Che cos'è un account wrap e quali sono i vantaggi di utilizzarne uno?
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Rick Konrad, CFP®, CFA
Il Roosevelt Investment Group, Inc., New York, NY
Un conto wrap è un conto di intermediazione per il quale il cliente paga una commissione di gestione anziché commissioni per le singole transazioni. La premessa originale alla base di questi conti è quella di cambiare l'incentivo per i broker, dal volume all'attività crescita, in risposta a un'eccessiva "zangolatura". Tuttavia, gli investitori devono essere cauti su un modello basato sulle commissioni in quanto bene.
Ad esempio, alcuni conti wrap sono investiti principalmente in fondi comuni di investimento, ma addebitano una commissione di gestione in aggiunta i rapporti di spesa sottostanti dei fondi, anche se chiaramente non c'è molto valore aggiunto della gestione attiva. Alcuni conti wrap di fondi comuni gestiti da grandi sponsor di fondi comuni hanno anche mostrato segni di riallocazione eccessiva del portafoglio, in alcuni casi ogni due settimane, che sembra non necessaria per un mercato ampio portafoglio.
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Un conto wrap è un portafoglio di investimenti gestito professionalmente da un broker per una tariffa fissa addebitata trimestralmente o annualmente.
Una commissione di consulenza è una commissione pagata dagli investitori per i servizi di consulenza professionale.
Un fondo comune è un tipo di veicolo di investimento costituito da un portafoglio di azioni, obbligazioni o altri titoli, supervisionato da un gestore di denaro professionista.
Il Churning è un trading eccessivo da parte di un broker nel conto di un cliente al fine di generare commissioni. Scopri di più sulla pratica della zangolatura qui.
Un programma di consulenza sui fondi comuni, noto anche come involucro di fondi comuni, è un portafoglio di fondi comuni selezionati per corrispondere a un'allocazione di attività preimpostata.
Un commissionario è un dipendente di una società di brokeraggio che viene remunerato per il numero di operazioni che esegue.