Quali sono i fondi comuni di investimento più antichi?
Fondi comuni di investimento, una parte cruciale della strategia di pensionamento e investimento di così tante persone e istituzioni oggi, è stata introdotta per la prima volta negli Stati Uniti nel 1924, da MFS Investment Management. Sebbene non disponibile al pubblico fino al 1928, il primo fondo, il MFS Massachusetts Investors Fund, ha fornito a investitori selezionati un modo per mettere in comune i propri fondi e ottenere potenzialmente maggiori rendimenti sfruttando le economie di scala e la gestione professionale del portafoglio.
L'idea alla base della creazione di questo tipo di investimento collettivo era quella di consentire a un gruppo di piccoli investitori di accedere a una serie di azioni e a un gruppo di gestori di fondi che altrimenti sarebbero stati fuori dalla loro fascia di prezzo.
Punti chiave
- I fondi comuni di investimento sono una pietra miliare del mondo degli investimenti, con trilioni di dollari gestiti da fondi comuni di investimento in tutto il mondo.
- Il primo fondo comune di investimento, il Fondo per gli investitori del Massachusetts MFS, lanciato nel 1924 e ha iniziato ad accettare denaro da investitori esterni nel 1928.
- Diversi fondi comuni di investimento di quell'epoca sono ancora in circolazione, il che li rende i fondi comuni di investimento più antichi ancora esistenti.
- Un investitore in fondi può vedere questa longevità come un segnale di continuo successo e legittimità.
- La data di inizio di un fondo dovrebbe sempre essere un dato chiave da considerare prima di acquistare un fondo, sebbene anche molti nuovi fondi abbiano successo.
Fondi comuni di investimento più vecchi per data di lancio (ancora attivo)
| Rango | Nome | Data di creazione |
| 1 | Fondo per gli investitori del Massachusetts MFS (MITTX) | 1924 |
| 2 | Fondo investitori Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Fondo pionieristico (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 5 | Fondo comune di investimento CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Fondo fedeltà (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Perché la data di inizio è importante
Quando guardi un performance del fondo comune di investimento, hai diverse scelte. Puoi guardare le prestazioni di un anno, le prestazioni di tre anni, le prestazioni di cinque anni o le prestazioni di 10 anni. Troverai anche una cifra che fornisce la performance del fondo dall'inizio.
Ma la cifra per le prestazioni dall'inizio può essere ingannevole. Potresti pensare di aver trovato un fondo con grande ritorna. Ma se non sai da quanto tempo il fondo è operativo, potresti trovarne uno che potrebbe avere solo un anno o due. Le prestazioni a breve termine sono più facili da ottenere che a lungo termine. Per i fondi sopra elencati, la data di inizio è così lontana che hai una buona idea di quanto bene abbia funzionato per decenni. Una performance forte per così tanto tempo suggerisce una gestione equilibrata e scelte sagge.
Dovresti evitare nuovi fondi comuni di investimento?
Mentre i fondi più vecchi sulla nostra lista sono impressionanti per la loro longevità, ciò non significa necessariamente che i fondi più recenti siano investimenti più rischiosi.
La ricerca di fondi comuni di investimento in base alla data di inizio è solo un modo per ordinare le migliaia di fondi comuni di investimento disponibili. Ulteriori opzioni di ordinamento includono per rischio, classe di attività o stile di investimento. Buone risorse per la ricerca sui fondi comuni includono Morningstar, Zacks Investment Research e Yahoo! Finanza. Cerca lo strumento di screening nella sezione fondi comuni e seleziona le caratteristiche che desideri. Potrebbe essere necessario un abbonamento per accedere a strumenti di screening più avanzati.
La linea di fondo
Un investitore saggio utilizza diversi criteri per scegliere gli investimenti. Detto questo, un fondo comune di investimento longevo ha apparentemente soddisfatto molti investitori. Ma anche un fondo comune di investimento più vecchio può essere bloccato nei suoi modi. Dai un'occhiata alla gestione attuale e al filosofia di investimento del fondo. Il tempo scorre e un fondo con una lunga esperienza deve adattarsi alle condizioni attuali, alle nuove tecnologie e ai più recenti veicoli di investimento.
Tieni a mente il tuo orizzonte di investimento. Non è probabile che tu detenga un fondo comune di investimento per decenni e le prestazioni su un lungo periodo possono appianare le perdite che si sono verificate durante alcuni brevi periodi. Se il tuo orizzonte è breve, non aspettarti che un fondo più vecchio corrisponda alle sue prestazioni sin dall'inizio. Le oscillazioni a breve termine sono un dato di fatto nel mercato azionario.