Definizione di serie EE Bond

Che cos'è una serie EE Bond?

La serie EE Bond (spesso denominata "Patriot Bond") è un'obbligazione di risparmio del governo degli Stati Uniti non negoziabile e fruttifera. Queste obbligazioni sono garantite per almeno raddoppiare di valore nel tipico periodo iniziale di 20 anni. Alcune obbligazioni della serie EE hanno una vita utile totale che si estende oltre la data di scadenza originaria, fino a 30 anni dall'emissione. I tassi di cedola per le obbligazioni della serie EE sono determinati al momento dell'emissione e si basano sulla percentuale dei tassi del Tesoro a lungo termine.

Come funziona una serie EE Bond

Insieme con il Legame di serie I, l'obbligazione Serie EE è una delle due tipologie di buoni di risparmio emessi dal Tesoro statunitense. Le obbligazioni della serie EE non possono essere acquistate o vendute sul mercato aperto e sono quindi classificate come titoli non negoziabili.

Le obbligazioni della serie EE emesse dopo il maggio 2005 hanno cedole fisse semestrali il 1° maggio e il 1° novembre. Le tariffe si applicano a tutte le emissioni per i successivi sei mesi. Le obbligazioni emesse dopo ogni data aumentano di valore mensilmente, ma gli interessi vengono pagati semestralmente.

Le obbligazioni della serie EE sono considerate investimenti ultra sicuri e a basso rischio, il cui interesse è generalmente esente da imposte statali e locali. Tuttavia, sono soggetti alle imposte federali, ma solo nell'anno in cui l'obbligazione matura o viene rimborsata. Gli EE Bond possono essere acquistati da cittadini statunitensi, residenti ufficiali negli Stati Uniti, minori e tutti i dipendenti del governo degli Stati Uniti, indipendentemente dal loro status di cittadinanza.

considerazioni speciali

Le obbligazioni cartacee EE sono state riemesse come "Obbligazioni Patriota" dopo l'11 settembre. 11, 2001, attacchi terroristici. Sono identiche in tutto e per tutto alle obbligazioni cartacee della serie EE, tranne per il fatto che le obbligazioni cartacee acquistate tramite un istituto finanziario dopo il 31 dicembre. 10, 2001, hanno la dicitura "Patriot Bond" stampata sulla metà superiore del certificato obbligazionario, situata tra il numero di previdenza sociale (SSN) e la data di emissione. Gli istituti finanziari non emettono più obbligazioni della serie EE in forma cartacea, ma i Patriot Bond cartacei possono ancora essere incassati o convertiti in obbligazioni elettroniche.

Requisiti per una serie EE Bond

C'è un requisito di investimento minimo di $ 25 per le obbligazioni EE e ogni investitore può acquistare fino a $ 10.000 in queste obbligazioni ogni anno solare. Inoltre, gli obbligazionisti devono trattenere questi investimenti per almeno dodici mesi, prima di poter rimborsare le obbligazioni. Coloro che riscatteranno le obbligazioni entro cinque anni riceveranno tre mesi di pagamento degli interessi maturati. Poiché le obbligazioni EE guadagnano interessi fino a 30 anni, più a lungo vengono mantenute, più valgono.

Le obbligazioni cartacee sono state emesse con uno sconto del 50% alla pari, mentre le obbligazioni acquistate elettronicamente tramite TreasuryDirect sono acquistate presso valore nominale. All'inizio è ancora garantito che quest'ultimo valga il doppio del valore originale data di scadenza dopo 20 anni pagando gli interessi allo stesso modo delle obbligazioni EE cartacee.