資本を維持するための4つのトップマネーマーケットETF

マネーマーケット上場投資信託（ETF）は、激動する市場での資本の安全性と保全を提供するため、多くの投資家のポートフォリオに必要な部分です。 これらのファンドは通常、高品質で非常に流動性の高い短期投資を行っています。 債務証書 米国など 国債 と コマーシャルペーパー、通常は大きな収入をもたらさない。

マネーマーケットETFは、資金の大部分を現金同等物または高格付けの証券に投資します。 満期が非常に短期であるため、資産の一部を長期または低格付けに投資する場合があります。 証券。 投資家は、これらの証券がより高いリスクをもたらすことを理解する必要があります。

すべての投資にはいくつかのリスクがありますが、次のマネーマーケットETFは投資家にとって比較的安全なオプションです。

• iシェアーズショートトレジャリーボンドETF（SHV)
• ブラックロック短期債ETF（近く)
• SPDRブルームバーグバークレイズ1〜3ヶ月T-Bill ETF（BIL)
• インベスコ ウルトラショート デュレーションETF（GSY)

これらの投資の詳細については、以下をお読みください。 ここに記載されている情報は、2021年5月11日付けで更新されています。

iシェアーズショートトレジャリーボンドETF

NS iシェアーズショートトレジャリーボンドETF ナスダックで取引し、の最短端に投資します イールドカーブ 満期まで1か月から1年の米国財務省債に焦点を当てることによって。 ファンドはほとんどかかりません クレジットリスク または金利リスク、したがって、一般的に非常に低いリターンを提供します。 2007年の開始以来のETFの平均年間収益率は0.99％です。 しかし、それは激動する市場の間に資産を駐車するための非常に安全なファンドです。

このファンドは39の持ち株を持ち、149億ドルの純資産の約52％を米国債に投資しています。 残りの48％は現金および/またはデリバティブに投資されています。 ファンドのすべての債券投資は最高です 債券格付け AAAの。 ETFの費用比率は0.15％と低くなっています。

2016年7月の時点で、ETFはICE Short U.S. Treasury SecuritiesIndexの追跡を開始しました。 インデックスの0.11％と比較して、1年間のリターンは-0.01％で、ベンチマークを下回っています。

ブラックロック短期債ETF

NS ブラックロック短期債ETF 資産の大部分を投資適格の債券に投資しており、平均期間は通常1年未満です。 ファンドは積極的に管理されています。つまり、インデックスのパフォーマンスと一致させようとはしていません。

ファンドの47億ドルの純資産のうち、資産の15.2％は現金で、10.7％は資産担保証券です。 ファンドの債券の約24％がAAA格付けを取得し、約6％がAA格付けを取得し、約32.5％がA格付けを取得しています。 残りの債券はBBBまたはBB格付けを受けます。

ETFの上位5つの保有は次のとおりです。

• BLK財務基金
• トライパーティゴールドマンサックスアンドカンパニーLLC
• チャーターコミュニケーションズオペレーティングLLC
• FordF_19-3 A2
• バイエルUSファイナンスLLC

このETFにはネットがあります 経費率 0.25％の。

SPDRブルームバーグバークレイズ1〜3ヶ月T-Bill ETF

SPDRブルームバーグバークレイズ1〜3ヶ月T-Bill ETF Bloomberg Barclays 1-3 Month U.S. Treasury Bill Indexのパフォーマンスを追跡することを目的としており、NYSE ArcaExchangeで取引されています。 ファンドはイールドカーブの最短端に投資し、 ゼロクーポン 残りの満期が1か月から3か月の米国債。 クレジットやレートのリスクはほとんどかからないため、安全なリターンを提供しようとしています。 ポートフォリオへの投資期間が短いため、ETFは月末にリバランスされます。

投資家は、SPDRブルームバーグバークレイズ1〜3ヶ月T-Bill ETFからの高利回りを期待するべきではありません。2007年の開始以来、ファンドは平均年率0.76％のリターンを生み出しています。 ただし、このファンドは、不安定な市場では合理的な投資オプションとなる可能性があります。 特に短期金利が変動する場合、非常に短期間の投資でさえ市場リスクを伴うことに留意してください。

このファンドの純資産は120億ドルで、2800万ドル以上が現金に投資されています。 ファンドの費用比率は0.14％です。

インベスコ超短期ETF

NS インベスコ超短期ETF 現在の収入を最大化し、資本を維持し、投資家の流動性を維持しようとします。 ファンドは積極的に運用されており、総資産の少なくとも80％を債券に投資しています。 ICE Bank of America-Merrill Lynch U.S. Treasury BillIndexを上回るパフォーマンスを目指しています。 2021年4月30日現在、モーニングスターから198ファンドのうち4つ星の総合評価を受けています。

このETFは平均的な証券を保有しています 期間 米国債、社債、ハイイールド債を含め、1年未満です。 高利回り部分はリターンを高める可能性がありますが、ファンドのリスクをわずかに高める可能性もあります。 しかし、高利回りの保有の短期間の期間は、そのリスクを軽減する可能性があります。

ファンドのわずかにリスクの高いポートフォリオは、他のETFマネーマーケットファンドと比較して平均をわずかに上回るリターンを生み出しています。 ファンドは、0.12％の1年間のリターン、1.5％の3年間のリターン、および1.2％の5年間のリターンを生み出しました。 純資産は30億2000万ドルで、総費用比率は0.22％で、平均的な短期金融市場よりも高くなっています。 基金。