Come calcolare i rendimenti degli investimenti del tuo portafoglio

Il punto principale dell'investimento è fare soldi. Anche se non puoi prevedere come il tuo investimento portafoglio andrà bene, ci sono diverse metriche che possono aiutarti a determinare fino a che punto possono arrivare i tuoi soldi. Uno di questi si chiama ritorno sull'investimento (ROI), che può misurare il successo di un investimento. Questa è una metrica importante per qualsiasi investitore perché misura direttamente il ritorno su tale investimento rispetto al suo costo.

Per calcolare il ROI, dividi il costo dell'investimento per il suo ritorno. Sebbene non sia una scienza perfetta, questo è un indicatore approssimativo dell'efficacia di un investimento rispetto a un intero portafoglio. Ma cosa succede se vuoi sapere quanto bene andrà il tuo portafoglio? Continua a leggere per sapere come calcolare i suoi rendimenti.

Calcolo dei rendimenti per un intero portafoglio

Come accennato in precedenza, ci sono incertezze che derivano dall'investimento, quindi non sarai necessariamente in grado di prevedere quanti soldi guadagnerai o se ne guadagnerai affatto. Dopotutto, ci sono mercato forze in gioco che possono influire sulle prestazioni di qualsiasi risorsa, inclusi fattori economici, forze politiche, sentimento del mercato e persino azioni aziendali. Ma questo non significa che non dovresti calcolare le cifre.

Risolvere il ritorna sugli investimenti individuali può essere un'impresa molto esauriente soprattutto se hai i tuoi soldi sparsi attraverso diversi veicoli di investimento che sono mantenuti da una varietà di imprese diverse e istituzioni.

Ma prima di calcolare i rendimenti degli investimenti, identificare e raccogliere i dati necessari. Avrai bisogno di sapere quanto segue:

• Il costo totale dei tuoi investimenti, comprese eventuali commissioni e commissioni
• Il rendimento medio per tutti i tuoi investimenti

Una volta preparati i dati, ti consigliamo di prendere in considerazione alcune cose. La prima cosa è definire il periodo di tempo durante il quale si desidera calcolare i rendimenti: giornaliero, settimanale, mensile, trimestrale o annuale. Devi colpire a valore del patrimonio netto (NAV) di ciascuna posizione in ciascun portafoglio per i periodi di tempo e annotare eventuali flussi di cassa, se applicabile.

Ritorno del periodo di detenzione

Una volta definiti i periodi di tempo e sommato il NAV del portafoglio, puoi iniziare a fare i tuoi calcoli. Il modo più semplice per calcolare un rendimento base è chiamato rendimento del periodo di detenzione.

Ecco la formula per calcolare il rendimento del periodo di detenzione:

• HPR = Reddito + (Valore di fine periodo - Valore iniziale) ÷ Valore iniziale

Questo rendimento/rendimento è uno strumento utile per confrontare i rendimenti degli investimenti detenuti per diversi periodi di tempo. Calcola semplicemente la differenza percentuale da un periodo all'altro del NAV totale del portafoglio e include il reddito da dividendi o interesse. In sostanza, è il rendimento totale derivante dalla detenzione di un portafoglio di attività, o di una singola risorsa, in un determinato periodo di tempo.

Adeguamento ai flussi di cassa

Dovrai regolare i tempi e la quantità di flussi di cassa se il denaro è stato depositato o prelevato dal tuo portafoglio (s). Quindi, se hai depositato $ 100 sul tuo conto a metà mese, il NAV di fine mese del portafoglio ha $ 100 aggiuntivi che non erano dovuti ai rendimenti degli investimenti quando calcoli un rendimento mensile. Questo può essere regolato utilizzando vari calcoli, a seconda delle circostanze.

Il metodo Dietz modificato è una formula popolare per regolare i flussi di cassa. Usando un tasso di rendimento interno Il calcolo (IRR) con un calcolatore finanziario è anche un modo efficace per regolare i rendimenti per i flussi di cassa. L'IRR è un tasso di sconto che azzera il valore attuale netto. Viene utilizzato per misurare la redditività potenziale di un investimento.

Rendimenti annuali

Una pratica comune è quella di annualizzare i rendimenti per rendimenti pluriennali. Questo viene fatto per rendere i rendimenti più comparabili tra altri portafogli o potenziali investimenti. Consente un denominatore comune quando si confrontano i rendimenti.

Un rendimento annualizzato è una media geometrica della quantità di denaro che un investimento guadagna ogni anno. Mostra cosa si sarebbe potuto guadagnare in un periodo di tempo se i rendimenti fossero stati aggravati. Il rendimento annualizzato non dà indicazione di volatilità sperimentato durante il periodo di tempo corrispondente. Tale volatilità può essere misurata meglio utilizzando deviazione standard, che misura la dispersione dei dati rispetto alla loro media.

Un esempio di calcolo dei rendimenti del portafoglio

La somma delle posizioni in a conto di intermediazione è di $ 1.000 all'inizio dell'anno e di $ 1.350 alla fine dell'anno. Il 30 giugno è stato pagato un dividendo. Il proprietario del conto ha depositato $ 100 il 31 marzo. Il rendimento per l'anno è del 16,3% dopo l'adeguamento per il flusso di cassa di $ 100 nel portafoglio a un quarto dell'anno.