Menghitung Persentase Investasi Keuntungan atau Kerugian

Mempelajari cara menghitung persentase keuntungan investasi Anda sangat mudah dan merupakan bagian penting dari informasi dalam kotak peralatan investor.

Untuk menghitung persentase keuntungan atas suatu investasi, investor harus terlebih dahulu menentukan berapa biaya awal investasi atau harga pembelian. Selanjutnya, harga beli dikurangi dari harga jual investasi untuk mendapatkan keuntungan atau kerugian investasi.

Jika investor tidak memiliki harga pembelian asli, mereka dapat memperolehnya dari makelar. Perusahaan pialang memberikan konfirmasi perdagangan dalam bentuk kertas atau elektronik untuk setiap transaksi, termasuk pembelian asli dan harga jual serta perincian keuangan dari investasi.

Menentukan Persentase Keuntungan atau Kerugian

1. Ambil harga jual dan kurangi harga beli awal. Hasilnya adalah keuntungan atau kerugian.
2. Ambil keuntungan atau kerugian dari investasi dan bagi dengan jumlah awal atau harga pembelian investasi.
3. Terakhir, kalikan hasilnya dengan 100 untuk mendapatkan persentase perubahan dalam investasi.

Jika persentasenya ternyata negatif karena nilai pasar lebih rendah dari harga pembelian awal—juga disebut dasar biaya—Ada kerugian pada investasi. Jika persentasenya positif karena nilai pasar atau harga jual lebih besar dari harga beli semula, ada keuntungan atas investasi tersebut.

Rumus untuk Menghitung Persentase Keuntungan atau Kerugian

$\text{Keuntungan persentase investasi.}=\frac{\text{Harga terjual.}-\text{harga pembelian.}}{\text{harga pembelian.}}\times 1.0.0.$Keuntungan persentase investasi=harga pembelianHarga terjual−harga pembelian​×100

1. Perhitungan persentase untung atau rugi akan menghasilkan jumlah dolar yang setara dengan untung atau rugi di pembilang.
2. Jumlah dolar dari keuntungan atau kerugian dibagi dengan harga pembelian asli untuk membuat desimal. Desimal menunjukkan berapa banyak keuntungan yang diwakili dibandingkan dengan berapa banyak yang awalnya diinvestasikan.
3. Mengalikan desimal dengan 100 hanya memindahkan tempat desimal untuk memberikan persentase keuntungan atau kerugian dibandingkan dengan jumlah investasi awal.

Untuk menentukan persentase untung atau rugi tanpa menjual investasi, perhitungannya sangat mirip. Sekarang harga pasar akan diganti dengan harga jual. Hasilnya akan menjadi keuntungan yang belum direalisasi (atau rugi), artinya keuntungan atau kerugian tersebut tidak akan dapat direalisasi karena investasi tersebut belum dijual.

Mengapa Menghitung Persentase Keuntungan atau Kerugian Itu Penting

Menghitung keuntungan atau kerugian investasi sebagai persentase penting karena menunjukkan berapa banyak yang diperoleh dibandingkan dengan jumlah yang dibutuhkan untuk mencapai keuntungan.

Misalnya, jika dua investor masing-masing memperoleh $500 dari berinvestasi di saham yang sama, mereka berdua memiliki jumlah keuntungan yang sama. Pada awalnya, tampak bahwa kedua investasi mencapai hasil yang sama. Namun, jika satu investor menghabiskan $20.000 saat saham tersebut dibeli, dan investor kedua hanya membelanjakan $10.000, investor kedua berkinerja lebih baik karena lebih sedikit uang yang berisiko.

Juga, investor kedua dapat menginvestasikan $10.000 lainnya (dengan asumsi keduanya memiliki $20.000 untuk diinvestasikan) pada saham kedua dan memperoleh keuntungan tambahan.

Contoh Menghitung Persentase Keuntungan atau Kerugian

Perhitungan persentase untung atau rugi dapat digunakan untuk berbagai jenis investasi. Di bawah ini adalah dua contoh.

Saham

Sebagai contoh, katakanlah seorang investor membeli 100 saham Intel Corp. (INTC) pada $30 per saham, yang berarti biayanya $3.000 untuk investasi awal (harga ($30 * 100 saham).

100 saham dijual seharga $38 per saham, yang berarti hasil penjualannya adalah $3.800 ($38 per saham * 100). Nilai dolar dari keuntungan investasi akan menjadi $800 ($3,800 – $3,000).

Perhitungan persentase keuntungan akan menjadi:

• ($3.800 hasil penjualan – $3.000 biaya awal) / $3.000 = 0,2667 x 100 = 26,67%.

Atau, keuntungan dapat dihitung dengan menggunakan harga per saham, sebagai berikut:

• ($38 harga jual – $30 harga beli) / $30 = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Indeks

Jika seorang investor ingin menentukan bagaimana Dow Jones Industrial Average (DJIA) telah dilakukan selama periode tertentu, perhitungan yang sama akan berlaku. Dow adalah indeks yang melacak 30 saham perusahaan paling mapan di Amerika Serikat.

Katakanlah, sebagai contoh, bahwa Dow dibuka pada 24.000 dan ditutup pada 24.480 pada akhir minggu.

Perhitungan persentase keuntungan akan menjadi:

• (24.480 – 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%

Pertimbangan Khusus: Biaya Dan Dividen

Investasi tidak datang tanpa biaya, dan ini harus tercermin dalam perhitungan persentase keuntungan atau kerugian. Contoh di atas tidak memperhitungkan biaya broker dan komisi atau pajak.

Untuk memasukkan biaya transaksi, kurangi keuntungan (harga jual – harga beli) dengan biaya investasi.

Biaya

Dengan menggunakan contoh Intel di atas, katakanlah investor dikenai biaya $75 dari broker. Persentase keuntungan akan dihitung sebagai berikut:

• (($3.800 hasil penjualan – $3.000 biaya awal) – $75) / $3.000 = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Kita dapat melihat bahwa biaya perantara mengurangi persentase tingkat pengembalian investasi lebih dari 2% atau dari 26,67% menjadi 24,16%.

Dividen

Jika investasi membayar pendapatan atau distribusi, seperti: dividen, jumlah tersebut perlu ditambahkan ke jumlah keuntungan. Dividen adalah pembayaran tunai yang dibayarkan kepada pemegang saham dan dikonfigurasi berdasarkan per-saham.

Menggunakan contoh Intel, katakanlah perusahaan membayar dividen $2 per saham. Karena investor memiliki 100 saham, Intel akan membayar $200 yang dibagi secara merata menjadi empat pembayaran triwulanan.

Persentase keuntungan akan dihitung sebagai berikut:

• (($3.800 hasil penjualan – $3.000 biaya awal) + $200) / $3.000 = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Dengan asumsi tidak ada biaya perantara dan saham ditahan selama satu tahun, kita dapat melihat bahwa dividen meningkatkan persentase tingkat pengembalian investasi lebih dari 6% atau dari 26,67% menjadi 33.33%.

Jika saham tidak ditahan selama satu tahun dan, sebaliknya, ditahan selama dua kuartal, kami akan menambahkan $100 ke jumlah keuntungan (bukan $200) karena pembayaran dividen triwulanan masing-masing adalah $50.

Dengan memasukkan biaya transaksi, biaya akun, komisi, dan pendapatan dividen, investor dapat memperoleh representasi yang lebih akurat dari persentase keuntungan atau kerugian investasi.