E*TRADE vs. TD Ameritrade

E*TRADE dan TD Ameritrade telah mengikuti jalur yang sama selama tiga dekade terakhir, hingga diakuisisi pada Oktober 2020. Rekam jejak mereka tentang kepercayaan dan eksekusi pesanan yang efisien dimulai sejak munculnya perdagangan online di awal 1990-an. Pembangkit tenaga keuangan ini telah tumbuh secara eksponensial dalam basis pelanggan dan penawaran layanan selama bertahun-tahun untuk menyediakan layanan perdagangan, investasi, dan penelitian yang komprehensif bagi investor individu.

Dalam ulasan Broker Online Terbaik 2020 kami, TD Ameritrade memperoleh skor lebih tinggi daripada E*TRADE dalam Best for Beginners, Best Aplikasi Perdagangan Saham, Terbaik untuk Perdagangan Harian, Terbaik untuk Perdagangan Internasional, Terbaik untuk ETF, dan Terbaik untuk Biaya Rendah kategori. Sementara itu, E*TRADE mengungguli TD Ameritrade di peringkat Best for Options kami. Secara keseluruhan, TD Ameritrade adalah pilihan utama Investopedia untuk pemula, sementara E*TRADE berperingkat tinggi untuk trader aktif dan investor berpengalaman.

Kegunaan

E*TRADE dan TD Ameritrade keduanya dianggap sebagai pembangkit tenaga listrik di industri ini, dan peringkatnya sama untuk hampir semua metrik kami. Berikut ini sekilas perbedaan dan persamaan yang dibagikan oleh para pialang di berbagai fitur yang kami analisis.

Untuk pengaturan akun, kami merasa lebih mudah untuk memulai dengan E*TRADE, karena Anda dapat membuka dan mendanai akun dengan cepat dan intuitif di komputer atau perangkat seluler Anda.Sementara TD Ameritrade juga menawarkan pengaturan akun melalui situs web dan aplikasi selulernya, mungkin sulit untuk memilih jenis akun yang tepat—konsekuensi dari luasnya penawaran TD Ameritrade.

Kedua broker mendukung situs web yang mudah dinavigasi. Namun, TD Ameritrade menawarkan konten pendidikan yang lebih luas, yang mungkin merupakan fitur penting bagi investor baru.Dan keduanya menawarkan platform yang kuat, intuitif, dan mudah dinavigasi dengan streaming data waktu nyata dan banyak opsi penyesuaian.

E*TRADE dan TD Ameritrade sama-sama berupaya menciptakan aplikasi seluler yang dirancang dengan baik dan berfungsi penuh. Namun, TD Ameritrade lebih unggul dalam hal jenis pesanan yang dapat Anda lakukan melalui aplikasi—11 untuk TD Ameritrade versus hanya empat untuk E*TRADE. Kedua broker menyediakan akses ke daftar pantauan, streaming data dan berita real-time, charting dan penelitian, dan perdagangan tiket di ponsel. Dengan TD Ameritrade, Anda dapat memperdagangkan kelas aset yang sama di semua platformnya. E*TRADE menawarkan hal yang sama kecuali untuk perdagangan obligasi nama tunggal, yang tidak tersedia melalui aplikasinya. 

Pengalaman Perdagangan

Pengalaman Desktop

Situs web resmi E*TRADE mungkin sulit dinavigasi karena menu dua tingkatnya. Namun, platform Power E*TRADE yang sepenuhnya dapat disesuaikan lebih intuitif, dan Anda dapat mengakses semua alat favorit Anda dalam satu tata letak. Anda memiliki akses ke streaming kutipan real-time di semua platform, dan Anda dapat melakukan pemesanan dan mengirim batch secara bersamaan. Anda juga dapat memesan dari grafik dan melacaknya secara visual.

Seperti E*TRADE, platform web TD Ameritrade memiliki menu dua tingkat, dan Anda dapat menyesuaikan jenis pesanan, jumlah pesanan, ukuran pesanan, dan metodologi lot pajak. Antarmuka thinkorswim lebih intuitif, lebih mudah dinavigasi, dan Anda dapat membuat alat analisis menggunakan thinkScript.Streaming kutipan real-time adalah standar di semua platform, serta kutipan Level II gratis untuk non-profesional—fitur bagus yang tidak standar di setiap platform perdagangan. Dimungkinkan untuk membuat pesanan dan mengirim beberapa pesanan dari satu layar.

Pengalaman Seluler

E*TRADE dan TD Ameritrade keduanya mendukung aplikasi tangguh dengan fungsionalitas yang berguna dan tata letak modern. Streaming data real-time disertakan, dan Anda dapat memperdagangkan kelas aset yang sama yang ditawarkan setiap broker melalui platform webnya masing-masing (kecuali untuk obligasi nama tunggal untuk E*TRADE). 

E*TRADE menawarkan dua aplikasi: Aplikasi seluler E*TRADE dan aplikasi Power E*TRADE yang lebih canggih. TD Ameritrade juga mendukung dua aplikasi: TD Ameritrade Mobile App yang ramah pemula dan Thinkorswim Mobile—dirancang untuk trader aktif. 

Rentang Penawaran

E*TRADE dan TD Ameritrade keduanya menawarkan penjualan singkat, reksa dana, obligasi, futures, komoditas, opsi, opsi kompleks, dan cryptocurrency (Bitcoin futures). Namun, pedagang mata uang asing perhatikan: Hanya TD Ameritrade yang mendukung Forex. Dan jika Anda seorang pedagang reksa dana, mungkin menarik bagi Anda bahwa E*TRADE memiliki lebih banyak dana tanpa beban, tanpa biaya transaksi dalam jajarannya: 4,599 versus 4,273 untuk TD Ameritrade. 

E*TRADE vs. Rentang Penawaran TD Ameritrade
Aset	E*PERDAGANGAN	TD Ameritrade
Penjualan Singkat	ya	ya
Reksa Dana Tanpa Beban, Tanpa Biaya	4,686	1,955
ETF Bebas Komisi	Semua	Semua
Obligasi	ya	ya
Berjangka/Komoditas	ya	ya
Pilihan Masa Depan	ya	ya
Opsi Kompleks	ya	ya
Penasehat Robo	ya	ya
Cryptocurrency	Ya (Bitcoin berjangka)	Ya (Bitcoin berjangka)
Pertukaran Internasional	Tidak	ya
Valas	Tidak	ya
Bagian pecahan	ya	ya
Saham OTCBB dan Penny	ya	ya

Jenis Pesanan

Klien E*TRADE memiliki akses ke berbagai jenis pesanan di situs web dan platform E*TRADE Pro, termasuk pesanan bersyarat. Meskipun pengguna seluler dapat memasukkan pesanan bersyarat dalam jumlah terbatas, Anda dapat mengatur pesanan untuk entri selanjutnya di semua platform. TD Ameritrade menawarkan pilihan jenis pesanan yang lebih luas, dan tidak ada batasan jenis pesanan di platform seluler. Seperti E*TRADE, TD Ameritrade memungkinkan Anda melakukan pemesanan untuk entri selanjutnya di semua platform.

Teknologi Perdagangan

Teknologi perutean pesanan E*TRADE menggunakan perutean semprot dan sekuensial, dan sebagian besar pesanan dikirim ke pembuat pasar. Sekitar 95% pesanan untuk saham S&P 500 menerima peningkatan harga. Router mencari kombinasi kecepatan dan kualitas eksekusi, dan perusahaan menyatakan perlu mengambil tindakan untuk mendapatkan eksekusi terbaik yang tersedia di pasar. E*TRADE menerbitkan laporan perutean pesanannya di situs webnya dan memperbaruinya setiap tiga bulan.

Algoritma perutean pesanan TD Ameritrade mencari peningkatan harga dan eksekusi cepat. Perusahaan menerbitkan statistik peningkatan harga yang menunjukkan sebagian besar pesanan yang dapat dipasarkan mendapatkan sedikit lebih dari 1½ sen per saham ($0,015) dalam peningkatan harga, rata-rata.TD Ameritrade menerima pembayaran untuk aliran pesanan tetapi mengklaim mesin eksekusi pesanannya tidak memprioritaskannya. Perusahaan menerima, rata-rata, $0,0017 per saham sebagai pembayaran untuk aliran pesanan pada kuartal keempat tahun 2019.

Kedua perusahaan menawarkan kemampuan backtesting, fitur yang penting jika Anda ingin mengembangkan sistem perdagangan atau menguji ide sebelum mempertaruhkan uang tunai. 

Biaya

E*TRADE dan TD Ameritrade tidak membebankan komisi untuk ekuitas online, opsi, dan perdagangan ETF untuk pelanggan yang berbasis di AS. Keduanya memiliki biaya opsi per kontrak sebesar $0,65, dan $25 untuk perdagangan yang dibantu broker, tetapi reksa dana di luar daftar tanpa biaya akan dikenakan biaya $49,99 melalui Ameritrade versus $19,99 dari E*TRADE. 

Kedua pialang menghasilkan pendapatan bunga dari selisih antara apa yang Anda bayarkan pada uang tunai Anda yang menganggur dan apa yang mereka peroleh dari saldo pelanggan. Dengan salah satu broker, Anda dapat memindahkan uang Anda ke reksa dana pasar uang untuk mendapatkan tingkat bunga yang lebih tinggi. E*TRADE memiliki program pinjaman saham di mana Anda dapat berbagi pendapatan yang dihasilkan dari meminjamkan saham yang disimpan di akun Anda ke pedagang lain atau dana lindung nilai (biasanya untuk penjualan singkat).TD Ameritrade tidak membagikan pendapatannya.

Fasilitas Penelitian

Meskipun setiap platform menawarkan fitur unik, mereka sebanding dalam hal penelitian dan pembuatan bagan. Keduanya memiliki penyaring saham, ETF, reksa dana, pendapatan tetap, dan opsi yang kuat untuk membantu Anda menemukan perdagangan berikutnya. Dan keduanya memiliki banyak (sama-sama berguna) alat, kalkulator, generator ide, penawaran berita, dan penelitian profesional.

Anda akan menemukan grafik yang kuat dan dapat disesuaikan di Power E*Trade dan thinkorswim, dan keduanya menawarkan perdagangan grafik dan banyak alat menggambar. Namun, TD Ameritrade keluar jauh di depan dalam indikator teknis dan penawaran studinya, dengan hampir 500 dibandingkan dengan 120 atau lebih untuk E*TRADE. 

Analisis Portofolio

Penawaran analisis portofolio E*TRADE dan TD Ameritrade serupa. Anda memiliki akses ke informasi daya beli dan margin real-time, ditambah keuntungan yang belum direalisasi dan yang direalisasikan secara real-time. Keduanya menawarkan laporan pajak (capital gain) dan kemampuan untuk mengumpulkan kepemilikan dari luar akun Anda. Namun, hanya E*TRADE yang memungkinkan Anda menghitung dampak pajak dari perdagangan di masa mendatang. Dan jika Anda menginginkan akses ke jurnal perdagangan atau tingkat pengembalian internal (IRR) real-time, Anda hanya akan menemukannya dengan TD Ameritrade.

Pendidikan

Kedua broker menawarkan konten pendidikan, termasuk artikel, glosarium, video, dan webinar. Namun, kedalaman penawaran TD Ameritrade jauh melebihi E*TRADE. Selain perpustakaan konten yang kuat, TD Ameritrade rata-rata mengadakan 500-plus webinar sebulan dan menawarkan lebih dari 1.500 acara langsung setiap tahun.E*TRADE telah memperluas program webinarnya secara signifikan pada tahun 2020, mengadakan satu hingga tujuh acara langsung setiap hari.

Pelayanan pelanggan

E*TRADE menawarkan dukungan saluran telepon 24/7 dengan akses ke broker serta spesialis pensiun, konsultan keuangan, konsultan pedagang aktif, dan spesialis produk. Anda dapat mengobrol online dengan perwakilan manusia, dan pengguna seluler dapat mengakses layanan pelanggan melalui obrolan. Ada kemampuan chatbot terbatas, tetapi perusahaan berencana untuk memperluas fitur ini pada tahun 2020.

TD Ameritrade menawarkan dukungan telepon 24/7, serta chatbots di Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat, dan WeChat (di Asia). Obrolan langsung didukung di aplikasinya, dan agen layanan klien virtual, Ask Ted, menyediakan dukungan online otomatis. 

Keamanan

Keamanan E*TRADE dan TD Ameritrade memenuhi standar industri. Anda dapat masuk ke aplikasi apa pun menggunakan pengenalan biometrik (wajah atau sidik jari), dan kedua broker melindungi dari kerugian akun karena aktivitas yang tidak sah atau penipuan. E*TRADE membawa kelebihan asuransi Securities Investor Protection Corporation (SIPC) yang disediakan oleh perusahaan asuransi London dengan batas agregat $600 juta.Kelebihan asuransi SIPC TD Ameritrade, juga disediakan oleh perusahaan asuransi London, memberi setiap klien perlindungan senilai $149,5 juta untuk sekuritas dan $2 juta perlindungan untuk uang tunai.

Melalui November 2019, tidak ada broker yang memiliki pelanggaran data signifikan yang dilaporkan oleh Pusat Penelitian Pencurian Identitas.

Putusan kami

Karena penawaran pendidikan yang komprehensif, acara langsung, dan bantuan langsung yang tersedia di jaringan kantor cabang yang luas, TD Ameritrade adalah pilihan utama kami untuk pemula. Dengan peningkatan signifikan pada analisis opsi dan kemampuan perdagangannya, E*TRADE adalah pilihan yang sangat baik untuk pedagang dan investor aktif yang berpengalaman.