Pentingnya Diversifikasi
Apa Itu Diversifikasi dalam Berinvestasi?
Diversifikasi adalah teknik yang mengurangi risiko dengan mengalokasikan investasi di berbagai instrumen keuangan, industri, dan kategori lainnya. Hal ini bertujuan untuk memaksimalkan kembali dengan berinvestasi di area berbeda yang masing-masing akan bereaksi berbeda terhadap peristiwa yang sama.
Sebagian besar profesional investasi setuju bahwa, meskipun tidak menjamin kerugian, diversifikasi adalah komponen terpenting untuk mencapai tujuan keuangan jangka panjang sambil meminimalkan risiko. Di sini, kita melihat mengapa hal ini benar dan bagaimana mencapai diversifikasi di perusahaan Anda portofolio.
Takeaways Kunci
- Diversifikasi mengurangi risiko dengan berinvestasi pada kendaraan yang menjangkau berbagai instrumen keuangan, industri, dan kategori lainnya.
- Risiko tidak sistematis dapat dimitigasi melalui diversifikasi sementara risiko sistemik atau pasar umumnya tidak dapat dihindari.
- Menyeimbangkan portofolio yang terdiversifikasi mungkin rumit dan mahal, dan mungkin memberikan imbalan yang lebih rendah karena risikonya dikurangi.
Memahami Diversifikasi dalam Berinvestasi
Katakanlah Anda memiliki portofolio yang hanya memiliki saham maskapai penerbangan. Bagikan harga akan turun setelah ada berita buruk, seperti pemogokan pilot tanpa batas waktu yang pada akhirnya akan membatalkan penerbangan. Ini berarti portofolio Anda akan mengalami penurunan yang nyata nilai.
Anda dapat mengimbangi saham ini dengan beberapa saham kereta api, jadi hanya sebagian dari portofolio Anda yang akan terpengaruh. Padahal, peluang kenaikan harga saham ini sangat besar, karena penumpang mencari moda transportasi alternatif.
Anda dapat melakukan diversifikasi lebih jauh karena risiko yang terkait dengan perusahaan-perusahaan ini. Itu karena apapun yang mempengaruhi perjalanan akan menyakiti keduanya industri. Ahli statistik mungkin mengatakan bahwa stok kereta api dan udara memiliki kekuatan korelasi. Ini berarti Anda harus melakukan diversifikasi secara menyeluruh—industri yang berbeda serta jenis perusahaan yang berbeda. Semakin tidak berkorelasi saham Anda, semakin baik.
Dengan melakukan diversifikasi, Anda memastikan bahwa Anda tidak menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang.
Pastikan untuk melakukan diversifikasi di antara kelas aset yang berbeda juga. Berbeda aktiva seperti obligasi dan saham tidak bereaksi dengan cara yang sama terhadap kejadian buruk. Kombinasi kelas aset seperti saham dan obligasi akan mengurangi sensitivitas portofolio Anda terhadap pasar ayunan karena mereka bergerak berlawanan arah. Jadi, jika Anda melakukan diversifikasi, gerakan yang tidak menyenangkan di salah satu akan diimbangi dengan hasil positif di yang lain.
Dan jangan lupa lokasi, lokasi, lokasi. Carilah peluang di luar batas geografis Anda sendiri. Lagipula, keriangan di Amerika Serikat mungkin tidak memengaruhi saham dan obligasi di Eropa, jadi berinvestasi di bagian dunia tersebut dapat meminimalkan dan mengimbangi risiko berinvestasi di dalam negeri.
Berapa Banyak Saham yang Harus Anda Miliki
Jelas, memiliki lima saham lebih baik daripada memiliki satu, tetapi ada saatnya menambahkan lebih banyak saham ke portofolio Anda tidak akan membuat perbedaan. Ada perdebatan tentang berapa banyak stok yang dibutuhkan untuk mengurangi mempertaruhkan sambil mempertahankan pengembalian yang tinggi. Pandangan yang paling konvensional berpendapat bahwa seorang investor dapat mencapai diversifikasi yang optimal dengan hanya 15 sampai 20 saham yang tersebar di berbagai industri.
Berbagai Jenis Risiko
Investor menghadapi dua jenis risiko utama ketika mereka berinvestasi. Yang pertama dikenal sebagai sistematis atau risiko pasar. Jenis risiko ini terkait dengan setiap perusahaan. Penyebab umum termasuk tingkat inflasi, nilai tukar, ketidakstabilan politik, perang, dan suku bunga. Kategori risiko ini tidak spesifik untuk perusahaan atau industri mana pun, dan tidak dapat dihilangkan atau dikurangi melalui diversifikasi. Ini adalah bentuk risiko yang harus diterima oleh semua investor.
Risiko sistematis mempengaruhi pasar secara keseluruhan, bukan hanya satu kendaraan atau industri investasi tertentu.
Jenis risiko kedua adalah risiko yang dapat didiversifikasi atau tidak sistematis. Risiko ini khusus untuk perusahaan, industri, pasar, ekonomi, atau negara. Sumber risiko tidak sistematis yang paling umum adalah risiko bisnis dan resiko keuangan. Karena dapat didiversifikasi, investor dapat mengurangi eksposur mereka melalui diversifikasi. Jadi, tujuannya adalah untuk berinvestasi di berbagai aset sehingga mereka tidak akan terpengaruh dengan cara yang sama oleh peristiwa pasar.
Masalah dengan Diversifikasi
Profesional selalu menggembar-gemborkan pentingnya diversifikasi tetapi ada beberapa kelemahan dari strategi ini. Pertama, mungkin agak rumit mengelola portofolio yang beragam, terutama jika Anda memiliki banyak kepemilikan dan investasi.
Diversifikasi juga bisa mahal. Tidak semua kendaraan investasi harganya sama, jadi jual beli akan memengaruhi intinya—dari transaksi biaya untuk biaya perantara. Dan karena risiko yang lebih tinggi disertai dengan imbalan yang lebih tinggi, Anda mungkin akhirnya membatasi pengembalian Anda.
Selanjutnya, pertimbangkan betapa rumitnya itu. Misalnya, banyak sintetis produk investasi telah diciptakan untuk mengakomodasi tingkat toleransi risiko investor. Produk-produk ini seringkali rumit dan tidak dimaksudkan untuk pemula atau investor kecil. Mereka yang memiliki pengalaman investasi terbatas dan dukungan keuangan harus mempertimbangkan untuk membeli obligasi untuk melakukan diversifikasi terhadap risiko pasar saham.
Sayangnya, bahkan analisis terbaik dari sebuah perusahaan dan perusahaannya laporan keuangan tidak dapat menjamin itu tidak akan menjadi investasi yang merugi. Diversifikasi tidak akan mencegah kerugian, tetapi dapat mengurangi dampak dari tipuan dan informasi buruk tentang portofolio Anda.
Apa Arti Diversifikasi dalam Berinvestasi?
Diversifikasi adalah strategi yang bertujuan untuk mengurangi risiko dan memaksimalkan pengembalian dengan mengalokasikan dana investasi di berbagai kendaraan, industri, perusahaan, dan kategori lainnya.
Apa Contoh Investasi Diversifikasi?
Portofolio investasi yang terdiversifikasi mencakup kelas aset yang berbeda seperti saham, obligasi, dan sekuritas lainnya. Tapi itu tidak semua. Kendaraan ini terdiversifikasi dengan membeli saham di berbagai perusahaan, kelas aset, dan industri yang berbeda. Misalnya, portofolio investor yang terdiversifikasi dapat mencakup saham yang terdiri dari perusahaan ritel, transportasi, dan kebutuhan pokok konsumen, serta obligasi—baik yang diterbitkan oleh perusahaan maupun pemerintah. Diversifikasi lebih lanjut dapat mencakup rekening pasar uang dan uang tunai.
Apa yang Terjadi Ketika Anda Melakukan Diversifikasi Investasi Anda?
Ketika Anda mendiversifikasi investasi Anda, Anda mengurangi jumlah risiko yang Anda hadapi untuk memaksimalkan keuntungan Anda. Meskipun ada risiko tertentu yang tidak dapat Anda hindari, seperti risiko sistemik, Anda dapat melakukan lindung nilai terhadap risiko tidak sistematis seperti risiko bisnis atau keuangan.
Garis bawah
Diversifikasi dapat membantu investor mengelola risiko dan mengurangi volatilitas pergerakan harga aset. Ingat, bagaimanapun, bahwa betapapun terdiversifikasinya portofolio Anda, risiko tidak akan pernah bisa dihilangkan sepenuhnya.
Anda dapat mengurangi risiko yang terkait dengan saham individual, tetapi risiko pasar secara umum mempengaruhi hampir setiap saham sehingga penting juga untuk melakukan diversifikasi di antara saham yang berbeda. kelas aset. Kuncinya adalah menemukan media yang menyenangkan antara risiko dan pengembalian. Ini memastikan Anda dapat mencapai tujuan keuangan Anda sambil tetap mendapatkan istirahat malam yang baik.