5 modi per aiutare i tuoi clienti a provare il lutto

Lo sapevi che fino al 70% delle vedove decide di cambiare consulente finanziario dopo la morte del coniuge?Questa statistica, insieme alla probabilità che coloro che raggiungono l'età pensionabile subiranno la perdita di a genitore, fratello o altra persona amata, significa che molto probabilmente avrai a che fare con molti clienti che stanno attraversando dolore.

Clienti in lutto: cosa fare?

Come fiduciari, è nostro compito non solo prenderci cura degli interessi finanziari dei nostri clienti; dobbiamo anche prenderci cura di loro come persone. Qualcuno che sta vivendo il dolore ha bisogno di essere seguito in un certo modo per assicurarsi che sia in grado di superare il proprio tristezza e per prevenire anche qualsiasi decisione indotta dal dolore che potrebbe influire negativamente sul loro futuro finanziario.

Quando lavoro con clienti che hanno a che fare con il lutto, scopro che finisco per tirare fuori molto dal mio studio delle scienze trasversali. Non funziona parlare di logica con una vedova in lutto che non vuole separarsi dalle azioni della società del marito defunto perché le sembra un tradimento. Devi essere in grado di capire cosa potrebbe passare e guidarla gentilmente sulla strada giusta. Ecco cinque suggerimenti che ho trovato utili per guidare i clienti che hanno sperimentato la perdita di un coniuge (a causa della morte o del divorzio) o di un'altra persona cara.

Usa i tuoi poteri di empatia

Anche se potresti non aver attraversato le stesse circostanze difficili che sta vivendo il tuo cliente, puoi comunque entrare in empatia con lui. Tira fuori dalle tue esperienze con il dolore e prova a metterti nei panni del tuo cliente.

Le loro capacità di giudizio sono compromesse in questo momento? È difficile per loro prendere decisioni? Hanno bisogno di un po' di tempo prima di poter pensare alle loro finanze? Potresti sapere che è nell'interesse del tuo cliente apportare alcune modifiche finanziarie immediate, ma ciò non significa che sia la mossa migliore a questo punto.

Vai a loro

Quando una persona sperimenta il dolore, a volte può essere difficile per lei ritrovarsi abbastanza da uscire di casa. Potrebbero aver paura di crollare in pubblico o semplicemente voler rimanere a casa tra i beni del loro defunto. Può essere molto utile visitare un cliente in lutto a casa sua invece di chiedergli di venire nel tuo ufficio o incontrarti in un luogo pubblico. Puoi persino portare loro il pranzo o dei biscotti fatti in casa quando visiti per dimostrare ulteriormente che tieni a loro. Anche se non hai affari finanziari di cui parlare, puoi comunque visitare il tuo cliente per assicurarti che stiano bene, soprattutto se il loro periodo di lutto sembra prolungato o particolarmente intenso.

Partecipa ai funerali

Se consigli il tuo cliente da anni e soprattutto se eri vicino al coniuge defunto, di solito è opportuno (e consigliabile) andare al funerale. Puoi offrire supporto al tuo cliente e dimostrare che sei più di un semplice consulente, sei anche un amico. Sebbene i funerali non siano divertenti per nessuno a cui partecipare, scoprirai che il tuo cliente apprezzerà molto il gesto.

Fare riferimento a Consulenti del dolore

Alcune persone saranno in grado di superare le fasi del lutto da sole e con l'aiuto di una forte rete di supporto. Altri, tuttavia, potrebbero aver bisogno di un piccolo aiuto. Se hai un cliente che sembra in difficoltà, puoi indirizzarlo a un consulente del dolore di cui ti fidi per fornire ulteriori indicazioni. Assicurati che il consulente a cui fai riferimento sia qualcuno che conosci personalmente o con cui hai lavorato in precedenza per assicurarti che sia adatto al tuo cliente.

Consiglia un libro

Dovresti essere una risorsa per il tuo cliente in una vasta gamma di aree che non sono limitate al settore finanziario. Se noti che il tuo cliente ha difficoltà a farcela, puoi consigliare un buon libro come Lutto: una guida per principianti.Questo, insieme all'ulteriore rinvio a un consulente del dolore, se appropriato, mostra che capisci cosa stanno attraversando e sei lì per aiutare in ogni modo possibile.

La linea di fondo

Sia che tu stia lavorando con un cliente nuovo di zecca che sta attraversando il processo di lutto o che stia aiutando un cliente con cui hai lavorato per anni per navigare nel viaggio del lutto, questi cinque suggerimenti dovrebbero aiutarti lungo il modo.