Mengapa Investasi ETF Ideal untuk Investor Muda

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) memiliki sejumlah fitur yang dapat menjadikan sarana investasi ini ideal bagi investor muda dengan modal kecil untuk diinvestasikan. Untuk satu, dana yang diperdagangkan di bursa memungkinkan untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan jumlah investasi yang relatif rendah. Selain itu, perdagangan ETF sepanjang hari, menyediakan banyak likuiditas, dan banyak yang memiliki struktur biaya yang relatif rendah. Faktanya, setidaknya ada lima alasan mengapa investor muda mungkin ingin mempertimbangkan ETF untuk peluang investasi potensial.

1. Berbagai ETF

ETF pertama, yang diperkenalkan pada akhir 1980-an dan awal 1990-an, adalah produk vanila yang relatif polos yang indeks ekuitas terlacak seperti Standard & Poor's 500 Index dan Dow Jones Industrial Average. Sejak itu, berbagai ETF yang tersedia telah meledak untuk memasukkan hampir setiap kelas aset — saham, obligasi, real estat, komoditas, mata uang, dan investasi internasional — bersama dengan sektor bisa dibayangkan dan banyak area niche, juga.

Persaingan antar emiten ETF telah menghasilkan pengenalan ETF yang sangat spesifik fokusnya, begitu muda investor dapat menemukan ETF spesifik yang melacak pasar atau segmen tertentu yang mungkin sangat menarik bagi mereka. Ada juga sejumlah ETF terbalik, yang diperdagangkan berlawanan arah dengan aset atau pasar, dan ETF leverage yang memperbesar hasil dua atau tiga kali.

Pada awal 2020, setidaknya ada 2.177 dana yang diperdagangkan di bursa yang berbasis di AS, menurut data dari Fidelity Investments.Untuk investor muda, rangkaian ETF yang tersedia ini menawarkan beragam pilihan investasi.

Kisaran ETF juga berarti bahwa investor dapat membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan pengeluaran modal yang lebih rendah daripada yang diperlukan di masa lalu. Pertimbangkan kasus seorang investor muda dengan $2.500 untuk diinvestasikan. Mari kita asumsikan bahwa investor ini adalah pelajar pasar keuangan yang tajam dan memiliki pandangan yang jelas tentang investasi tertentu. Mereka optimis tentang pasar ekuitas A.S. dan ingin eksposur ke saham A.S. menjadi posisi investasi inti mereka, tetapi juga ingin mengambil posisi yang lebih kecil untuk mengungkapkan dua pandangan lain: optimis pada emas dan yen Jepang, mengharapkan keduanya untuk bergerak lebih tinggi.

Sementara portofolio seperti itu akan membutuhkan pengeluaran modal yang jauh lebih tinggi di masa lalu (terutama sebelum munculnya ETF komoditas dan mata uang), investor dengan $2.500 dapat membangun portofolio yang menggabungkan semua pandangan melalui penggunaan ETF. Misalnya, investor ini dapat menginvestasikan $1.500 ke dalam Kuitansi Depositary Standard & Poor 500 Trust (SPY), dan investasikan $500 di SPDR Gold Fund (GLD) dan Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY).

2. Likuiditas ETF

Fakta bahwa sebagian besar ETF sangat likuid dan dapat diperdagangkan sepanjang hari merupakan keuntungan utama dibandingkan indeks reksa dana, yang diberi harga hanya pada akhir hari kerja. Ini menjadi faktor pembeda yang sangat penting bagi investor muda, yang mungkin ingin segera keluar dari investasi yang merugi untuk mempertahankan modal yang terbatas. Likuiditas yang cukup juga berarti bahwa investor memiliki kemampuan untuk menggunakan saham ETF untuk perdagangan intraday, mirip dengan saham.

3. Biaya ETF Rendah

Dana yang diperdagangkan di bursa umumnya memiliki rasio biaya yang lebih rendah daripada reksa dana. Selain itu, meskipun mereka dibeli dan dijual seperti saham, banyak broker online menawarkan ETF bebas komisi, bahkan untuk investor dengan akun kecil. Ini bisa menjadi bantuan besar bagi investor muda, karena biaya dan komisi yang tinggi benar-benar dapat mengurangi saldo akun mereka.

4. Pilihan Manajemen Investasi Dengan ETF

ETF memungkinkan investor untuk mengelola investasi mereka dengan gaya pilihan mereka: pasif, aktif, atau di antara keduanya. Manajemen pasif, atau investasi indeks, hanya melibatkan pembuatan portofolio untuk meniru satu atau lebih indeks pasar, saat aktif manajemen memerlukan pendekatan yang lebih langsung dan pemilihan saham atau sektor tertentu dalam upaya untuk "mengalahkan" pasar."

Investor muda yang tidak sepenuhnya akrab dengan seluk-beluk pasar keuangan akan dilayani dengan baik oleh menggunakan pendekatan manajemen pasif pada awalnya dan secara bertahap beralih ke gaya yang lebih aktif sebagai pengetahuan investasi mereka meningkat. ETF sektor memungkinkan investor untuk mengambil posisi bullish atau bearish di sektor atau pasar tertentu, sementara ETF terbalik dan ETF leverage memungkinkan untuk menggabungkan manajemen portofolio tingkat lanjut strategi.

5. Mengikuti Tren melalui ETF

Salah satu alasan utama pertumbuhan ETF yang cepat adalah bahwa penerbit mereka telah menjadi yang terdepan dalam memperkenalkan produk baru dan inovatif. Secara umum, emiten ETF merespons permintaan produk di sektor panas dengan cepat. Misalnya, banyak ETF komoditas diperkenalkan selama booming komoditas tahun 2003-07. Beberapa ETF ini melacak keranjang komoditas yang luas, sementara yang lain melacak komoditas tertentu seperti minyak mentah dan emas. Sejumlah ETF mengikuti lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) prinsip-prinsip investasi telah diluncurkan juga.

Dinamisme dan inovasi yang ditampilkan oleh emiten ETF cenderung menarik minat investor muda. Saat tren investasi baru sedang berlangsung dan permintaan muncul untuk produk investasi yang lebih baru, pasti akan ada ETF yang diperkenalkan untuk memenuhi permintaan ini.

Garis bawah

Investor muda yang tidak sepenuhnya akrab dengan seluk-beluk pasar keuangan mungkin dilayani dengan baik dengan berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa yang melacak pasar yang lebih luas. Dana sektor memungkinkan investor untuk mengambil posisi bullish atau bearish di sektor tertentu, sementara ETF terbalik dan ETF leverage memungkinkan untuk menggabungkan strategi manajemen portofolio tingkat lanjut. Beberapa karakteristik lain dari ETF yang menjadikannya sarana investasi yang ideal untuk investor muda termasuk diversifikasi, likuiditas, biaya rendah, manajemen Investasi pilihan, dan inovasi.