Bagaimana Mengukur Keberhasilan Praktik Penasihat Keuangan Anda

Sebagai penasihat keuangan, Anda mungkin menghabiskan banyak waktu untuk mempelajari bisnis untuk menentukan seberapa sukses bisnis tersebut. Dengan kata lain, apakah itu sepadan dengan uang klien Anda. Tapi jangan lupa untuk mengawasi kesuksesan perusahaan Anda sendiri. Ukur dan evaluasi seperti yang Anda lakukan pada bisnis apa pun. Lacak dari waktu ke waktu. Ketahui apa yang berhasil dan apa yang perlu disesuaikan. Itulah gunanya mengukur kesuksesan.

Dalam hal manajemen bisnis, ada berbagai cara untuk mengukur kesuksesan yang dapat membantu memastikan bisnis berada di jalur yang benar. Lihatlah beberapa metrik terbaik untuk mengukur praktik penasihat keuangan dan beberapa tip untuk menafsirkan angka.

Aset Dalam Pengelolaan

Aset yang dikelola (AUM) adalah metrik favorit lama untuk industri keuangan karena secara langsung terkait dengan pendapatan perusahaan secara keseluruhan. Pemilik bisnis melihat tren di AUM dari waktu ke waktu untuk mendapatkan gambaran apakah suatu perusahaan sedang berkembang. Calon klien juga melihatnya. AUM yang sehat menunjukkan penasihat yang tepercaya dan berpengalaman.

Metrik ini juga dapat digunakan untuk menetapkan tujuan untuk bulan depan atau tahun depan. Selain itu, perkiraan pendapatan yang diperoleh dari AUM akan membantu ketika tiba saatnya untuk membuat anggaran tahunan.

Masalah dengan metrik AUM tradisional untuk penasihat keuangan adalah bahwa tingkat pertumbuhan perusahaan mungkin menjadi angka yang semakin berkurang seiring dengan pertumbuhan praktik. Sebagai gantinya, penasihat keuangan mungkin ingin melihat AUM baru bersih (yaitu, aset baru yang dikelola) untuk periode tersebut, dikurangi akun yang hilang.

Pemilik bisnis dapat menggunakan metrik ini untuk membuat target pertumbuhan yang konsisten untuk setiap periode daripada harus menyesuaikannya dari waktu ke waktu. Ini juga memberikan tampilan real-time yang lebih jelas tentang pertumbuhan aset.

Pendapatan Rata-Rata Per Klien

Aset yang dikelola tidak dapat diandalkan sebagai metrik tunggal untuk mengukur keberhasilan praktik penasihat keuangan karena hanya mengukur garis atas pendapatan.

Misalnya, sebuah praktik dapat menunjukkan peningkatan AUM dari waktu ke waktu bahkan jika biaya yang meningkat dengan cepat mengurangi profitabilitas. Beberapa praktik mungkin menemukan sejumlah klien yang tidak menguntungkan. Ini mungkin layak untuk dilepaskan daripada terus memberi mereka layanan yang merugikan bisnis.

Pendapatan rata-rata per klien (ARPC), atau pendapatan rata-rata per pengguna seperti yang disebut di banyak bisnis, adalah metrik yang bagus untuk mengukur dan meningkatkan margin keuntungan dari waktu ke waktu. Dalam beberapa kasus, angka ARPC yang rendah menunjukkan bahwa penasihat keuangan menargetkan basis klien yang terlalu kecil.

Jika demikian, penasihat dapat meningkatkan ARPC dengan menawarkan produk dan layanan tambahan. Sebagai alternatif, perusahaan dapat menargetkan klien dengan kekayaan bersih yang lebih tinggi untuk meningkatkan margin keuntungan dengan mengurangi biaya pemasaran dan retensi.

Margin Laba Bersih

Pendapatan rata-rata per klien menawarkan wawasan nyata tentang margin laba kotor sebelum biaya tetap. Masalahnya adalah bahwa praktik penasihat keuangan masih bisa tidak menguntungkan pada tingkat bersih.

Misalnya, biaya tetap yang tinggi, seperti kantor di lokasi yang mahal, dapat mempersulit profitabilitas secara bersih meskipun perusahaan terlihat sangat menguntungkan ketika melihat margin kotor dan ARPC metrik.

Margin keuntungan bersih dapat dihitung dengan membagi laba bersih dengan total penjualan dan mengalikan hasilnya dengan 100. Itu persamaan yang akrab bagi penasihat keuangan mana pun.

Secara umum, praktik penasihat keuangan harus mencoba mengoptimalkan margin laba bersih yang lebih tinggi, tetapi penting untuk menyadari bahwa beberapa pengeluaran modal mungkin diperlukan untuk pertumbuhan jangka panjang. Solusi teknologi khususnya cenderung memberikan hasil yang baik, memberikan keunggulan kompetitif dengan imbalan biaya awal yang tinggi.

Garis bawah

Penasihat keuangan dapat mencapai kesuksesan yang lebih besar dengan mengukur kemajuan operasional dan keuangan mereka menggunakan sejumlah metrik utama. Sementara penasihat dapat digunakan untuk menganalisis perusahaan publik, ada beberapa metrik yang mungkin ingin mereka gunakan untuk mengukur keberhasilan perusahaan mereka sendiri.

Penasihat harus yakin bahwa mereka menggunakan metrik yang tepat dan secara konsisten melacaknya dari waktu ke waktu.

Selain metrik ini, penasihat keuangan mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk melihat non-keuangan metrik seperti sentuhan pelanggan untuk mengoptimalkan reputasi perusahaan dan aset tidak berwujud lainnya waktu. Perbaikan ini pada akhirnya akan menghasilkan manfaat yang lebih nyata seperti pengurangan pelanggan yang berpindah, biaya pemasaran yang lebih rendah, dan peningkatan profitabilitas.