5 caratteristiche dei consulenti finanziari di successo

Varie caratteristiche separano il bene consulenti finanziari dal cattivo e il successo dal fallito. Sia che tu voglia diventare un consulente finanziario o semplicemente aver bisogno di assumerne uno per aiutarti con la tua pianificazione finanziaria, ecco cinque caratteristiche da tenere a mente che hanno i consulenti finanziari di maggior successo.

Passione per la pianificazione finanziaria e la gestione patrimoniale

I consulenti finanziari di successo sono quelli che hanno una passione assoluta per la materia. Questo è importante perché gli standard, le leggi, le metodologie e i prodotti nel mondo finanziario e degli investimenti sono in continua evoluzione.

Quando un consulente finanziario ha una grande passione per l'argomento, quella persona è naturalmente attratta dall'imparare sempre di più sul settore ogni giorno. Quelli senza quella passione rimangono costantemente indietro e lottano per stare al passo con gli sviluppi del settore. Solo questo può fare la differenza tra successo e fallimento come consulente finanziario. Una buona domanda da porre ai consulenti finanziari ad ogni conversazione è: "Cosa c'è di nuovo nel settore?"

Abilità analitica profonda

Ci sono molte aree coinvolte in un piano finanziario completo e approfondito. La pianificazione del flusso di cassa, la pianificazione della pensione, la gestione degli investimenti, la pianificazione assicurativa, la pianificazione patrimoniale e la pianificazione fiscale sono alcune aree chiave in cui un consulente finanziario competente può aiutare i clienti. Avere capacità analitiche approfondite in tutte queste aree è essenziale, ma è forse più importante nella parte di investimento.

I consulenti finanziari di successo sanno che la relazione tra rischio e rendimento guida quasi ogni aspetto di un piano finanziario. Strutturare un portafoglio di investimenti il modo corretto ed essere in grado di riallocare le risorse man mano che i tempi e gli obiettivi cambiano è cruciale. Un consulente finanziario deve essere in grado di analizzare e pianificare un portafoglio nel contesto di una varietà di metriche, come la deviazione standard, beta, asset allocation strategica, asset allocation tattica e drawdown.

Vendite professionali

Questo è un requisito fondamentale per i consulenti finanziari di successo. I consulenti finanziari devono far crescere il loro libro di affari per prosperare. Essere in grado di vendere i propri servizi attraverso l'intero spettro della pianificazione finanziaria, dalla gestione degli investimenti a pianificazione, è necessario affinché i consulenti finanziari abbiano successo. Certo, le vendite di servizi o prodotti non dovrebbero essere fatte esclusivamente per fare una vendita. Il servizio o il prodotto deve realmente aiutare il cliente.

Tuttavia, la capacità di vendita è comunque necessaria. Un consulente finanziario deve essere in grado di comunicare al cliente il problema o la lacuna nella sua situazione finanziaria piano esistente, trasmettere adeguatamente la soluzione e, come passaggio finale, chiedere quelle del cliente o potenziale cliente attività commerciale. Un consulente finanziario che non sa trovare il coraggio di chiedere un'impresa senza dubbio non ne otterrà. Con questo in mente, il prossimo tratto è cruciale.

Una convinzione che gli interessi devono essere allineati

I consulenti finanziari di successo sono quelli che mettono al primo posto gli interessi dei propri clienti e al secondo posto i propri interessi. Il consulente deve ritenere che gli interessi finanziari di entrambe le parti debbano essere allineati, altrimenti potrebbe verificarsi una relazione dannosa. Non è necessario e non è etico vendere a un cliente prodotti di cui il cliente non ha bisogno, come polizze assicurative irrilevanti o con troppa copertura.

Anche alcuni prodotti di investimento rientrano in questa categoria, come i fondi comuni di investimento che hanno un alto carichi di vendita, poiché ci sono innumerevoli fondi comuni di investimento comparabili e migliori senza tali carichi.

Inoltre, ricarica più del necessario commissioni di gestione degli investimenti non è una buona pratica. Un consulente finanziario di successo non dovrebbe addebitare il 2% sul patrimonio in gestione quando lo 0,5% è tipico per lo stesso servizio. I consulenti finanziari di successo aiutano le persone e sono remunerati in modo equo; non prosciugano i loro clienti dei loro sudati soldi.

Curiosità

Scoprire esattamente ciò di cui un cliente ha bisogno in tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria è simile al lavoro investigativo. I piccoli dettagli devono essere trovati e messi insieme, e una soluzione completa a un grande problema deve essere creata e comunicata. I consulenti finanziari di successo sono quelli che apprezzano questo processo e prosperano nella sfida.