Come determinare quali azioni acquistare: cose da sapere

Prendere i tuoi soldi e farli cadere in diversi veicoli di investimento può sembrare facile. Ma se vuoi essere un investitore di successo, può essere davvero difficile. Molti investitori al dettaglio—coloro che non sono professionisti degli investimenti—perdono denaro ogni anno. Potrebbero esserci una serie di ragioni per cui, ma ce n'è una per ogni investitore con una carriera al di fuori del mercato degli investimenti capisce: non hanno tempo per ricercare un gran numero di titoli e non hanno un team di ricerca che li aiuti compito monumentale.

Quindi la morale della storia è che se non fai abbastanza ricerche, finirai per accumulare perdite. Questa è la cattiva notizia. La buona notizia è che puoi ridurre le perdite e la quantità di ricerca che devi fare esaminando alcuni fattori chiave dell'investimento. Scopri di più sui cinque elementi essenziali per investire di seguito.

1. Cosa fanno le azioni?

Gli investitori dovrebbero evitare di acquistare un titolo a meno che non abbiano una conoscenza esauriente di come le società fanno soldi. Cosa producono? Che tipo di servizio offrono? In quali paesi operano? Qual è il loro prodotto di punta e come viene venduto? Sono conosciuti come leader nel loro campo? Consideralo come un primo appuntamento. Probabilmente non usciresti con qualcuno se non avessi idea di chi fosse. Se lo fai, stai cercando guai.

Queste informazioni sono molto facili da trovare. Usando il motore di ricerca di tua scelta, vai sul sito web dell'azienda e leggili. Quindi, vai da un membro della famiglia e istruiscilo sul tuo potenziale investimento. Se puoi rispondere a tutte le loro domande, ne sai abbastanza.

2. Rapporto prezzo/utili (P/E)

Immagina per un momento di essere nel mercato per qualcuno che potrebbe aiutarti con i tuoi investimenti. Interviste due consulenti finanziari. Uno ha una lunga storia nel far guadagnare molti soldi alle persone. I tuoi amici hanno visto un grande ritorno da questo consulente finanziario e non riesci a trovare alcun motivo per cui non dovresti fidarti di loro con i tuoi dollari di investimento. Ti dicono che per ogni dollaro che ti fanno, tratterranno 40 centesimi, lasciandoti con 60 centesimi.

L'altro consulente finanziario ha appena iniziato l'attività. Hanno pochissima esperienza e, sebbene sembrino promettenti, non hanno molti successi. Il vantaggio di investire i tuoi soldi con questo consulente finanziario è che sono più economici. Vogliono tenere solo 20 centesimi per ogni dollaro che ti fanno. Ma cosa succede se non ti fanno guadagnare tanti dollari quanto il primo consulente finanziario?

Se capisci questo esempio, capisci il rapporto prezzo/utili (P/E) rapporto. Questi rapporti vengono utilizzati per misurare il prezzo corrente delle azioni di una società rispetto ai suoi guadagni per azione. La società può essere paragonata ad altre società simili in modo che analisti e investitori possano determinarne il valore relativo. Quindi, se un'azienda ha un rapporto P/E di 20, significa che gli investitori sono disposti a pagare $ 20 per ogni $ 1 per guadagno. Potrebbe sembrare costoso, ma non se l'azienda sta crescendo rapidamente.

Il P/E può essere trovato confrontando la corrente prezzo di mercato agli utili cumulati degli ultimi quattro trimestri. Confronta questo numero con altre società simili a quella che stai cercando. Se la tua azienda ha un P/E più alto rispetto ad altre società simili, è meglio che ci sia un motivo. Se ha un P/E più basso ma sta crescendo rapidamente, è un investimento che vale la pena guardare.

3. Beta

Beta sembra qualcosa di difficile da capire, ma non lo è. Esso misura volatilità, o come si sono comportate le azioni della tua azienda negli ultimi cinque anni. In sostanza, misura il rischio sistemico del titolo di una società rispetto a quello dell'intero mercato. Di solito è possibile trovare il valore beta sulla stessa pagina del rapporto P/E quando si esaminano le pagine di ricerca azionaria come quelle trovate su Yahoo o Google.

Pensa all'S&P 500 come al pilastro della stabilità mentale. Se la tua azienda diminuisce o aumenta di valore più dell'indice in un periodo di cinque anni, ha un beta più alto. Con beta, qualsiasi cosa più alta di uno è alta—che significa rischio più elevato- e qualsiasi cosa inferiore a uno è un beta basso o un rischio inferiore.

Beta dice qualcosa su rischio di prezzo, ma quanto dice sui fattori di rischio fondamentali? Devi guardare da vicino le azioni ad alto beta perché, sebbene abbiano il potenziale per farti un sacco di soldi, hanno anche il potenziale per prendere i tuoi soldi. Un beta più basso significa che un titolo non reagisce ai movimenti dell'S&P 500 tanto quanto gli altri. Questo è noto come a azione difensiva perché i tuoi soldi sono molto più sicuri. Non guadagnerai tanto in un breve lasso di tempo, ma non dovrai nemmeno guardarlo tutti i giorni.

4. Dividendo

Se non hai tempo per guardare il mercato ogni giorno e vuoi che le tue azioni guadagnino senza quel tipo di attenzione, cerca i dividendi. dividendi sono come interesse per a conto di risparmio— vieni pagato indipendentemente dal prezzo delle azioni. I dividendi sono distribuzioni effettuate da una società ai suoi azionisti come ricompensa dei suoi profitti. L'importo del dividendo è deciso dal suo consiglio di amministrazione e viene generalmente emesso in contanti, sebbene non sia raro che alcune società emettano dividendi sotto forma di azioni.

I dividendi significano molto a molti investitori perché forniscono un flusso costante di reddito. La maggior parte delle aziende li rilascia a intervalli regolari, per lo più trimestrali. Investire in società che pagano dividendi è una strategia molto popolare per molti investitori tradizionali. Spesso possono fornire agli investitori un senso di sicurezza durante i periodi di incertezza economica.

I migliori dividendi sono normalmente emessi da grandi società che hanno profitti prevedibili. Alcuni dei settori più noti con società che pagano dividendi includono petrolio e gas, banche e finanziari, materiali di base, sanità, prodotti farmaceutici e servizi di pubblica utilità. I dividendi del 6% o più non sono inauditi in azioni di alta qualità. Le aziende che sono nelle fasi iniziali, come le start-up, potrebbero non avere ancora una redditività sufficiente per emettere dividendi.

Ma prima di uscire per acquistare azioni, cerca quelle dell'azienda tasso di dividendo. Se vuoi semplicemente parcheggiare denaro sul mercato, investi in azioni con un alto dividendo.

5. Il grafico

Esistono molti tipi diversi di grafici azionari. Questi includono grafici a linee, grafici a barre e candeliere grafici—grafici usati sia da fondamentali che da analisti tecnici. Ma leggere questi grafici non è sempre facile. In effetti, può essere molto complicato. Imparare a leggerli è un'abilità che richiede molto tempo per essere acquisita.

Quindi cosa significa questo per te come investitore al dettaglio? Non devi trascurare questo passaggio. Questo perché la lettura del grafico di base richiede pochissime abilità. Se il grafico di un investimento inizia in basso a sinistra e finisce in alto a destra, è una buona cosa. Se il grafico va in una direzione verso il basso, stai lontano e non cercare di capire perché.

Ci sono migliaia di titoli tra cui scegliere senza sceglierne uno che perde denaro. Se credi davvero in questo titolo, mettilo sul tuo lista di controllo e tornarci in un secondo momento. Ci sono molte persone che credono nell'investimento in azioni che hanno grafici spaventosi, ma hanno tempo e risorse di ricerca che probabilmente non hai.

La linea di fondo

Niente prende il posto di una ricerca esauriente. Tuttavia, un modo fondamentale per proteggere i tuoi beni è investire a lungo termine sfruttando i dividendi e trovando titoli con una comprovata esperienza di successo. A meno che tu non abbia tempo, rischioso e aggressivo strategie di trading dovrebbero essere evitati o ridotti al minimo.