Fondi americani vs. The Vanguard Group: due giganti del fondo comune di investimento

Fondi americani vs. The Vanguard Group: una panoramica

American Funds e The Vanguard Group sono due dei più grandi gestori di fondi comuni al mondo. Entrambe le società sono orgogliose della ricerca e dell'attenzione al cliente, sebbene abbiano modi opposti di commercializzare fondi fornendo al contempo buoni rendimenti. Tutti i confronti dei rendimenti si basano su ciascun fondo valore del patrimonio netto (NAV) al 31 dicembre 2019.

Fondi americani

The American Funds è una divisione di Capital Group, di proprietà privata, fondata nel 1931. Con sede a Los Angeles, Capital Group è tra le più grandi società di gestione patrimoniale negli Stati Uniti, con oltre 1,8 trilioni di dollari in

risparmio gestito (AUM).American Funds offre scelte nelle classi di fondi azionari, azionario, allocazione di attività e a reddito fisso. I fondi di asset allocation mirati a specifici anni di pensionamento sono una delle specialità più apprezzate dell'azienda. I fondi sono gestiti attivamente da gestori di portafoglio che prestano attenzione al valore e mantengono bassi i tassi di rotazione.

American Funds non fa pubblicità. Commercializza i propri fondi retribuendo con commissioni i broker tradizionali e i consulenti finanziari. Per pagare queste commissioni, i suoi fondi addebitano una combinazione di carichi front-end, carichi back-end e rapporti di spesa più elevati.

Fondi d'avanguardia

Fondi d'avanguardia è una divisione di proprietà comune Il Gruppo Avanguardia. Vanguard, fondata nel 1975, ha sede a Valley Forge, in Pennsylvania, ed è una delle più grandi società di gestione patrimoniale al mondo, con oltre 5,6 trilioni di dollari di AUM. La struttura unica della società rende gli azionisti dei suoi fondi comuni di investimento gli effettivi titolari della società.

Il Vanguard Group restituisce tutti i potenziali profitti ai fondi sotto forma di commissioni di gestione patrimoniale inferiori, offrendo loro i rapporti di spesa più bassi nel settore dei fondi comuni di investimento.

Vanguard offre fondi nella stessa gamma di classi di attività dei fondi americani. Tutti i fondi comuni di investimento Vanguard sono senza carico e non hanno 12b-1 commissioni. L'azienda fa pubblicità ma non paga commissioni a broker o consulenti finanziari che raccomandano i suoi fondi. Vanguard è meglio conosciuto come leader in gestito passivamentefondi indicizzati, un approccio alla gestione degli investimenti inventato e sostenuto dal suo defunto fondatore, Jack Bogle. Tuttavia, Vanguard offre anche una vasta gamma di gestito attivamente fondi.

Fondi americani vs. L'esempio del gruppo Vanguard

Per comprendere la differenza nell'esecuzione e nei rendimenti, ecco un confronto tra i fondi di crescita offerti sia da American Funds che da The Vanguard Group.

fondi americani' Fondo per la crescita of America (AGTHX) è un fondo azionario a grande capitalizzazione che si concentra sulla crescita del capitale. I gestori di portafoglio praticano la selezione attiva dei titoli. Il fondo ha un rapporto spese dello 0,64 percento e un tasso di rotazione del 28 percento. Il fondo da 271 miliardi di dollari ha restituito il 15,4% agli investitori nel periodo di 10 anni conclusosi il 31 dicembre 2020.

Il Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) mira anche alla crescita del capitale attraverso investimenti in azioni a grande capitalizzazione. Il fondo replica l'indice CRSP US Large-Cap Growth, che include azioni che rappresentano circa l'85% della capitalizzazione totale del mercato azionario statunitense. Al 22 aprile 2021, il fondo ha un rapporto spese dello 0,05% e un tasso di rotazione dell'11%. Con oltre 147,25 miliardi di dollari di asset, il fondo ha un rendimento totale annualizzato del 16,27 percento nei dieci anni chiusi al 31 dicembre 2020.

Il Growth Fund of America ha una commissione di vendita iniziale del 5,75%, mentre il Vanguard Growth Index Fund non ne ha. Questo è un ulteriore vantaggio in termini di costi per il fondo Vanguard, oltre a un rapporto di spesa inferiore dello 0,48 percento all'anno.