La chiave per il successo dell'esame CFP

Il pianificatore finanziario certificato (CFP) è una certificazione concessa ai professionisti che hanno soddisfatto requisiti specifici, come il superamento dell'esame CFP. La maggior parte degli esaminati che hanno preso il promotore finanziario certificato (CFP) consiglio d'esame concordano sul fatto che i casi di studio sono la parte più difficile e importante del test.

L'esame dura sei ore, con due sessioni di tre ore con una pausa di 40 minuti tra di loro. L'esame consiste in 170 domande a risposta multipla, alcune basate su casi di studio o scenari. Ciò rende necessario che gli studenti sappiano analizzare e ragionare attraverso i casi di studio per superare l'esame.

Formato del caso di studio

I casi di studio descrivono la situazione di un ipotetico cliente. Ciò può includere informazioni demografiche che elencano tutte le persone coinvolte (di solito una famiglia o un'azienda o entrambi), la loro età, stato di salute fisica e mentale, più eventuali conflitti o difficoltà relazionali tra ciascun personaggio.

Spesso questi studi includono un divorzio o un'altra spaccatura all'interno di una famiglia, oppure hanno un figlio spendaccione che deve essere affrontato. Il caso di studio può includere anche elementi di base flusso monetario e bilancio informazione; potresti vedere delineati tutti i beni e le passività personali e aziendali, le entrate, le spese e ogni tipo di copertura assicurativa. Le attività verranno ulteriormente suddivise negli investimenti del cliente e nei conti pensionistici e il registro dei redditi mostrerà il valore di ciascun investimento tasso di rendimento.

Inoltre, il caso di studio può spiegare il proprietà ripartizione, compresi tutti i pertinenti volontà, si fidae altra documentazione legale. Se esiste un'impresa, le informazioni potrebbero includere il flusso di cassa e il bilancio e le prospettive generali per il futuro dell'impresa. Dopo tutta questa lettura, al candidato verranno poste domande sulle informazioni presentate.

La conoscenza da sola non basta

L'esame CFP board richiede molto di più della semplice familiarità con il materiale del corso. Lo studente deve anche essere in grado di valutare, sintetizzare e applicare correttamente tale conoscenza quando risponde alle domande. Questo è vero anche con le domande non relative al caso di studio, ma queste domande spesso si concentreranno su un problema o argomento specifico. I casi di studio costringono efficacemente lo studente a determinare in modo proattivo esattamente quale regola o argomento riguarda le informazioni presentate nella suddivisione informativa.

Le domande di casi di studio spesso non si concentrano su un argomento specifico, come chiedere se i clienti presentati nello studio sono idonei a contribuire a Roth IRA. Le domande di casi di studio spesso costringono lo studente a esaminare concetti molto più ampi, come ad esempio se il il portafoglio del cliente ha troppi rischi o i giusti tipi di rischi. Ciò significa conoscere abbastanza bene le caratteristiche specifiche di ogni investimento o tipologia di investimento da valutare, matematicamente o attraverso un ragionamento basato sul principio di investimento, se il portafoglio è solido o deve essere cambiato.

Questo è, ovviamente, solo un esempio. Allo studente verrà chiesto di fare diverse valutazioni tridimensionali di questa natura in ogni caso di studio su tutte le aree delle finanze del cliente. Una domanda di pianificazione immobiliare potrebbe richiedere che lo studente conosca in modo proattivo tutte le diversi tipi di testamenti e trust e sapere quali tipi sarebbero appropriati per il cliente nel dato situazione. Una domanda assicurativa costringerà lo studente a fare lo stesso tipo di valutazione per tutti i diversi tipi di assicurazioni effettuate dal cliente. Investimento e la pensione domande richiederanno valutazioni della condizione finanziaria complessiva del cliente.

Come mi preparo?

Esistono diversi modi per aumentare le possibilità di superare con successo l'esame. Sebbene qualsiasi strategia debba iniziare con la comprensione del formato e del tipo di informazioni che verranno presentate negli studi, questo raramente sarà sufficiente da solo per fornirti il ​​background di cui avrai bisogno per essere in grado di ragionare efficacemente attraverso il caso di studio domande.

Un paio di strategie comuni sono delineate come segue:

• Leggi attentamente un caso di studio: Per quanto ovvio possa sembrare questo suggerimento, l'intero caso di studio deve essere letto e valutato prima di tentare di rispondere a qualsiasi domanda. La stragrande maggioranza delle informazioni fornite nello studio sarà rilevante per almeno una delle domande poste. ogni volta che divorzio o altro problema familiare viene presentato, vengono spesso poste domande su quale tipo di fiducia utilizzare. Un'attenta valutazione delle informazioni di bilancio dello studio rivelerà se tasse di proprietà sarà un problema, e così via. Anche informazioni apparentemente innocue possono fornire indizi critici che possono essere utilizzati per rispondere alle domande.
• Vai a una sessione di revisione: Una delle mosse più intelligenti che uno studente che deve sostenere l'esame possa fare è quella di iscriviti ai corsi di revisione. Questi corsi spesso aiutano a mettere insieme il materiale del corso e a scovare gli argomenti più oscuri. Ancora più importante, molti di questi corsi di revisione forniranno istruzioni di prima mano su come ragionare efficacemente attraverso ogni studio e scoprire quali concetti un dato studio richiede allo studente applicare.
• Fai un esame di esempio: Il sito web del CFP Board offre un esame di esempio che puoi sostenere. Dopo aver risposto alle domande, puoi vedere anche le risposte di esempio.
• Non portare la vita reale in esso: Un errore che spesso fanno gli studenti inesperti è chiedersi cosa farebbero se lo scenario presentato in un caso di studio fosse una situazione di vita reale. Questa domanda non può essere applicata a casi di studio. Il consiglio CFP progetta i casi di studio per richiedere il riconoscimento di concetti accademici specifici. Questo approccio costringe lo studente a digerire il materiale e quindi ad applicarlo correttamente. Ad esempio, in un caso di studio, potrebbe sorgere una domanda sull'adeguatezza del allocazione delle risorse. Nella vita reale, potresti sentire che l'assegnazione va bene, ma per il test dovrai farlo rendersi conto che ci sono criteri accademici specifici che devono essere affrontati, come il portfolio essendo pure ponderato in un dato settore.

Conclusione

Poiché i casi di studio sono la parte più difficile dell'esame, essere in grado di padroneggiarli aiuterà a garantire il successo anche nel resto del test. Gli studenti non dovrebbero lasciarsi intimidire dalla difficoltà del materiale poiché molto probabilmente affronteranno situazioni simili nelle loro carriere. L'apprendimento del processo di ragionamento alla base degli studi fornirà allo studente una preziosa esperienza di ragionamento e pensiero che può quindi essere applicata ai propri clienti reali.