Come posso giudicare la performance di un fondo comune?

Che cos'è un fondo comune di investimento?

UN fondo comune è un pool di denaro che investe in attività come azioni e obbligazioni. Il pool di denaro viene suddiviso in azioni che gli investitori possono acquistare e vendere. Un fondo comune offre un modo efficiente per investire in a diversificato portafoglio e, come per qualsiasi investimento, la scelta di uno o più fondi comuni di investimento che soddisfano i propri obiettivi di investimento richiede una ricerca approfondita.

Di seguito sono riportati i tre passaggi per rivedere un fondo comune e decidere se è la scelta giusta per il tuo portafoglio.

Misura lo stile di investimento

Il primo passo è classificare il fondo comune di investimento per determinare se rientra nel tuo ambito. Ad esempio, se stai cercando un fondo comune di investimento che fornisce un reddito costante, a fondo di valore a media capitalizzazione, che è orientato alla crescita, probabilmente ti lascerà deluso.

Stili di investimento può essere visto anche in termini di crescita o valore, aziende grandi o piccole, e passivo o attivo investire.

Non è difficile determinare lo stile di investimento di un fondo. Un sito Web di monitoraggio degli investimenti finanziari come Stella del mattino dispone di tutti i dati di base e di rendimento, oltre a strumenti che ti aiutano ulteriormente a valutare il fondo. L'utilizzo di uno strumento di screening dei fondi comuni, come quello fornito da Morningstar, può aiutare in questo compito.

Confronta le prestazioni

Quindi, rivedi lo storico dati sulle prestazioni e confrontare il fondo comune scelto con alcuni dei suoi pari. Morningstar classifica il rischio e i rendimenti storici di ciascun fondo rispetto ad altri fondi all'interno del suo universo in modo da poter determinare facilmente se un fondo assume un rischio maggiore della media. L'equilibrio ideale tra i due, il rischio e il rendimento dipende, ancora una volta, dal tuo tolleranza al rischio e obiettivi di investimento.

Scava più a fondo nei numeri della performance storica per determinare la consistenza dei rendimenti del fondo. I rendimenti medi quinquennali sembrano ottimi a causa di un anno fenomenale che avrebbe potuto essere solo fortuna?

Prova a selezionare un fondo che sovraperforma costantemente il suo segno di riferimento e uno che ha resistito ad alcune flessioni del mercato. Questi numeri probabilmente illustrano le capacità superiori del mutuo gestori di fondi. A volte, tuttavia, quando il mercato crolla, nemmeno i migliori gestori possono salvare un portafoglio da una perdita. Per questo motivo, confronta anche i dati al rialzo e al ribasso del fondo con fondi comparabili.

Misurare le commissioni dei fondi comuni di investimento

Infine, dai un'occhiata alle spese del fondo e alla struttura delle commissioni. I fondi comuni di investimento tattici che hanno scambi pesanti o sono gestiti in modo molto attivo sono più alti spese annuali. Tenete conto di questi costi poiché influiscono direttamente sul tasso di rendimento reale Ricevi.

Sebbene un fondo che addebita commissioni di gestione più elevate non sia necessariamente migliore o peggiore, dovresti comunque essere consapevole di un ragionevole rapporto di spesa per il tipo di fondo scelto. Ancora una volta, confrontare le commissioni di un fondo comune con i suoi pari può aiutare a determinare se il fondo è adatto al tuo portafoglio.