Definisi Pembungkus Reksa Dana

Apa itu Reksa Dana Bungkus?

Pembungkus reksa dana, juga dikenal sebagai program penasihat reksa dana atau a bungkus akun, adalah layanan manajemen kekayaan yang memberi investor akses ke saran yang dipersonalisasi dan kumpulan reksa dana yang besar. Program pembungkusan reksa dana sering ditawarkan oleh perusahaan pialang layanan lengkap. Biasanya, investor memilih dari daftar reksa dana yang biasanya ditawarkan dengan beban penjualan yang didiskon. Investor membayar biaya tahunan untuk keseluruhan akun, yang dikenal sebagai biaya bungkus.

Takeaways Kunci

Dengan bungkus reksa dana, perusahaan keuangan memberi investor akses ke saran yang dipersonalisasi dan kumpulan besar reksa dana.
Pembungkus reksa dana juga disebut penasihat reksa dana atau akun pembungkus dan biasanya disediakan oleh pialang layanan lengkap.
Program ini memungkinkan klien untuk menyusun portofolio reksa dana yang dipersonalisasi berdasarkan toleransi risiko, usia, tujuan, dan preferensi investasi lainnya.
Karena pembungkusan reksa dana biasanya membutuhkan investasi minimum $25.000, mereka biasanya dipasarkan ke klien dengan kekayaan bersih tinggi.
instagram viewer
Platform saran Robo menawarkan opsi anggaran yang lebih rendah, menyediakan versi otomatis dari profil investasi yang sama dan layanan pembangunan portofolio dengan biaya lebih rendah.

1:21

Pengantar Reksa Dana

Cara Kerja Pembungkus Reksa Dana

Program pembungkusan reksa dana dapat menjadi pilihan yang baik bagi klien dengan kekayaan bersih tinggi yang ingin membangun portofolio yang disesuaikan dari reksa dana. Program pembungkusan reksa dana memungkinkan investor untuk membangun portofolio reksa dana berdasarkan preferensi dan tujuan mereka. Rekening pembungkus reksa dana biasanya membutuhkan investasi minimal $25.000.

Dalam program pembungkusan reksa dana, investor dapat bekerja sama dengan penasihat keuangan dan akan diberikan daftar dana pilihan. Penasihat keuangan dapat bekerja dengan klien untuk membangun portofolio berdasarkan tujuan dan toleransi risiko klien. Penasihat keuangan biasanya akan menyarankan alokasi portofolio reksa dana berdasarkan profil investasi klien.

Investor dalam program pembungkusan reksa dana dapat memperoleh manfaat dari biaya perdagangan yang lebih rendah dan portofolio yang disarankan secara profesional berdasarkan tujuan investasi pribadi mereka. Biaya bungkus tahunan biasanya merupakan biaya utama yang terkait dengan portofolio. Tahunan biaya bungkus biasanya berjenjang berdasarkan aset dalam program. Ini dapat berkisar dari 0,25% hingga 3% tergantung pada program dan di samping biaya operasional tahunan yang dibebankan oleh dana dalam portofolio.

Dengan pembungkus reksa dana, investor bekerja dengan penasihat untuk membuat portofolio. Dengan layanan konsultasi robo, prosesnya otomatis.

Kompetisi Bungkus Reksa Dana

Program pembungkusan reksa dana bisa menjadi pilihan investasi yang baik bagi investor. Namun, meningkatnya kehadiran penasehat robo telah menciptakan persaingan untuk program-program ini. Akibatnya, banyak perusahaan pialang layanan lengkap menawarkan alternatif saran robo kepada pelanggan mereka. Portofolio Cerdas Charles Schwab adalah salah satu contohnya.

Platform saran Robo menyediakan layanan pembuatan profil investasi dan pengembangan portofolio. Mereka menawarkan beberapa manfaat tambahan karena layanannya otomatis, biayanya bisa lebih rendah, dan minimum investasi biasanya lebih rendah. Dengan investasi minimum yang lebih rendah, program bungkus saran robo dapat ditawarkan kepada investor yang ingin membangun portofolio terkelola hanya dengan $5.000. Sebagian besar program bungkus saran robo menggunakan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) daripada reksa dana.

Program penasihat Robo biasanya menawarkan ETF daripada reksa dana. Mereka dapat diakses oleh investor hanya dengan minimum $5.000 versus $25.000 minimum tipikal wraps.

Investasi Program Pembungkus Reksa Dana

Investor akan menemukan program pembungkusan reksa dana di sebagian besar perusahaan pialang layanan lengkap. UBS dan Charles Schwab adalah dua contoh.Program-program ini memungkinkan investor untuk membangun portofolio reksa dana tanpa beban hanya dengan sedikit tambahan biaya tahunan untuk dukungan manajemen portofolio dari para profesional.