Mengapa ETF Dividen Mungkin Layak Dilihat

Meskipun pasar baru-baru ini sangat bergejolak, banyak analis memperkirakan bahwa siklus bisnis saat ini akan berlanjut di AS setidaknya untuk satu tahun lagi dan bahkan mungkin lebih lama dari itu. Dengan berlanjutnya momentum ini, harga saham yang lebih tinggi kemungkinan akan terjadi sebagai akibat dari pendapatan perusahaan dan pertumbuhan pendapatan yang substansial. Meskipun demikian, apresiasi harga saham kemungkinan akan berlangsung pada tingkat yang lambat, seperti halnya tingkat pertumbuhan secara keseluruhan mungkin lamban. Untuk alasan ini, pengembalian harga cenderung kecil ke depan, menurut analisis di ETF.com. Akibatnya, investor yang mencari pengembalian total kemungkinan akan mengalihkan fokus mereka ke pendapatan dividen, walaupun ada resikonya. Untungnya, ada banyak cara bagi investor untuk menargetkan pendapatan dividen dalam praktik investasi mereka, termasuk sejumlah: dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) berpusat pada tujuan ini.

Lusinan ETF dengan Hasil Dividen Tinggi

Secara keseluruhan, ada sekitar 40 ETF dengan dividen tinggi yang saat ini tersedia untuk investor. Bersama-sama, dana ini terdiri lebih dari $90 miliar aset gabungan. Dengan demikian, investor yang mencari pendapatan dividen di ruang ETF tidak kekurangan pilihan.

Di antara yang paling populer dan terbesar dari kelompok dana ini adalah ETF Anjing Dividen Sektor ALPS (SDOG), ETF Dividen SPDR S&P (SDY), iShares Pilih Dividen ETF (DVY) dan ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard (VYM). Di bawah ini, kami akan menjelajahi masing-masing dana ini secara lebih rinci.

Dividen Anjing Sektor ALPS ETF

SDOG mengadopsi pendekatan relativis karena melacak indeks berbobot sama dari lima saham dengan imbal hasil tertinggi dari S&P 500 untuk setiap sektor. Inti dari strategi yang telah diadopsi SDOG adalah asumsi bahwa ekuitas dengan imbal hasil tinggi cenderung mengalami tingkat apresiasi yang lebih cepat daripada rekan-rekan mereka yang berimbal hasil lebih rendah. Investor yang memiliki keyakinan ini mungkin ingin fokus pada saham S&P 500 dengan imbal hasil tertinggi dengan membeli ke SDOG.

SPDR S&P Dividen ETF

SDY sangat fokus pada perusahaan yang mampu memberikan pendapatan berkelanjutan melalui dividen. ETF ini berinvestasi di perusahaan yang telah meningkatkan dividen mereka selama 20 tahun terakhir. Meskipun ini adalah kriteria ketat yang menjadi dasar portofolio ETF, SDY melihat perusahaan dari dalam S&P 1500 ruang, memberikannya opsi tambahan atas SDOG dan ETF imbal hasil tinggi lainnya yang berfokus pada kumpulan yang lebih kecil saham. SDY tersedia untuk rasio biaya 0,35%.

iShares Pilih Dividen ETF

Sementara SDY memiliki pendekatan yang lebih ekstrim untuk menargetkan perusahaan dengan pertumbuhan dividen, DVY agak kurang ketat. DVY mencari perusahaan yang mampu membayar dividen yang meningkat selama periode lima tahun. Ini juga memperhitungkan riwayat pembayaran dan rasio pembayaran dalam pencariannya. Sekuritas dalam portofolio memiliki pembobotan dividen. Mungkin karena pengawasan tambahan yang dilakukan SDY kepada calon anggota portofolio, dana ini membawa rasio pengeluaran yang lebih tinggi sebesar 0,39%.

ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard

Dari empat ETF yang dieksplorasi secara rinci di sini, VYM adalah yang terbesar. Faktanya, dengan aset $21 miliar, ini adalah ETF dengan dividen tinggi terbesar dibandingkan dengan semua rekan-rekannya. VYM juga mencakup salah satu pendekatan terluas untuk dividen dalam kumpulan ini, dengan melihat perkiraan perusahaan untuk dividen selama 12 bulan mendatang. Semua perusahaan di bagian atas peringkat tersebut dipilih untuk portofolio. Kemudian, saham ditimbang berdasarkan kapitalisasi pasar, tidak memperhitungkan dividen setelah titik itu. Sebagai imbalan atas pendekatan umum yang luas untuk membangun portofolio, investor yang tertarik dengan VYM dapat menikmati rasio biaya rendahnya hanya 0,08%.

Meskipun tidak ada jaminan bahwa pasar akan terus berlanjut di sepanjang jalurnya saat ini, investor khawatir tentang perlambatan pertumbuhan dan pengembalian harga yang rendah mungkin ingin mengalihkan perhatian mereka ke ETF yang berfokus pada dividen seperti yang tercantum di atas.