Wealthfront Meluncurkan Portofolio Obligasi Otomatis
Wealthfront, manajemen kekayaan fintech dan robo-advisor perusahaan, mengumumkan portofolio obligasi otomatis yang memungkinkan pelanggan untuk berinvestasi di seluruh spektrum ETF obligasi.
Takeaway kunci
- Wealthfront meluncurkan portofolio obligasi otomatis.
- Produk ini menampilkan hasil 5,69%, lebih tinggi dari banyak opsi pendapatan tetap lainnya.
- Akun dikelola 100%, dengan penyeimbangan ulang, investasi ulang dividen, dan panen rugi pajak.
Portofolio Obligasi Otomatis perusahaan Palo Alto, California menampilkan hasil 5,69% setelah dikurangi biaya, menggunakan campuran terdiversifikasi ETF Treasury dan obligasi korporasi yang biasanya memiliki risiko lebih kecil daripada saham portofolio.
Dalam lingkungan suku bunga yang meningkat, produk seperti ini dapat memberikan lebih banyak likuiditas dibandingkan dengan instrumen pendapatan tetap populer lainnya seperti CD dan Treasurys.
Portofolio Obligasi Otomatis dikelola 100% dan disesuaikan untuk menyeimbangkan kembali, menginvestasikan kembali dividen, dan bahkan menambah penghematan biaya dengan
panen rugi pajak. Biaya manajemen tahunan 0,25% diterapkan, seperti akun Investasi Indeks Otomatisnya, yang menempatkan klien uang ke dalam campuran sektor yang seimbang, berdasarkan skor risiko, seperti saham A.S., pasar negara berkembang, dan real perkebunan.Suku bunga yang lebih tinggi dan volatilitas pasar saham telah mendorong peningkatan minat investor pada investasi pendapatan tetap seperti reksa dana pasar uang. Dan klien Wealthfront tidak berbeda. Perusahaan mengatakan ada peningkatan 130% dalam pembelian pendapatan tetap klien pada Q1 2023, dibandingkan dengan kuartal sebelumnya.
Produk lain juga bersaing untuk menarik perhatian investor karena membuat tarifnya lebih kompetitif. Misalnya, Robin Hood (TUDUNG) baru-baru ini menaikkan suku bunga untuk akun Gold Cash Sweep pada bulan Mei.