Le principali sfide per i consulenti finanziari

Consulenti finanziari oggi hanno una miriade di sfide che devono affrontare nelle loro pratiche quotidiane. Devono indossare molti ruoli, compresi quelli di asset manager, pianificatore finanziario, psicologo e marketer per avere successo. E mentre la maggior parte dei consiglieri può indossare bene alcuni di questi cappelli, ci sono sempre uno o due ruoli che la maggior parte fa fatica a svolgere.

Ecco alcune delle maggiori sfide che i consulenti devono affrontare oggi nei loro sforzi per far crescere la propria attività e promuovere il proprio marchio al pubblico.

Gestire le aspettative del cliente

Questa è un'area in cui i consulenti devono comprendere la psicologia del cliente per avere successo. Mentre gestire il portafoglio di un cliente può essere uno sforzo molto semplice, gestire le sue aspettative può essere molto più difficile. Molti clienti hanno aspettative non realistiche quando si tratta di rendimenti degli investimenti e tassi di interesse.

I consulenti devono essere in grado di mostrare ai propri clienti come aggiungono valore all'equazione di investimento. Uno dei modi in cui possono farlo è aiutare i clienti a mantenere una prospettiva a lungo termine nei loro investimenti in modo che non vadano fuori strada con ogni movimento nel mercato. Naturalmente, ci vuole tempo per farlo in modo coerente, ma i clienti che possono iniziare a vedere come il loro consulente li tiene in carreggiata saranno molto più propensi a rimanere fedeli al loro consulente.

Restare in contatto

I consulenti hanno più modi che mai per rimanere in stretto contatto con i loro clienti, ma molti non riescono a farlo quando le cose vanno bene. Un flusso costante di comunicazione è necessario per mantenere una relazione solida con la maggior parte dei clienti, indipendentemente da ciò che stanno facendo i mercati. I consulenti potrebbero voler sfruttare servizi come Skype e la messaggistica istantanea per tenersi in contatto con i clienti esperti di tecnologia.

Gestione delle informazioni

Alcuni consulenti si lasciano prendere dal tentativo di rimanere al passo con l'oceano di informazioni disponibili online e altrove. I consulenti intelligenti si concentrano maggiormente sul comportamento del cliente invece di reagire alle ultime notizie. I consulenti devono anche essere in grado di indirizzare i propri clienti a fonti di dati affidabili che hanno superato la prova del tempo in termini di accuratezza. Questo può aiutare a prevenire malintesi e impedire ai clienti di commettere errori basati sulla disinformazione.

Coinvolgimento emotivo

Molti consulenti finanziari sono persone molto razionali e analitiche che pensano in modo logico. Tuttavia, molte decisioni del cliente si basano sull'emozione. I consulenti devono essere in grado di relazionarsi con i propri clienti a livello emotivo per mantenere un rapporto di lavoro. Ciò può comportare la spiegazione delle ramificazioni emotive di un investimento o di una decisione di pianificazione, in modo che il cliente possa vedere come avrà un impatto su di lui a livello emotivo.

Supporto di gruppo

I consulenti finanziari indipendenti possono spesso sentirsi soli nelle loro pratiche e avere poco in termini di supporto alla pianificazione. I consulenti che lottano con questo possono trovare supporto in organizzazioni come il Associazione di pianificazione finanziaria e il Associazione Nazionale Consulenti Assicurativi e Finanziari (NAIFA) o il Associazione Nazionale Consulenti Finanziari Personali (NAFA). Questi gruppi possono fornire una vasta gamma di risorse nel marketing, nelle vendite, nella gestione degli studi e in altri aspetti della professione che possono semplificare la vita dei consulenti.

La linea di fondo

È più importante che mai per i consulenti capire da dove provengono i loro clienti e far capire loro il valore che offrono. Coloro che sono in grado di gestire con successo le aspettative dei propri clienti possono migliorare la fidelizzazione e i profitti. L'adesione a una delle associazioni professionali può anche fornire un supporto aggiuntivo.