Gli ETF obbligazionari sono la scelta giusta per il tuo portafoglio?

Costruire un portafoglio diversificato di singoli titoli è più facile che mai, con operazioni a zero commissioni e azioni frazionarie che offrono agli investitori al dettaglio opzioni poco costose. L'universo del reddito fisso, invece, non offre lo stesso livello di democratizzazione; il minimo tipico per un investimento obbligazionario è di circa $ 1.000 e le obbligazioni non vengono scambiate in una posizione centralizzata, solo allo sportello (OTC).

Ma gli ETF a reddito fisso risolvono alcuni dei problemi che hanno a lungo scoraggiato gli aspiranti investitori obbligazionari. Prima di esaminare i vantaggi degli ETF a reddito fisso, iniziamo esplorando i motivi per cui gli investitori potrebbero voler destinare del denaro alle obbligazioni in generale.

Perché investire in obbligazioni?

Mentre il mercato azionario è stato storicamente uno dei modi più affidabili per costruire ricchezza, le obbligazioni offrono alcuni vantaggi unici. Ecco alcuni motivi per investire in loro:

• Un flusso di reddito prevedibile: sai esattamente quanto reddito aspettarti e quando lo otterrai, a condizione che l'emittente dell'obbligazione continui a pagare gli interessi sull'obbligazione.
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• Bassa volatilità: i valori delle obbligazioni storicamente non cambiano tanto quanto i prezzi delle azioni.
• Bassa correlazione: le obbligazioni possono avere una correlazione bassa, o addirittura negativa, con altre classi di attività, come le azioni. Quando le azioni crollano, le obbligazioni possono riprendersi.
  

L'interconnessione dell'economia globale significa che le azioni globali sono più correlate che mai. Ciò significa che è improbabile che investire, ad esempio, in azioni europee e asiatiche ti protegga in caso di recessione negli Stati Uniti. Pertanto, le obbligazioni sono uno dei pochi modi per appianare le fluttuazioni del tuo portafoglio.

ETF obbligazionari vs. Fondi comuni di investimento

Abbiamo già parlato delle sfide che derivano dall'investimento in singole obbligazioni; in genere hanno senso solo se stai bene a non essere diversificato e/o hai molti soldi da investire tutto in una volta.

Se stai cercando la diversificazione a un prezzo ragionevole, i fondi comuni di investimento a reddito fisso e gli ETF a reddito fisso sono due delle migliori opzioni. I fondi comuni di investimento potrebbero essere l'opzione giusta se vuoi che un determinato gestore gestisca i tuoi investimenti. Ma gli ETF a reddito fisso possono essere l'opzione migliore in altri casi, poiché spesso hanno rapporti di spesa molto più bassi rispetto ai fondi comuni di investimento e una maggiore liquidità. Inoltre, gli ETF offrono agli investitori la trasparenza del portafoglio in modo da sapere a cosa sei esposto.

Prendi in considerazione gli ETF a reddito fisso mirati

Con gli ETF obbligazionari, la buona notizia è che puoi adottare un approccio mirato, investendo in diversi tipi di fondi. Ad esempio, puoi scegliere tra un fondo obbligazionario a breve e lungo termine o specificare la qualità creditizia dei tuoi investimenti. Il vantaggio di questo approccio è che puoi modificare la tua strategia in base alle condizioni di mercato o colmare in modo efficiente le lacune all'interno del tuo portafoglio esistente.

Pensa che i tassi di interesse aumenteranno nei prossimi anni? Forse vuoi mantenere la tua allocazione a reddito fisso in obbligazioni a breve termine o note a tasso variabile. O forse pensi che le offerte con una qualità creditizia più elevata siano destinate a sovraperformare e vuoi inclinare il tuo portafoglio in quella direzione. In ogni caso, ci sono ragioni per cui vorresti esercitare il controllo sul tuo portafoglio.

Se sei interessato a selezionare il tipo di obbligazioni nel tuo portafoglio, ma non a dover scegliere le obbligazioni stesse, potresti voler dare un'occhiata ETF sul reddito municipale di VanEck. Altre opzioni includono il VanEck Fallen Angel High Yield ETF obbligazionario e il ETF a tasso variabile VanEck Investment Grade. Questi fondi non solo ti consentono di indirizzare scadenze e qualità del credito specifiche o segmenti del mercato che offrono un valore unico, ma ti consentono anche di farlo facilmente. VanEck offre esperienza nel settore del reddito fisso e fornisce approfondimenti chiave che possono aiutarti a modellare la tua strategia di investimento.

Il mercato del reddito fisso è stato tradizionalmente meno accessibile del mercato azionario, ma i tempi stanno cambiando. Con gli ETF che offrono diversificazione e liquidità a basso costo, il mercato del reddito fisso sta diventando più accessibile a tutti. Investendo in ETF obbligazionari mirati, puoi selezionare gli investimenti che soddisfano esattamente le tue esigenze, senza dover trascorrere innumerevoli ore a fare ricerche approfondite sulle singole obbligazioni.

INFORMATIVA

Questa non è un'offerta di acquisto o vendita, né una sollecitazione di qualsiasi offerta di acquisto o vendita dei titoli qui menzionati. Le informazioni presentate non comportano la fornitura di consulenza personalizzata in materia di investimenti, finanziaria, legale o fiscale. Alcune dichiarazioni qui contenute possono costituire proiezioni, previsioni e altre dichiarazioni previsionali, che non riflettono i risultati effettivi, sono validi alla data della presente comunicazione e soggetti a modifiche senza avviso. Le informazioni fornite da fonti di terze parti sono ritenute affidabili e non sono state verificate in modo indipendente per accuratezza o completezza e non possono essere garantite. Le informazioni qui contenute rappresentano l'opinione dell'autore (s), ma non necessariamente quelle di VanEck.

I principali rischi di investire negli ETF VanEck includono settore, mercato, economia, politica, valuta estera, evento mondiale, monitoraggio dell'indice, social media analisi, blockchain e rischi di non diversificazione, nonché fluttuazioni del valore patrimoniale netto e rischi associati all'investimento in capitali meno sviluppati mercati. I Comparti possono prestare i propri titoli, il che può esporli a un ulteriore rischio di credito e di controparte. Gli ETF che investono in titoli ad alto rendimento sono soggetti a rischi associati all'investimento in titoli ad alto rendimento; che includono un rischio maggiore di perdita di reddito e capitale rispetto ai fondi che detengono titoli con rating più elevato; rischio di concentrazione; rischio di credito; rischio di copertura; rischio di tasso di interesse; e rischio di vendita allo scoperto. Gli ETF che investono in società a piccola capitalizzazione sono soggetti a rischi elevati, che includono, tra gli altri, una maggiore volatilità, un volume di scambi inferiore e una liquidità inferiore rispetto alle società più grandi. L'investimento comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale. Perfavore guarda il prospetto di ciascun Fondo per informazioni più complete sui rischi specifici di ciascun Fondo.

Si prega di chiamare il numero 800.826.2333 o visitare vaneck.com per un prospetto gratuito e un prospetto riepilogativo. Un investitore dovrebbe considerare attentamente l'obiettivo di investimento, i rischi e gli oneri e le spese della società di investimento prima di investire. Il prospetto e il prospetto riepilogativo contengono questa e altre informazioni sulla società di investimento. Si prega di leggere attentamente il prospetto e il prospetto riepilogativo prima di investire.