Cara Membeli Saham Dividen
Kami secara independen mengevaluasi semua produk dan layanan yang direkomendasikan. Jika Anda mengklik tautan yang kami berikan, kami dapat menerima kompensasi. Belajarlah lagi.
Membeli saham yang membayar dividen atau dana saham dividen adalah cara yang bagus untuk mendapatkan pendapatan pasif dari portofolio saham. Portofolio yang terdiri dari saham yang membayar dividen dapat bertambah secara signifikan selama bertahun-tahun. Artikel ini akan menguraikan cara menambahkan saham yang membayar dividen ke portofolio Anda, dan menguraikan lebih lanjut manfaat dan risiko dari saham dan dana yang membayar dividen.
Cara Membeli Saham Dividen
Membeli saham yang membayar dividen semudah membeli saham lainnya. Investor membuka akun di perusahaan pialang, meneliti saham atau dana yang membayar dividen yang ingin mereka beli, kemudian membeli saham atau dana tersebut melalui sistem entri pesanan broker.
Langkah-langkah yang Diperlukan untuk Membeli Saham Dividen
Membeli saham dividen adalah proses yang relatif mudah. Investor membuka dan mendanai akun, meneliti saham atau dana yang ingin mereka beli, melakukan pembelian, dan kemudian memantau posisi mereka.
Begini cara kerjanya.
Langkah 1: Buka akun broker. Proses pembukaan rekening sangat mudah dan dapat dilakukan secara online. Rekening dapat dibuka dengan cepat, dan tidak membutuhkan dana segera. Investasi dividen tidak sekuat ayunan atau gaya perdagangan aktif lainnya, sehingga sebagian besar broker online cocok untuk itu strategi investasi yang lebih pasif ini yang biasanya memerlukan posisi beli dan tahan, daripada memperdagangkannya secara aktif.
Langkah 2: Danai akun Anda. Investor perlu mendanai akun mereka setelah disetujui dan dibuat. Hal ini dapat dilakukan oleh Transfer bank ACH, transfer rekening, cek, atau dengan transfer dari akun investasi yang ada.
Langkah 3: Pilih saham Anda. Memilih saham atau dana dividen untuk diinvestasikan menjadi lebih mudah berkat penyaring saham yang tersedia dari sebagian besar broker online. Investor dapat menggunakan penyaring untuk memfilter saham yang membayar dividen terlebih dahulu, dan Anda juga dapat memfilter hasil dividen di atas tingkat tertentu.
Hasil dividen saham individu harus dibandingkan dengan tingkat suku bunga, serta hasil dividen saham lain dalam industri atau sektor pasar yang sama. Setelah Anda mengidentifikasi beberapa kandidat saham penghasil dividen yang bagus, tentukan jenis perusahaan yang ingin Anda investasikan, seperti industri atau sektornya. Faktor potensial lainnya dalam memilih saham dividen mungkin termasuk kapitalisasi pasar, risiko relatif perusahaan (menggunakan saham Beta mungkin alat yang berguna untuk ini—lihat ini artikel tentang cara menggunakan beta untuk menghitung risiko saham), dan posisi teknis saham menggunakan grafik harga dan analisis teknis dengan fokus yang lebih besar pada prospek saham jangka menengah dan panjang.
Langkah 4: Pantau stok Anda. Memantau saham dividen mirip dengan memantau posisi saham lainnya. Anda ingin melihat keseluruhan kinerja saham, termasuk bagaimana kinerja berbagai sektor dan industri yang Anda miliki dalam portofolio Anda. Selain memantau eksposur keseluruhan pada kinerja saham secara keseluruhan, Anda juga harus melihat bahwa dividen terus dibayarkan, dan idealnya dividen meningkat. Bagian lain dari pemantauan saham dividen adalah menilai kemampuan perusahaan untuk terus membayar dividen dengan pendapatan perusahaan, dan bukan dengan menggunakan uang tunai dan sumber daya lainnya hanya untuk mempertahankan dividen. Analisis ini berkaitan dengan kualitas laba, itu rasio utang terhadap ekuitas, dan lainnya analisis fundamental.
Langkah 5: Terima dividen Anda. Dividen saham biasanya dibayarkan setiap tiga bulan. Ada empat tanggal yang berkaitan dengan pembayaran dividen: tanggal deklarasi, tanggal ex-dividen, tanggal pencatatan, dan tanggal pembayaran. Tanggal deklarasi menyatakan jumlah pembayaran dividen, serta tanggal ex-dividen dan hutang. Tanggal ex-dividen adalah tanggal pertama kali perdagangan saham dimana dividen tidak akan dibayarkan kepada pemilik saham. Tanggal pencatatan adalah hari perdagangan setelah tanggal ex-dividen dan mewakili pemilik saham yang akan menerima dividen. Akhirnya, tanggal pembayaran adalah hari pembayaran dividen sebenarnya dilakukan kepada pemegang saham.
Yang Anda Butuhkan untuk Membuka Rekening Saham Dividen
Informasi pribadi
Mirip dengan akun perdagangan saham lainnya, broker memerlukan informasi pribadi tertentu untuk membuka akun saham dividen. Informasi ini mencakup nama, nomor Jaminan Sosial (atau nomor pokok wajib pajak), alamat, alamat email, tanggal lahir, dan tanda pengenal pemerintah (seperti SIM atau paspor).
Informasi keuangan
Pialang juga akan memerlukan informasi keuangan pribadi, seperti kekayaan bersih dan pendapatan, di bawah Kenali Klien Anda (KYC) aturan untuk menentukan apakah membuka akun perdagangan sesuai untuk Anda.
Membuka akun perdagangan untuk tujuan membangun kekayaan dan memperoleh pendapatan adalah alasan konservatif untuk membuka akun, dan biasanya disetujui jika informasi pribadi sudah dalam urutan yang benar.
Bandingkan Beberapa Platform Teratas untuk Berinvestasi dalam Saham Dividen
| Perusahaan | Biaya | Minimal Akun |
|---|---|---|
| Kesetiaan | $0 untuk perdagangan saham/ETF, $0 ditambah $0,65/kontrak untuk perdagangan opsi | $0 |
| TD Ameritrade | $0,00 untuk ekuitas/ETF. $0,65 per kontrak untuk opsi. Kontrak berjangka $2,25 per kontrak | $0 |
| Broker Interaktif | Komisi $0,00 untuk ekuitas/ETF tersedia di TWS Lite IBKR, atau biaya rendah yang diskalakan berdasarkan volume untuk pedagang aktif yang menginginkan akses ke fungsi tingkat lanjut seperti perutean pesanan. $0,65 per kontrak untuk opsi di TWS Lite; itu juga tarif dasar untuk pengguna TWS Pro, dengan tarif berskala berdasarkan volume. $0,85 per kontrak untuk kontrak berjangka. | $0 |
Jenis Investasi Dividen
Opsi investasi dividen termasuk saham individu, reksa dana hasil tinggi dan ETF, dan dana apresiasi dividen dan ETF. Semua jenis investasi ini memerlukan pembelian saham yang membayar dividen, tetapi reksa dana dan ETF adalah sarana investasi yang membeli banyak saham dividen atas nama perusahaan mereka. investor.
Perusahaan Perorangan
Berinvestasi di perusahaan individual yang membayar dividen adalah cara paling langsung untuk mendapatkan akses ke saham yang membayar dividen dalam portofolio. Dalam hal ini, investor membuat portofolio perusahaan berbeda yang membayar dividen melakukan penelitian mereka sendiri dan membuat keputusan sendiri tentang saham mana yang akan dipegang portofolio. Metode ini biasanya tidak memerlukan biaya tambahan, terutama karena sebagian besar broker online menyediakan perdagangan saham bebas komisi. Namun, investor bertanggung jawab atas semua keputusan investasi, jadi harus mengerjakan pekerjaan rumah mereka dan terus memantau posisi mereka.
Reksa Dana Hasil Tinggi dan ETF
Reksa dana hasil tinggi dan ETF adalah dana kelolaan yang memilih saham dividen hasil tinggi atas nama investor mereka. Dengan dana ini, investor tidak harus memilih saham dividen individual untuk portofolionya, tetapi tetap saja mendapatkan pembayaran dividen dalam bentuk uang tunai atau dengan menginvestasikan kembali dividen dalam saham tambahan reksa dana atau ETF. Sementara sebagian besar dana ini membayar dividen setiap tiga bulan, beberapa melakukannya dengan jadwal bulanan. Ada biaya yang terkait dengan dana tersebut, yang berdampak pada keseluruhan kinerja dana tersebut, sehingga investor harus mengevaluasi apakah biayanya layak dibayar relatif terhadap kinerja keseluruhan dan tidak harus memilih dan mengelola saham dividen yang mereka investasikan diri.
Dana Apresiasi Dividen dan ETF
Dana apresiasi dividen dan ETF mirip dengan reksa dana hasil tinggi dan ETF, tetapi saham dividen profesional manajer memilih untuk portofolio ini akan terdiri dari saham dividen yang secara konsisten meningkatkan dividen mereka selama beberapa perempat. Seperti reksa dana hasil tinggi dan ETF, investor perlu mempertimbangkan biaya dana saat memilih dana.
Bandingkan Beberapa Saham Dividen Teratas
| Perusahaan | Hasil Dividen Maju | Rasio Pembayaran |
|---|---|---|
| PLC Garis Depan (FRO) | 29% | 0% |
| Perusahaan Investasi Dua Pelabuhan (DUA) | 19% | 58% |
| Pengiriman & Perdagangan Genco Ltd. (GNK) | 18% | 73% |
Faktor-Faktor yang Perlu Dipertimbangkan Saat Membuka Rekening Saham Dividen
Biaya: Biaya merupakan faktor penting dalam setiap akun perdagangan, karena biaya berdampak pada pengembalian keseluruhan pada akun investasi. Untungnya bagi mereka yang memperdagangkan saham dividen individu, sebagian besar broker telah pindah ke model bebas komisi, jadi tidak ada biaya. Komisi pada perdagangan saham individu juga sangat rendah untuk perdagangan di akun komisi, tetapi sebagian besar investor dividen cenderung memilih broker tanpa komisi untuk membeli dividen individu saham.
Investor yang memilih untuk mendapatkan eksposur ke saham dividen melalui reksa dana atau ETF harus melihat rasio biaya dan biaya yang dibebankan oleh dana tersebut, yang akan berdampak pada pengembalian keseluruhan. Biaya ETF biasanya lebih rendah daripada reksa dana.
Minimum akun: Mayoritas broker online tidak lagi memiliki minimum akun, meskipun beberapa perusahaan reksa dana memiliki jumlah investasi minimum saat berinvestasi langsung melalui mereka. Namun, investor dapat memperoleh akses ke banyak reksa dana dividen dan ETF secara langsung melalui salah satu dari banyak broker online bebas komisi.
Alat penelitian dan perdagangan: Penelitian tentang saham dividen merupakan faktor penting dalam memutuskan saham mana yang akan ditambahkan ke portofolio, jadi akan sangat membantu jika menggunakan broker yang menawarkan penyaring saham yang baik, serta informasi fundamental dan teknis yang baik untuk meneliti perusahaan dan industri.
Adapun alat perdagangan, memiliki kemampuan untuk digunakan perintah bersyarat untuk mengelola posisi perdagangan untuk manajemen untung dan rugi, dan kemampuan berdagang dan memantau posisi secara langsung dari grafik harga, adalah fitur yang bagus untuk dimiliki, tetapi kurang kritis karena investasi dividen biasanya melibatkan lebih banyak A beli dan tahan, dan kurang aktif, gaya trading. Artikel ini mengeksplorasi pro dan kontra dari strategi beli dan tahan pasif.
Pelayanan pelanggan: Dengan broker mana pun, layanan pelanggan yang baik adalah hal yang baik untuk dimiliki. Sementara memilih dan berinvestasi dalam saham dan dana dividen adalah usaha yang cukup mudah, mereka yang baru berinvestasi mungkin mendapat manfaat dari layanan pelanggan responsif yang dapat membantu mereka mempelajari cara menggunakan penyaring saham, membuat keputusan tentang opsi reinvestasi otomatis, dan mengeksekusi perdagangan. Beberapa broker menawarkan layanan obrolan langsung selain layanan pelanggan melalui telepon, dan ada perbedaan waktu respons antara broker.
Keamanan: Keamanan akun, termasuk fitur seperti autentikasi dua faktor, penting untuk memastikan keamanan akun perdagangan Anda. Selain itu, sementara sebagian besar broker memilikinya Perusahaan Perlindungan Investor Sekuritas (SIPC) perlindungan pada akun, beberapa broker menawarkan perlindungan akun tambahan—biasanya melalui cakupan berlebih di luar perlindungan SIPC melalui Lloyd’s polis asuransi London yang mendukung broker—yang mungkin menjadi pertimbangan penting bagi investor dengan akun yang melebihi cakupan SIPC batas.
FAQ
Bagaimana Saham Dividen Dikenakan Pajak?
Keduanya berkualitas dan dividen yang tidak memenuhi syarat termasuk dalam pengembalian pajak, tetapi diperlakukan berbeda untuk tujuan pajak. Dividen biasa adalah dividen paling umum yang dibayarkan oleh saham dan reksa dana yang berinvestasi di saham, dan mewakili pembayaran kepada pemegang saham dari pendapatan dan keuntungan perusahaan. Dividen biasa dapat berupa kualifikasi atau tidak memenuhi syarat. Dividen yang tidak memenuhi syarat termasuk dividen dari saham biasa yang membayar dividen yang tidak dimiliki oleh investor untuk jangka waktu kepemilikan tertentu, serta dividen dari sebagian besar trust investasi real estat (REIT), program opsi saham karyawan, perusahaan bebas pajak, dan reksa dana yang berinvestasi pada produk pendapatan tetap (termasuk reksa dana pasar uang). Periode memegang dividen saham menjadi dividen yang memenuhi syarat, untuk saham yang memenuhi syarat, adalah 61 hari atau lebih dari periode 121 hari yang dimulai 60 hari sebelum saham mantan dividen tanggal (untuk saham preferen, periode holding adalah 91 hari dari periode 181 hari mulai 90 hari sebelum tanggal ex-dividen).
Dividen yang tidak memenuhi syarat dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa dengan tarif pajak pelapor pajak berdasarkan pendapatan keseluruhan mereka. Tarif pajak untuk dividen yang memenuhi syarat juga didasarkan pada penghasilan wajib pajak, tetapi lebih rendah, sejalan dengan tarif pajak capital gain, yang saat ini adalah 0%, 15%, atau 20%. Untuk tahun 2023, breakpoint pada dividen yang memenuhi syarat untuk pelapor pajak individu adalah 0% hingga $41.675 dalam pendapatan kena pajak, kemudian 15% hingga $459.750, lalu 20%. Bagi mereka yang menikah dan mengajukan bersama, titik hentinya adalah 0% hingga 83.350, lalu 15% hingga $517.200, lalu 20%, jadi ada hukuman pernikahan tentang perpajakan dividen yang memenuhi syarat untuk mereka yang menikah dan mengajukan bersama jika pendapatan gabungan mereka lebih dari $459.750.
Apakah Saham Dividen Sama dengan Dana Dividen?
Saham dividen adalah saham individu, sedangkan dana dividen adalah reksa dana atau ETF yang berinvestasi di beberapa saham yang membayar dividen. Investor dalam dana dividen dapat memilih untuk menginvestasikan kembali dividen untuk lebih banyak saham dana atau ETF atau hanya mengambil dividen sebagai aliran pendapatan. Pemegang saham dividen individu dapat mengambil dividen mereka sebagai aliran pendapatan atau mungkin memiliki opsi untuk berpartisipasi dalam a Rencana Investasi Ulang Dividen (DRIP) yang secara otomatis menginvestasikan kembali dividen untuk saham tambahan dari pembayaran dividen individu saham.
Apakah Saham Dividen merupakan Investasi yang Volatile?
Seperti halnya saham apa pun, saham dividen dipengaruhi oleh naik turunnya pasar secara keseluruhan, membuatnya rentan terhadap periode keriangan. Namun secara keseluruhan, saham-saham ini cenderung kurang stabil dibandingkan saham non-dividen. Hal ini sebagian karena investor saham dividen memiliki kecenderungan untuk menjadi investor buy-and-hold yang mencari pendapatan pasif, daripada pedagang yang sangat aktif. Kriteria lain yang dapat berguna untuk disaring termasuk perusahaan dengan arus kas yang kuat, pendapatan jangka panjang antara 5% dan 15%, dan rasio utang terhadap ekuitas yang rendah.
Siapa yang Harus Berinvestasi dalam Saham Dividen?
Setiap investor yang ingin mengumpulkan kekayaan dalam jangka panjang harus mempertimbangkan untuk memasukkan saham dividen sebagai bagian dari keseluruhan portofolio mereka. Berinvestasi dalam saham dividen telah lama diadopsi sebagai metode yang solid untuk membangun kekayaan dalam jangka waktu yang lama, dan investasi dividen kemungkinan akan terus digunakan untuk tujuan ini karena menawarkan pendapatan pasif dan gabungan dari waktu ke waktu, dan juga memberikan lindung nilai inflasi lebih efektif daripada obligasi.
