Cara Menemukan Penasihat atau Perencana Keuangan Wanita

Beberapa wanita lebih memilih menemui dokter wanita daripada dokter pria karena sejumlah alasan, termasuk lebih mengenal kesehatan mereka keprihatinan dan, dalam beberapa kasus, cara yang lebih cocok dengan mereka sendiri, termasuk gaya mereka mengekspresikan empati dan kemampuan mereka untuk mendengarkan. Penasihat keuangan wanita juga mungkin lebih peka terhadap beberapa kekhawatiran yang dimiliki klien wanita, seperti bagaimana merencanakan keluarga campuran, masalah antar generasi, kekayaan mendadak, dan mendadak masa lajang.

Kabar baiknya adalah ada sejumlah penasihat dan perencana keuangan wanita yang berkualifikasi tinggi. Itu Biro Statistik Tenaga Kerja (BLS) melaporkan bahwa 38,2% dari semua penasihat keuangan adalah wanita pada tahun 2019.

Langkah-Langkah untuk Menemukan Penasihat atau Perencana Keuangan Baru

Secara alami, jika Anda memilih untuk mencari penasihat keuangan wanita, Anda akan menginginkan seorang profesional yang memiliki pelatihan dan kualifikasi yang tepat. Salah satu cara untuk memulai adalah dengan melihat peringkat wanita dalam bisnis, seperti forbes' “America's Top Women Wealth Advisors 2022,” yang menawarkan perincian berdasarkan negara bagian, dan Barron's "100 Penasihat Keuangan Wanita Teratas untuk 2021," yang mencerminkan aset dalam pengelolaan (AUM), pendapatan yang mereka hasilkan untuk perusahaan mereka, dan kualitas praktik mereka.

Beberapa dari penasihat bintang ini membutuhkan investasi minimum yang tinggi, tetapi ada banyak profesional keuangan wanita yang ditemukan di tempat lain yang tidak melakukannya. Beberapa sumber adalah kelompok kerja Women & Finance dari Financial Planning Association dan Women's Initiative dari National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA).

Daftar Periksa untuk Membantu Anda Membuat Keputusan yang Bijaksana

NAPFA menawarkan tips tentang cara mengevaluasi calon profesional keuangan. Mereka:

• Bicarakan dengan orang yang Anda cintai tentang apa yang ingin Anda capai dengan bekerja dengan seorang penasihat.
• Buat daftar penasihat yang telah Anda kumpulkan melalui saran dari mulut ke mulut, organisasi profesional, atau daftar.
• Kerjakan pekerjaan rumah Anda pada kandidat potensial dan temukan tiga kemungkinan. Perhatikan pro, seperti penghargaan untuk pekerjaan mereka, dan kontra, seperti tindakan disipliner terhadap mereka.
• Rancang daftar pertanyaan untuk diajukan kepada kandidat.
• Temui mereka secara langsung, jika memungkinkan, atau melalui konferensi video.
• Pastikan Anda merasa yakin tentang pengalaman dan tingkat keahliannya serta nyaman berbicara dengannya.
  

Kredensial yang Harus Dimiliki Penasihat atau Perencana Keuangan

Ada tiga sebutan yang mungkin dimiliki oleh seorang perencana keuangan yang berkualitas, tetapi yang pertama adalah yang paling penting. Dia Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP).

CFP adalah pengakuan formal atas keahlian di bidang perencanaan keuangan, pajak, asuransi, perencanaan perumahan, dan pensiun, seperti dengan 401(k) s. Dimiliki dan diberikan oleh Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., penunjukan ini diberikan kepada individu yang: berhasil menyelesaikan ujian awal Dewan CFP dan kemudian melanjutkan program pendidikan tahunan yang berkelanjutan untuk mempertahankan keterampilan dan sertifikasi.

Penasihat keuangan yang lebih siap memiliki Chartered Financial Analyst (CFA) penamaan. CFA adalah sebutan profesional yang diakui secara global yang diberikan oleh Institut CFA (sebelumnya AIMR, Asosiasi Manajemen Investasi dan Penelitian) yang mengukur dan mengesahkan kompetensi dan integritas analis keuangan. Kandidat diharuskan untuk lulus tiga tingkat ujian yang meliputi bidang-bidang seperti akuntansi, ekonomi, etika, pengelolaan uang, dan analisis keamanan.

Jika Anda memiliki situasi yang terutama berkaitan dengan pajak dan akuntansi, Anda mungkin menginginkan seorang penasihat yang juga Akuntan Publik Bersertifikat (CPA). CPA adalah sebutan yang diberikan kepada profesional akuntansi berlisensi. Lisensi CPA disediakan oleh Dewan Akuntansi untuk setiap negara bagian. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) menyediakan sumber daya untuk mendapatkan lisensi. Penunjukan CPA membantu menegakkan standar profesional dalam industri akuntansi. Negara lain memiliki sertifikasi yang setara dengan penunjukan CPA, terutama akuntan sewaan (CA) penamaan.

Garis bawah

Wanita mungkin lebih suka bekerja dengan profesional keuangan wanita untuk membantu mereka merencanakan masa pensiun dan perkebunan mereka serta untuk memaksimalkan pendapatan mereka. Kabar baiknya adalah ada banyak profesional berkualifikasi tinggi untuk dipilih, dan proses seleksi Anda dapat ditangani secara sistematis.