6つの投資スタイル：どちらがあなたに合っていますか？

あなたはあなたの何を知っていますか 投資スタイル は？ あなたがほとんどの投資家のようであるならば、あなたはおそらくそれをあまり考えていません。 それでも、主要な投資スタイルの基本的な理解を得ることは、今日の市場で利用可能な何千もの投資を理解するための最速の方法の1つです。

主要な投資スタイルは、アクティブとアクティブの3つの次元に分けることができます。 パッシブ運用、成長対。 バリュー投資、および小型株対。 大型株会社。 それぞれを歩き、あなたの好みを評価することで、どの投資スタイルがあなたの性格に合っているかを簡単に知ることができます。

アクティブまたはパッシブ管理

投資スタイルを決定する際、投資家はまず、金融専門家が通常よりも大きなリターンを生み出すことができると彼らが信じる程度を考慮する必要があります。
プロになりたい投資家 マネーマネージャー 慎重に選択してください 持ち株 に興味があります アクティブ運用. 積極的に運用されているファンド 通常、金融研究者のフルタイムのスタッフがいて、 ポートフォリオマネージャー 投資家のためにより大きな利益を得ることを常に求めている人。 投資家はこのスタッフの専門知識にお金を払わなければならないので、積極的に運用されているファンドは通常、より高い費用を請求します 受動的に管理 資金。

一部の投資家は、大規模なリターンを追求するアクティブマネージャーの能力を疑っています。 この立場は主に実証研究に基づいており、長期的には、多くのパッシブファンドが同様のアクティブ運用ファンドよりも投資家にとってより良いリターンを獲得していることを示しています。パッシブ運用のファンドには、研究者を必要としないという利点が組み込まれているため、ファンドの費用は非常に低いことがよくあります。

成長またはバリュー投資

投資家が考慮しなければならない次の質問は、彼らが急成長している会社または低価格の業界リーダーに投資することを好むかどうかです。 会社がどのカテゴリに属しているかを判断するには、 アナリスト 財務のセットを見てください メトリック 判断を使用して、どのラベルが最適かを判断します。

NS 成長スタイル 投資のは、高収益の企業を探します 成長率、 高い 株主資本利益率、 高い 利益率 と低い 配当利回り. アイデアは、企業がこれらの特性のすべてを持っている場合、それはしばしばその分野の革新者であり、たくさんのお金を稼いでいるということです。 したがって、それは非常に急速に成長しており、その収益のほとんどまたはすべてを再投資して、将来の継続的な成長を促進しています。

NS バリュースタイル 投資の焦点は、強力な企業を手頃な価格で購入することに焦点を当てています。 したがって、アナリストは低値を探します 株価収益率、 低い 価格対売上高比率、および一般的に高い配当利回り。 バリュースタイルの主な比率は、このスタイルが投資家が購入する価格について非常に懸念していることを示しています。

小型株または大型株の会社

投資家への最後の質問は、中小企業または大企業への投資の好みに関するものです。 会社の規模の測定は「時価総額略して「または「キャップ」。 市場 キャピタライゼーション は、会社が発行済みの株式数に株価を掛けたものです。

一部の投資家は 小さなキャップ 企業は成長の機会が多く、機敏性が高いため、より良いリターンを提供できるはずです。 ただし、スモールキャピタルでより大きなリターンが得られる可能性には、より大きなリスクが伴います。 とりわけ、中小企業はリソースが少なく、ビジネスラインの多様性が少ないことがよくあります。 株価ははるかに大きく変動する可能性があり、大きな利益または大きな損失を引き起こします。 したがって、投資家は、より大きなリターンの可能性を利用したい場合、この追加レベルのリスクを引き受けることに慣れている必要があります。

もっと リスク回避 投資家はより信頼できるものでより大きな快適さを見つけるかもしれません 大型株 株式。 大きなキャップの名前の中には、GE、Microsoft、ExxonMobilなどの多くの一般的な名前があります。 これらの会社はしばらく前から存在していて、500ポンドになっています ゴリラ 彼らの業界で。 これらの企業はすでに非常に大きいため、それほど急速に成長できない可能性があります。 ただし、警告なしに廃業する可能性もありません。 大型株から、投資家は小型株よりもわずかに低いリターンを期待できますが、リスクも少なくなります。

結論

投資家は、投資スタイルのこれら3つの側面のそれぞれのどこに立っているかを慎重に検討する必要があります。 自分に合った投資スタイルを明確に定義することで、長期にわたって安心して保有できる投資を選択することができます。