アメリカのファンド対。 ヴァンガードグループ：2つのミューチュアルファンドジャイアンツ

アメリカのファンド対。 ヴァンガードグループ：概要

AmericanFundsとTheVanguard Groupは、世界最大の投資信託マネージャーの2つです。 両社は研究と顧客志向に誇りを持っていますが、良いリターンを提供しながら資金をマーケティングする方法は反対です。 すべてのリターンの比較は、各ファンドの 純資産価値 （NAV）2019年12月31日現在。

アメリカの資金

American Fundsは、1931年に設立された個人所有のCapitalGroupの一部門です。 ロサンゼルスを拠点とするキャピタルグループは、米国で最大の資産運用会社の1つであり、 運用資産 （AUM）。American Fundsは、エクイティ、エクイティ収入、資産配分、および債券クラスのファンドの選択肢を提供します。 特定の退職年を対象としたアセットアロケーションファンドは、同社の高い評価を得ている専門分野の1つです。 ファンドは、価値に注意を払い、離職率を低く抑えるポートフォリオマネージャーによって積極的に管理されています。

AmericanFundsは宣伝していません。 従来のブローカーやファイナンシャルアドバイザーに手数料を支払うことで資金を売り込みます。 これらの手数料を支払うために、その資金はフロントエンドの負荷、バックエンドの負荷、およびより高い費用比率の組み合わせを請求します。

ヴァンガードファンド

ヴァンガードファンド 相互所有の一部門です ヴァンガードグループ. 1975年に設立されたVanguardは、ペンシルベニア州バレーフォージに拠点を置き、AUMが5.6兆ドルを超える、世界最大の資産運用会社の1つです。 同社の独自の構造により、株主は ミューチュアルファンド 会社の実際の所有者。

バンガードグループは、すべての潜在的な利益をより低い資産運用報酬の形でファンドに還元し、ミューチュアルファンド業界で最も低い費用比率を提供します。

バンガードは、アメリカンファンドと同じ範囲の資産クラスにわたってファンドを提供しています。 すべてのバンガードミューチュアルファンドは無負荷であり、 12b-1 料金。 会社はいくつかの広告をしますが、その資金を推薦するブローカーやファイナンシャルアドバイザーに手数料を支払いません。 ヴァンガードはのリーダーとして最もよく知られています 受動的に管理インデックスファンド、故創設者によって発明され、支持された投資管理へのアプローチ、 ジャック・ボーグル. それにもかかわらず、ヴァンガードはまた、幅広い配列を提供します 積極的に管理 資金。

アメリカのファンド対。 ヴァンガードグループの例

実行とリターンの違いを理解するために、AmericanFundsとTheVanguardGroupの両方が提供する成長ファンドの比較を次に示します。

アメリカンファンド」 成長基金 of America（AGTHX）は、資本の成長に焦点を当てた大型株のエクイティファンドです。 ポートフォリオマネージャーは積極的な株式選択を実践しています。 ファンドの費用比率は0.64％、離職率は28％です。 2020年12月31日に終了した10年間で、2,710億ドルのファンドは15.4％を投資家に還元しました。

Vanguard Growth Index Fund（VIGAX）も、 大型株. このファンドは、米国株式市場の総資本の約85％を占める株式を含むCRSP米国大型株成長指数を追跡します。 2021年4月22日の時点で、ファンドの費用比率は0.05％、回転率は11％です。 資産が1472.5億ドルを超えるこのファンドの年間総収益は、2020年12月31日に終了した10年間で16.27％でした。

Growth Fund of Americaのフロントエンド販売手数料は5.75％ですが、Vanguard Growth IndexFundにはありません。 これは、年間0.48％低い経費率に加えて、バンガードファンドの追加のコスト優位性です。