Come creare il tuo ETF personale

Come avviare un ETF

Molti investitori principianti affrontano due domande chiave quando determinano dove investire i loro sudati guadagni: quanti asset disponibili o investibili sono disponibili e quali investimenti scegliere quando si costruisce un portafoglio. Quando si tratta di decidere dove investire i loro sudati dollari, gli investitori possono esplorare una gamma di opzioni, dai fondi comuni di investimento a fondi negoziati in borsa (ETF), acquisti di azioni e altro ancora. Tuttavia, molti investitori avanzati con predilezioni verso determinate società, settori o regioni hanno chiesto: come si crea il proprio ETF?

Creare un ETF: Considerazioni

Per cominciare, chiunque stia pensando a come avviare un ETF deve rendersi conto che questo è un grande desiderio: avviare un ETF richiede fino a $ 100.000, fino a pochi milioni di dollari di seed money per dare il via al finanziare.

Per creare il tuo ETF, dovrai considerare attentamente quali asset includere nel tuo fondo. Se hai intenzione di includere per lo più azioni a grande capitalizzazione di società come Google e Apple, potresti essere migliore mettere i tuoi soldi in un fondo che segue l'S&P 500 o altri popolari ETF che seguono il mercato azionario in generale. Ciò significa che coloro che desiderano avviare il proprio ETF devono avere una ragione molto chiara per investire in determinati fondi. Preparati a imparare nuovi vocaboli e a scoprire tanti consigli e informazioni sugli investimenti.

Ad un certo punto, devi anche selezionare la classe di attività che meglio si adatta alle tue esigenze di investimento. In altre parole, quale percentuale del tuo patrimonio investibile dovrebbe essere destinata alle obbligazioni anziché alle azioni o alle obbligazioni anziché agli immobili? Una volta determinato il tuo allocazione degli asset, quindi devi determinare quale tipo di conti di investimento impostare: un conto di intermediazione e/o un conto pensionistico. Gli investimenti sono o fiscalmente differiti o esenti da imposte nei conti pensionistici, mentre tutti i guadagni e le perdite sono un evento tassabile annuale in un normale conto di intermediazione.

Come probabilmente hai scoperto finora, queste sono decisioni finanziarie serie che non dovrebbero essere prese alla leggera. La diversificazione è un'altra parola d'ordine o inquilino di investimento che è familiare alla maggior parte delle persone. In generale, gli ETF sono investimenti altamente diversificati con molti asset della stessa classe o anche un mix di azioni e obbligazioni. Di conseguenza, invece di andare a cercare settori azionari e asset allocation consigliate, puoi semplicemente trovare un ETF che soddisfi le tue esigenze di investimento. Ad esempio, se sei interessato ad acquistare solo un ETF che rispecchia gli indici di mercato complessivi, puoi acquistare l'ETF SPDR S&P 500 (SPIARE).Anche SPY è già pre-ponderato, quindi le società più grandi costituiscono una porzione maggiore del fondo di investimento rispetto a quelle più piccole. Questa funzionalità integrata allevia le preoccupazioni sul bilanciamento appropriato degli investimenti in base alle dimensioni dell'azienda.

Piattaforme per creare il tuo ETF

Per gli investitori pronti a tuffarsi nella creazione del proprio ETF, possono scegliere società come Gruppo di gestori di ETF e Concetti scambiati in borsa per iniziare. Alpha Architects consente ai creatori di ETF di utilizzare la sua piattaforma tecnologica per creare i propri ETF white label.

Motif Investing, una delle società originali che ha consentito la creazione di ETF, ha annunciato che avrebbe chiuso i battenti a maggio 2020.

La linea di fondo

Investire può essere un compito arduo. Valutare la tua situazione finanziaria complessiva e quindi selezionare gli investimenti giusti data una varietà di fattori richiede un po' di riflessione. Gli Exchanged Traded Fund sono una buona scelta per gli investitori principianti data la loro facilità di transazione, elevata liquidità e costi di proprietà relativamente bassi. Che si tratti di investire in un ETF esistente o di crearne uno proprio, dopo aver accumulato un capitale considerevole e considerazioni fatte: la selezione di un ETF come veicolo di investimento principale ha senso per molti investitori.