Definisi Dana Sub-Rekomendasi

Apa itu Dana Sub-Disarankan?

Dana sub-disarankan adalah investasi dana yang dikelola oleh tim manajemen atau perusahaan lain selain tempat aset tersebut disimpan. Dana sub-disarankan dapat terdiri dari investasi khusus atau khusus yang dicari oleh manajer portofolio dana utama dari luar.

Pengertian Dana Sub-Rekomendasi

Dana sub-disarankan dapat ditemukan di berbagai strategi di pasar yang dapat diinvestasikan. Mereka adalah produk dari hubungan yang terbentuk di seluruh manajemen Investasi bisnis. Mereka mengizinkan manajer investasi untuk membuat kontrak dengan manajer investasi lain untuk menawarkan dana dengan tujuan investasi tertentu.

Hubungan sub-advisory memungkinkan salah satu alternatif dalam meluncurkan dana baru bagi investor. Dalam beberapa kasus, manajer investasi dapat meluncurkan penawaran dana baru lebih efisien dengan biaya lebih rendah dan pemrosesan operasional yang lebih baik melalui hubungan sub-penasihat. Banyak manajer investasi bermitra dengan sub penasihat untuk biaya yang lebih rendah dan diversifikasi penawaran dana yang lebih luas.

Beberapa manajer investasi terbesar dan paling berpengalaman di pasar investasi membangun platform sub-penasihat yang memungkinkan mereka akses lebih besar ke hubungan sub-penasihat di pasar. Wellington Asset Management dan State Street Global Advisors adalah dua manajer investasi yang secara aktif berusaha menawarkan layanan mereka melalui hubungan sub-penasihat.

Pertimbangan Dana Sub-Rekomendasi

Sub-penasihat struktur biaya perjanjian bervariasi di seluruh pasar investasi. Biaya untuk dana sub-disarankan biasanya lebih tinggi karena hubungan berlapis-lapis yang terlibat dengan menawarkan dana sub-disarankan. Secara umum, investor harus lebih teliti memeriksa struktur biaya dana sub-disarankan karena seringkali lebih tinggi dan lebih kompleks daripada penawaran dana tradisional.

Meskipun biaya berpotensi lebih tinggi, aspek lain dari dana sub-disarankan dapat menguntungkan bagi investor. Secara khusus, dana sub-disarankan biasanya dikelola oleh: pengelola dana dengan pengalaman dan keahlian yang mendalam dalam mengelola strategi tertentu. Manajer dana untuk dana sub-disarankan sering dicari karena keahlian strategi mereka, menawarkan investor pilihan strategi terbaik di pasar.

Investasi Dana Sub-Disarankan

Hubungan sub-penasihat menjangkau seluruh dunia investasi. Semua jenis dana dapat menjadi sub-disarankan. Reksa dana dan anuitas variabel adalah beberapa penawaran sub-disarankan yang paling umum.

Di sebuah Laporan 2016 dari Pensiun dan Investasi, Wellington diidentifikasi sebagai sub penasihat terbesar di industri investasi berdasarkan aset dengan $ 499,1 miliar aset sub-disarankan yang dikelola.

Wellington memiliki hubungan sub-penasihat yang mapan dengan Hartford Funds dan berfungsi sebagai sub-penasihat untuk firma tersebut. Hartford International Equity Fund adalah salah satu sub dana yang disarankan oleh Wellington. IMF mencari apresiasi modal jangka panjang melalui investasi di ekuitas internasional. Dana tersebut menawarkan empat kelas saham: A, F, I dan Y. Beban bervariasi untuk masing-masing kelas saham dengan rasio beban kotor berkisar antara 1,89% hingga 1,40%.