Warren Buffett: Jalan Menuju Kekayaan

Warren Edward Buffett, legendaris investor nilai, mengubah pabrik tekstil yang sakit menjadi mesin keuangan yang menggerakkan apa yang akan menjadi yang paling sukses di dunia perusahaan induk.

Dikenal sebagai "Oracle dari Omaha" untuk kecakapan investasinya, Buffett telah mengumpulkan kekayaan pribadi lebih dari $62 miliar, menjadikannya anjing teratas di Miliarder Dunia Forbes daftar tahun 2008. Dia menginspirasi banyak penggemar setia untuk melakukan perjalanan tahunan ke Omaha untuk kesempatan mendengarkan dia berbicara di pertemuan tahunan Berkshire, sebuah acara ironisnya dijuluki "Woodstock of Capitalism".

Tahun-tahun Awal

Buffett lahir dari Howard dan Leila Buffett pada 30 Agustus 1930, di Omaha, Nebraska. Dia adalah anak kedua dari tiga bersaudara, dan satu-satunya anak laki-laki. Ayahnya adalah makelar saham dan anggota Kongres Amerika Serikat empat periode. Howard menjabat istilah non-berturut-turut pada tiket Partai Republik, tetapi menganut pandangan libertarian.

Menghasilkan uang adalah minat awal Buffett, yang menjual minuman ringan dan memiliki rute kertas. Ketika dia berusia 14 tahun, dia menginvestasikan pendapatan dari usaha ini di 40 hektar tanah, yang kemudian dia sewa untuk mendapatkan keuntungan. Atas desakan ayahnya, dia terapan ke University of Pennsylvania dan diterima. Tidak terkesan, Buffett pergi setelah dua tahun, pindah ke Universitas Nebraska. Setelah lulus, ayahnya sekali lagi meyakinkannya tentang nilai pendidikan, mendorongnya untuk mengejar gelar sarjana. Harvard menolak Buffett, tetapi Columbia menerimanya. Buffett belajar di bawah Benjamin Graham, ayah dari investasi nilai, dan waktunya di Columbia menyiapkan panggung untuk karir bertingkat, meskipun dengan awal yang lambat.

Setelah lulus, Graham menolak untuk mempekerjakan Buffett, bahkan menyarankan agar dia menghindari karier di Wall Street. Ayah Buffett setuju dengan Graham, dan Buffett kembali ke Omaha untuk bekerja di perusahaan pialang ayahnya. Dia menikah dengan Susan Thompson, dan mereka memulai sebuah keluarga. Beberapa saat kemudian, Graham berubah pikiran dan menawari Buffett pekerjaan di New York.

Landasan Nilai

Begitu tiba di New York, Buffett memiliki kesempatan untuk membangun teori-teori investasi yang telah dia pelajari dari Graham di Columbia. Investasi nilai, menurut Graham, melibatkan pencarian saham yang dijual dengan diskon luar biasa terhadap nilai aset dasar, yang disebutnya "nilai intrinsik". Buffett menginternalisasi konsep tersebut, tetapi tertarik untuk melangkah lebih jauh. Tidak seperti Graham, dia ingin melihat melampaui angka dan fokus pada tim manajemen perusahaan dan produknya keunggulan kompetitif di pasar.

Pada tahun 1956, ia kembali ke Omaha, meluncurkan Buffett Associates, Ltd., dan membeli sebuah rumah. Pada tahun 1962 dia berusia 30 tahun dan sudah menjadi jutawan ketika dia bergabung dengan Charlie Munger. Kolaborasi mereka akhirnya menghasilkan pengembangan filosofi investasi didasarkan pada gagasan Buffett untuk melihat investasi nilai sebagai sesuatu yang lebih dari sekadar upaya untuk memeras beberapa dolar terakhir dari bisnis yang sekarat.

Sepanjang jalan, mereka membeli Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A), pabrik tekstil yang sekarat. Apa yang dimulai sebagai permainan nilai Graham klasik menjadi investasi jangka panjang ketika bisnis menunjukkan beberapa tanda kehidupan. Arus kas dari bisnis tekstil digunakan untuk mendanai investasi lainnya. Akhirnya, bisnis asli dikalahkan oleh yang lain saham. Pada tahun 1985, Buffett menutup bisnis tekstil, tetapi terus menggunakan nama tersebut.

Filosofi investasi Buffett menjadi satu berdasarkan prinsip memperoleh saham dalam apa yang dia yakini dikelola dengan baik, diremehkan perusahaan. Ketika dia melakukan pembelian, niatnya adalah untuk menahan sekuritas itu tanpa batas waktu. Coca Cola, American Express, dan Gillette Company semuanya memenuhi kriterianya dan tetap menjadi portofolio Berkshire Hathaway selama bertahun-tahun. Dalam banyak kasus, dia membeli perusahaan secara langsung, terus membiarkan tim manajemen mereka menangani bisnis sehari-hari. Beberapa perusahaan terkenal yang masuk ke dalam kategori ini termasuk See's Candies, Fruit of the Loom, Dairy Queen, The Pampered Chef, dan GEICO Asuransi Kendaraan.

Mistis Buffett tetap utuh sampai saham teknologi menjadi populer. Sebagai seorang technophobe yang teguh, Buffett mengabaikan kenaikan luar biasa dalam saham teknologi selama akhir 1990-an. Berpegang teguh pada senjatanya dan menolak untuk berinvestasi di perusahaan yang tidak memenuhi mandatnya, Buffett mendapat cemoohan dari para ahli Wall Street dan dikesampingkan oleh banyak orang sebagai orang yang waktunya telah berlalu. NS kecelakaan teknologi yang terjadi ketika gelembung dotcom meledak bangkrut banyak dari para ahli. Keuntungan Buffett berlipat ganda.

Di Sisi Pribadi

Meskipun a kekayaan bersih diukur dalam miliaran, Warren Buffett sangat hemat. Dia masih tinggal di rumah lima kamar tidur yang dia beli pada tahun 1958 seharga $31.000, minum Coca Cola dan makan di restoran lokal, di mana burger atau steak adalah makanan favoritnya. Selama bertahun-tahun, dia menghindari ide untuk membeli jet perusahaan. Ketika dia akhirnya mendapatkannya, dia menamakannya "Tidak Dapat Dipertahankan" - pengakuan publik atas kritiknya tentang uang yang dihabiskan untuk jet.

Dia tetap menikah dengan Susan Thompson selama lebih dari 50 tahun setelah pernikahan mereka tahun 1952. Mereka memiliki tiga anak, Susie, Howard dan Peter. Buffett dan Susan berpisah pada 1977, tetap menikah hingga kematiannya pada 2004. Sebelum kematiannya, Susan memperkenalkannya kepada Astrid Menks, seorang pelayan. Buffett dan Menks mulai hidup bersama pada tahun 1978 dan menikah pada bulan Agustus 2006.

Warisan

Apa yang Anda lakukan dengan uang Anda ketika Anda adalah investor paling sukses di dunia? Jika Anda Warren Buffett, Anda memberikannya. Buffett mengejutkan dunia pada bulan Juni 2006 ketika dia mengumumkan sumbangan sebagian besar kekayaannya untuk Bill & Melinda Gates Foundation, yang berfokus pada masalah kesehatan dunia, perpustakaan AS, dan sekolah global. Ini adalah salah satu badan amal transparan terbesar di dunia.

Sumbangan Buffett akan datang dalam bentuk saham kelas B saham Berkshire Hathaway. Total donasinya ke Gates Foundation adalah 10 juta saham. Ini akan diberikan dalam peningkatan 5% sampai kematian Buffett atau sampai yayasan gagal memenuhi pengeluaran ketentuan atau ketentuan bahwa baik Bill maupun Melinda Gates tetap aktif terlibat dalam yayasan kegiatan. Sumbangan Buffett tahun 2006 adalah 500.000 lembar saham, senilai sekitar $1,5 miliar.

Pada nilai saham Juni 2008, seluruh sumbangan ke Gates Foundation bernilai sekitar $37 miliar. Buffett mengharapkan apresiasi harga saham untuk meningkatkan jumlah itu dari waktu ke waktu. Sumbangan saham lainnya lebih dari 1 juta saham akan dibagi rata di antara tiga badan amal yang dijalankan oleh anak-anak Buffett. Tambahan 1 juta saham akan digunakan untuk yayasan yang dijalankan untuk menghormati istri pertamanya.

Sementara sumbangan ke Gates Foundation tentu saja merupakan kejutan besar, upaya amal Buffett bukanlah hal baru. Dia telah memberikan uang selama 40 tahun melalui Buffett Foundation, berganti nama menjadi Susan Thompson Buffett Foundation. Yayasan ini mendukung penyebab pro-pilihan keluarga berencana dan bekerja untuk mencegah proliferasi nuklir.

Buffett selalu berencana untuk memberikan sebagian besar kekayaannya untuk amal, tetapi bersikeras bahwa itu akan terjadi secara anumerta. Perubahan hati adalah Buffett klasik - rasional, tegas, maverick dan membara dengan caranya sendiri. "Saya tahu apa yang ingin saya lakukan, dan masuk akal untuk memulai," katanya yang terkenal.

Garis bawah

Masa depan terlihat untuk menahan peningkatan jumlah uang yang akan terus diberikan Buffett. Dengan kata-katanya sendiri: "Saya bukan penggemar kekayaan dinasti, terutama ketika alternatifnya adalah enam miliar orang memiliki tangan yang jauh lebih miskin dalam hidup daripada yang kita miliki, memiliki kesempatan untuk mendapatkan keuntungan dari uang."