ファイナンシャルアドバイザーを選ぶときに人々が犯す7つの間違い

ファイナンシャルアドバイザーを選ぶことは、今後何年にもわたってあなたの経済的軌道を決定することができる主要な人生の決定です。

2019年のノースウェスタンミューチュアルの調査によると、 ファイナンシャルアドバイザーと協力する 「一人で行く人よりも実質的に優れた経済的安全性、自信、明快さ」を報告します。

の値 ファイナンシャルアドバイザーとの協力 人によって異なり、アドバイザーは有望なリターンを法的に禁じられていますが、調査によると、平均的な追加投資リターンは毎年1.5％から4％多くなる可能性があります。

SmartAssetの新しいツール わずか数分でお近くの適切なファイナンシャルアドバイザーを簡単に見つけることができます。 私たちの独占的な無料ツールは、厳格なスクリーニングプロセスに合格した最大3人の地元の受託者ファイナンシャルアドバイザーとあなたをマッチングさせます。 それぞれが米国証券取引委員会（SEC）または適切な州に登録されていることを確認します 規制当局、適切なライセンスを所有し、過去10年以内に保留中または有効な規制開示がない 年。

これらの7つの一般的な失敗に注意する アドバイザーを選ぶ あなたが安心を見つけ、何年ものストレスを避けるのを助けることができます。

あなたの目標についてあなたのファイナンシャルアドバイザーと話す方法を学ぶ

1. 受託者ではないアドバイザーを雇う

定義上、受託者とは、他人の最善の利益のために行動することを倫理的に義務付けられている個人のことです。 この義務は、利益相反の懸念を排除し、アドバイザーのアドバイスをより信頼できるものにします。

SmartAssetのマッチングプラットフォームのすべてのファイナンシャルアドバイザーは、登録された受託者です。 あなたのアドバイザーが受託者ではなく、常に投資商品をあなたにプッシュしている場合、 この無料のツールを使用してアドバイザーを見つける あなたの最大の関心を持っている人。

2. あなたが出会う最初のアドバイザーを雇う

自宅に最も近いアドバイザーやイエローページの最初のアドバイザーを雇うのは魅力的ですが、この決定にはもっと時間がかかります。 あなたに最適なものを選ぶ前に、少なくとも数人のアドバイザーにインタビューする時間を取ってください。

3. 間違った専門分野のアドバイザーを選ぶ

一部のファイナンシャルアドバイザー 退職後の計画を専門とする、他の人は事業主や富裕層に最適です。 家族を始める若い専門家に最適なものもあります。 点線に署名する前に、アドバイザーの長所と短所を必ず理解してください。

4. 互換性のない戦略を持つアドバイザーを選ぶ

各アドバイザーには独自の戦略があります。 一部のアドバイザーは積極的な投資を提案するかもしれませんが、他のアドバイザーはより保守的です。 あなたが株にオールインすることを好むなら、債券とインデックスファンドを好むアドバイザーはあなたのスタイルにぴったりではありません。

5. クレデンシャルについて尋ねない

投資アドバイスをするために、 ファイナンシャルアドバイザー テストに合格する必要があります。 ライセンス、テスト、および資格情報についてアドバイザーに問い合わせてください。 ファイナンシャルアドバイザーのテストには、シリーズ7、シリーズ66またはシリーズ65が含まれます。 一部のアドバイザーはさらに一歩進んで、CFP（Certified Financial Planner）になります。

6. 彼らがどのように支払われるか理解していない

一部のアドバイザーは「有料」で、何があっても定額料金を請求します。 他の人はあなたの運用資産のパーセンテージを請求します。 一部のアドバイザーは投資信託から手数料を支払われており、深刻な利益相反が発生しています。 アドバイザーがあなたの最善の利益を無視することによってより多くを稼ぐ場合は、それらを雇わないでください。

7. 自分でアドバイザーを雇おうとしています

たぶん、あなたの町には優秀なファイナンシャルアドバイザーが何人かいます。 ただし、1つを選択するのは困難に思えるかもしれません。

私たちの無料ツールはそれを簡単にします あなたにぴったりのファイナンシャルアドバイザーを探す. これで、規制の開示について厳密にスクリーニングされ、ライセンスを確認した最大3人の地元の受託者投資アドバイザーとマッチングすることができます。 マッチングプロセス全体はわずか数分で完了します。

次の手順に従って、適切なアドバイザーとマッチングしてください

1. 以下のリンクをクリックしてください。

2. 郵便番号を入力し、財務目標に関する質問に答えたら、地元のトップアドバイザーを最大3人比較して、どちらと協力するかを決めることができます。

3. より良い経済的未来をお楽しみください！

あなたのファイナンシャルアドバイザーの試合を見つける