem di ujung yang lebih tinggi dari rentang tersebut, pengguna harus mengharapkan fitur tambahan dan tingkat dukungan pelanggan yang lebih tinggi.
Harga melonjak menjadi $70 hingga $120 pada tingkat menengah untuk CRM yang menyertakan fitur tambahan, seperti otomatisasi pemasaran, lebih banyak fungsi email, atau lebih banyak penyimpanan data.
Bagaimana Kami Memilih CRM Terbaik untuk Penasihat Keuangan
CRM terus berkembang dengan kecepatan teknologi, membuatnya lebih kompleks, dan membuatnya lebih sulit untuk membuat perbandingan. Dalam meninjau CRM untuk pengumpulan ini, pertama-tama kami melihat komponen inti yang tercantum di atas dan bagaimana mereka dibandingkan satu sama lain. Kami mempersempit daftar lebih lanjut berdasarkan fitur unik yang dapat meningkatkan pengalaman CRM penasihat, seperti kemudahan penggunaan, penyesuaian, dan integrasi yang luas. Kami juga mempertimbangkan keseluruhan pengalaman dan nilai CRM yang terkait dengan penasihat independen dan perusahaan kecil. Dengan itu, kami menampi 15 finalis asli kami ke CRM terbaik dalam enam kategori.
